中级经济师《金融》试题及答案卷十Word文档下载推荐.docx
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【答案解析】本题考查证券交易场所的相关知识。
证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种,我国是会员制。
【该题针对“证券经纪业务的基本要素及特点”知识点进行考核】
6、下列证券承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()。
A、包销
B、尽力推销
C、余额包销
D、混合推销
【答案解析】本题考查对尽力推销的理解。
采用尽力推销的方式,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费。
【该题针对“投资银行的业务概述、证券发行承销概念”知识点进行考核】
7、连续竞价的成交价格决定原则是( )。
A、最高买进申报与最低卖出申报相同
B、价格优先,时间优先
C、收益最大化
D、边际成本与边际收益相等
【答案解析】本题考查证券委托成交的竞价原则。
连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
【该题针对“证券经纪业务的流程”知识点进行考核】
8、证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验,按照( )的原则,自动撮合以确定成交价格。
A、数量优先,时间优先
C、数量优先,价格优先
D、价格优先,委托优先
【答案解析】本题考查证券委托成交的成交原则。
证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验,按照“价格优先,时间优先”的原则,自动撮合以确定成交价格。
9、按照( ),交易委托可以分为市价委托和限价委托。
A、委托价格的不同特征
B、委托数量的不同特征
C、委托人的不同特征
D、委托性质的不同特征
【答案解析】本题考查交易委托的种类。
按照委托价格的不同特征,交易委托可以分为市价委托和限价委托。
10、《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立( )个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
【答案解析】本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
11、基金所募集的资金,在法律上具有( )。
A、公正性
B、独立性
C、平等性
D、自愿性
【答案解析】本题考查对证券投资基金概念的理解。
基金所募集的资金,在法律上具有独立性,由选定的基金托管人保管,并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。
【该题针对“证券投资基金的概念和特点”知识点进行考核】
12、( )是指通过非公开形式募集资金,主要对非上市企业但不限于非上市企业的股权投资。
A、风险投资
B、私募股权投资
C、资产管理
D、自营证券投资
【答案解析】本题考查私募股权投资的概念。
私募股权投资是指通过非公开形式募集资金,主要对非上市企业但不限于非上市企业的股权投资,涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资,即对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资,以及上市后的私募投资(PIPE)等。
【该题针对“自营证券投资、私募股权和风险投资/资产管理”知识点进行考核】
13、我国金融债券的发行方式是( )。
A、私募发行方式
B、承购包销方式
C、招标承销形式
D、额度发行方式
【答案解析】本题考查我国金融债券发行方式。
我国金融债券主要在全国银行间债券市场公开发行或定向发行,主要采用协议承销、招标承销等方式。
【该题针对“债券发行和证券私募发行”知识点进行考核】
14、基金投资者是基金的( )。
A、管理者
B、所有者
C、托管者
D、发行者
基金投资者是基金的所有者。
二、多项选择题
1、按收购融资渠道分类,并购分为( )。
A、要约收购
B、协议收购
C、混合并购
D、杠杆收购
E、管理层收购
【正确答案】DE
【答案解析】本题考查并购的分类。
按收购融资渠道分类,并购分为杠杆并购和管理层收购。
2、售出属于广义的并购范畴。
下列并购方式中,属于售出的有( )。
A、分立
B、资产剥离
C、溢价购回
D、完全析产分股
E、子股换母股
【正确答案】ABDE
【答案解析】本题考查并购的知识。
广义的并购包括:
扩张、售出、公司控制和所有权结构变更。
其中,售出包括分立、子股换母股、完全析产分股、资产剥离、股权分离。
选项C属于公司控制的内容。
3、香港采用的首次公开发行股票的定价方式的混合模式是将相结合( )。
A、竞价方式
B、簿记方式
C、固定价格公开认购
D、拍卖方式
E、以上都对
【正确答案】BC
香港采用的模式是将簿记方式与固定价格公开认购相结合。
4、下列属于我国国债目前的发行方式的是( )。
A、行政分配方式
B、余额包销方式
C、询价推销方式
D、承购包销方式
E、公开招标方式
【答案解析】本题考查我国国债发行方式。
目前我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式,目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。
5、基金市场服务机构包括( )。
A、基金投资咨询机构
B、基金注册登记机构
C、基金管理人
D、律师事务所
E、基金自律组织
【正确答案】ABCD
【答案解析】本题考查基金市场服务机构。
基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构,主要包括基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构等。
【该题针对“证券投资基金的参与主体”知识点进行考核】
6、股票基金与单一股票之间的不同点是( )。
A、每一交易日股票基金只有一个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C、股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
D、股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险
E、对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义
【正确答案】ADE
【答案解析】本题考查股票基金与单一股票之间的不同点。
股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响;
股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
所以,B说法有误。
股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;
