银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案.docx
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银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案
银行从业资格考试个人理财模仿试题及答案
一、单选题
1、基金管理人与托管人之间关系是()
A所有人与经营者关系
B经营与监管关系
C持有与托管关系
D委托与受托关系
原则答案:
B
2、国内《基金法》规定,基金管理公司最低实收资本为人民币()元
A1000万B3000万C5000万D一亿
原则答案:
D
3、率先推出外汇期货交易,标志着外汇期货正式产生交易所是()
A纽约证券交易所B芝加哥期货交易所
C国际货币市场D美国证券交易所
原则答案:
B
4、美国国库券期货是采用指数报价,该指数是()
A100与国库券年收益率差
B100与和约最后交易日3个月期伦敦银行同业拆借利率差
C100与国库券年贴现率差
D100与国库券年收益率和
原则答案:
C
5、美国长期国债期货可交割债券剩余期限不少于()
ABC30年D
原则答案:
A
6、看涨期权买方具备在商定期限内按()价格买入一定数量金融资产权利。
A市场价格B买入价格C卖出价格D商定价格
原则答案:
D
7、看跌期权买方对标金融资产具备()权利
A买入B卖出C持有D以上都是
原则答案:
B
8、可在期权到期日或到期日之前任一种营业日执行期权是()
A美式期权B欧式期权C看涨期权D看跌期权
原则答案:
A
9、认股权认购期限普通为()
A2~B3~C两周到30天D3个月到1年
原则答案:
D
10、金融期货交易对象是()
A金融商品B金融商品合约C金融期货合约D金融期权
原则答案:
C
11、可转换证券事实上是一种普通股票()
A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权
原则答案:
C
12、优先认股权事实上是一种普通股票()
A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权
原则答案:
A
13、不得进入证券交易所交易证券商是()
A会员证券商B非会员证券商C会员承销商D会员证券自营商
原则答案:
B
14、世界上最早、最有影响股价指数是()
A道-----琼斯股价指数B恒生指数C日经指数D纳斯达克指数
原则答案:
A
15、在计算股价指数时,先计算各样本股个别指数,再加总求算术平均数,是股价指数计算办法中()
A综合法B计算期加权法C基期加权法D相对法
原则答案:
D
16、以货币形式支付股息,称之为()
A钞票股息B股票股息C财产股息D负债股息
原则答案:
A
17、在公司章程中载明并获批准后,公司以一某些股本作为股息派发,称之为()
A钞票股息B股票股息C财产股息D负债股息
原则答案:
B
18、决定债权票面利率时不必考虑()
A投资者接受限度
B债券信用级别
C利息支付方式和记息方式
D股票市场平均价格水平
原则答案:
D
19、买入债券后持有一端时间,又在债券到期前将其出售而得到收益率为()
A直接受益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率
原则答案:
C
20、如下那一种风险不属于系统风险()
A政策风险B周期波动风险C利率风险D信用风险
原则答案:
D
21、()是会员制证券交易所最高权利机构。
A会员大会B理事会C董事会D监察委员会
原则答案:
A
22、依照国内《证券法》,对证券公司实行()管理。
A分业B混合C综合D分类
原则答案:
D
23、证券公司客户交易结算资金必要全额存入制定(),单独立户管理。
A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行
原则答案:
D
24、证券公司开展经纪业务,应当置备统一制定(),供委托人使用。
A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定交易合同书D交割单
原则答案:
B
25、证券公司管理原则规定证券公司把()放在首位。
A流动性B赚钱性C安全性D变现能力
原则答案:
C
26、代理中央登记结算公司为证券交易和发行提供登记、保管和结算服务地方机构,称为()。
A中央登记结算公司B地方登记结算公司C交易所D交易中心
原则答案:
A
27、依照国内公司法规定,股份有限公司法定代表人是()。
A总经理B监事长C董事长D公司内部自定
原则答案:
C
28、发起人以工业产权、非专利技术作价出资金额不得超过股份有限公司注册资本()
A10%B20%C30%D40%
原则答案:
C
29、公司财产可以清偿公司债务时,其支付顺序为()
A缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务
B清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
D职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
原则答案:
B
30、发起人持有我司股份,自公司成立之日起年内不得转让。
A1B2C3D4
原则答案:
A
31、通过证券交易所证券交易,投资者持有一种上市公司已发行股份()时,继续进行收购,应当依法向该上市公司因此股东发出收购要约。
A20%B25%C30%D35%
原则答案:
C
32、发行公司债券时,该公司合计债券总额不得超过公司净资产()
A40% B50% C60% D70%
原则答案:
A
33、证券代销、包销期最长不得超过()
A90天B半年C九个月D一年
原则答案:
A
34、以募集设立方式设立股份有限公司,发起人认购股份不得少于公司股份总数(),其于股份应当向社会公开募集。
A15%B20%C30%D35%
原则答案:
D
35、职业道德是人们在各种职业活动中应当遵守()
A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范
原则答案:
D
二、多选题
36、()不属于抵押证券。
A信用公司债 B不动产抵押公司债 C收益公司债 D保证公司债
原则答案:
A,C
37、债券是一种()
A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证
原则答案:
B,C,D
38、契约型基金当事人有()
A管理人B托管人C投资者D证券公司
原则答案:
A,B,C
39、债券基金收益与市场利率关系详细体现为()
A市场利率下降,基金收益下降
B市场利率上升,基金收益下降
C市场利率上升,基金收益上升
D市场利率下降,基金收益上升
原则答案:
B,D
40、决定基金运作费率高低因素有()
A基金规模B基金风险C基金体现D最低投资额
原则答案:
A,B
41、作为一种成效明显当代化投资工具,基金所具备明显特点是()
A较高收益B分散风险C专家管理D规模效益
原则答案:
B,C,D
42、契约型基金与公司型基金区别在于()
A资金性质不同
B投资者地位不同
C基金营运根据不同
D基金单位价格决定根据不同
原则答案:
A,B,C
43、汇率风险大体可分为()
A升水风险B贴水风险C商业性风险D金融性风险
原则答案:
A,B
44、可转换证券要素有()
A票面利率B转换比例C转化价格修正条款D转换期限
原则答案:
B,C,D
45、期货价格特点是()
A预期性B隐秘性C持续性D权威性
原则答案:
A,C,D
46、金融期货功能重要有()
A投资功能B套期保值功能C筹资功能D价格发现功能
原则答案:
B,D
47、认股权证三要素是()
A认股期限B认股价格C认股时间D认股数量
原则答案:
A,B,D
48、存托凭证长处为()
A市场容量大B发行一级ADR手续简朴、发行成本低C避开直接发行股票或债券法律规定D利息率较低
原则答案:
A,B,C
49、可转化证券特点为()
A市价变动频繁B可转换成普通股C有事先规定转换期限D持有者身份随证券转换而相应转换
原则答案:
B,C,D
50、金融商品基本特性为()
A同质性B多样性C价格易变性D耐久性
原则答案:
A,B,C
51、普通而言()是证券发行主体。
A政府B公司C居民D金融机构
原则答案:
A,B,D
52、会员制证券交易所普通设立()等机构。
A会员大会B董事会C理事会D监察委员会
原则答案:
A,C,D
53、证券交易所管理制度涉及()几种方面。
A对证券上市公司管理
B对证券交易行为管理
C对场内证券交易商管理
D对投资者管理
原则答案:
A,B,C
54、非系统风险涉及()等。
A信用风险B经营风险C购买力风险D财务风险
原则答案:
A,B,D
55、股息详细形式涉及()。
A建业股息B负债股息C钞票股息D财产股息
原则答案:
A,B,C,D
56、证券交易所会员大会职权涉及()。
A制定和修改证券交易所章程
B选举和罢免会员理事
C审议和通过理事会、总经理工作报告
D审定对会员接纳
原则答案:
A,B,C
57、证券公司作用重要有()。
A媒介资金供需B构造证券市场C优化资源配备D增进产业集中
原则答案:
A,B
58、属于证券服务机构公司有()。
A证券公司B证券登记结算公司C证券投资征询公司D保险公司
原则答案:
A,B,C
59、中央登记结算公司职能为()。
A中央登记B中央存管C中央结算D集中交易
原则答案:
A,B,C
60、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货有关业务实行监督管理部门有()。
A财政部B证券监督管理委员会C人民银行D证券交易所
原则答案:
A,B
三、判断题
61、可转换证券持有者身份随着证券转换而相应转换()。
原则答案:
对的
62、认股权证是普通股股东一种特权()。
原则答案:
错误
63、认股权证价格与剩余有效期长短成正比()。
原则答案:
错误
64、当市价低于认股权证商定价格时,认股权证价格为零()。
原则答案:
对的
65、优先股价格波动不大于相应普通股股票价格波动()
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