股票基金净值的计算每天只进行一次,因此每一交易日股票基金只有一个价格。
所以,C说法有误。
【该题针对“证券投资基金的分类及股票基金”知识点进行考核】
7、投资银行传统的通道服务性质的业务是( )。
A、自营证券投资
B、私募股权
C、证券经纪业务
D、证券发行与承销业务
E、投资研究咨询业务
【正确答案】CDE
【答案解析】本题考查投资银行业务概述。
证券经济活动中中介类业务,是传统的通道服务性质的业务,如证券发行与承销、证券经纪、并购、投资研究咨询和财务顾问等。
8、净额结算方式又称差额结算,其优点是( )。
A、可以节省相关费用
B、可以简化操作手续
C、可以提高结算效率
D、较少受法律法规约束
E、方式较为灵活
【答案解析】本题考查证券经纪业务的流程。
在证券经纪业务流程中,最后一步是股权登记、证券存管、清算交割交收。
证券结算主要有两种结算方式:
净额结算和逐笔结算。
净额结算方式又称差额结算,优点是:
可以简化操作手续、可以提高结算效率。
9、关于证券经纪业务的说法,正确的是( )。
A、证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票,也可以买卖债券和基金
C、在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
E、证券经纪商不承担交易中的价格风险
【正确答案】BCE
【答案解析】本题考查证券经纪业务的相关知识。
选项A应该是:
证券经纪商并不承担交易中的价格风险。
选项D应该是:
投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。
10、按照开户人的不同,证券账户分为( )。
A、个人账户(A字账户)
B、法人账户(B字账户)
C、股票账户
D、债券账户
E、基金账户
【正确答案】AB
【答案解析】本题考查证券账户的分类。
按照开户人的不同,证券账户分为个人账户(A字账户)和法人账户(B字账户)。
11、根据法律形式的不同,基金可分为( )。
A、公司型基金
B、契约望基金
C、封闭式基金
D、开放式基金
E、混合型基金
【答案解析】本题考查基金的法律形式。
根据法律形式的不同,基金可分为契约望基金与公司型基金。
【该题针对“证券投资基金的法律形式和运作形式”知识点进行考核】
12、依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括( )。
A、股票
B、债券
C、权证
D、证券投资基金
E、非流通股
【答案解析】本题考查自营证券投资的知识。
依法可以在境内证券交易所上市交易的证券,包括股票、债券、权证和证券投资基金等。
一、单项选择题
1、现代商业银行财务管理的核心是基于( )的管理。
A、利润最大化
B、效率最大化
C、价值
D、核心资本增值
【答案解析】本题考查商业银行财务管理的相关知识。
商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
【该题针对“财务管理概述、成本管理”知识点进行考核】
2、深入理解导致风险产生的内在因素,称为( )。
A、分析风险
B、识别风险
C、监测风险
D、控制风险
【答案解析】本题考查商业银行风险管理的基本流程。
分析风险深入理解导致风险产生的内在因素。
【该题针对“商业银行风险管理的内容”知识点进行考核】
3、下列风险补偿方法中,通过存款保险制度来减少银行风险的是( )。
A、合同补偿
B、法律补偿
C、协商补偿
D、保险补偿
【正确答案】D
【答案解析】本题考查风险补偿的方法。
保险补偿是通过存款保险制度来减少银行风险。
4、在商业银行资产负债管理中,规模对称原理的动态平衡的基础是( )。
A、合理经济体制
B、合理经济结构
C、合理经济规模
D、合理经济增长
【答案解析】本题考查对规模对称原理概念的理解。
规模对称原理并非是简单的对等,而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。
【该题针对“商业银行资产负债管理理论、资产负债管理的基本原理与内容”知识点进行考核】
5、根据速度对称原理,如果平均流动率大于1,则说明( )。
A、资产运用过度
B、资产运用不足
C、负债来源过度
D、负债来源不足
【答案解析】本题考查资产负债管理的基本原理。
作为对称原理的具体运用,速度对称原理提供了一个计算方法:
用资产的平均到期日和负债的平均到期日相比,得出平均流动率,如果平均流动率大于1,表示资产运用过度;
反之则表示资产运用不足。
6、( )用于衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之间的差额。
A、利率敏感性缺口分析
B、流动性期限缺口分析
C、久期分析
D、情景模拟分析
【答案解析】本题考查利率敏感性缺口的概念。
缺口分析主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。
前者衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之间的差额。
后者用于定期计算和监测同期限内到期的资产与负债差额。
【该题针对“我国商业银行的资产负债管理”知识点进行考核】
7、商业银行通过( )测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失。
A、流动性压力测试
B、外汇敞口分析和敏感性分析
D、缺口分析
【答案解析】本题考查资产负债管理的方法和工具。
流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法,商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失,从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断,进而采取必要措施。
8、以下不属于贷款经营内容的是( )。
A、在贷款经营中推销银行其他产品
B、选择贷款客户
C、评估和控制贷款风险
D、创造贷款新品种和安排合适的贷款结构
【答案解析】本题考查商业银行贷款经营的主要内容。
贷款经营包括:
选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品。
【该题针对“负债经营和贷款经营”知识点进行考核】
9、综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是( )。
A、财务报表
B、损益表
C、现金流量表
D、资产负债表
【答案解析】本题考查损益表的概念。
综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是损益表。
【该题针对“利润管理、财产管理、财务报告及绩效评价”知识点进行考核】
10、商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是( )。
A、金融产品
B、营销渠道
C、客户
D、银行盈利
【答案解析】本题考查商业银行市场营销的含义。
商业银行业务的特殊性导致与一般工商企业的市场营销相比,它的市场营销更多地表现为服务营销。
因此其中心是客户。
【该题针对“商业银行经营的组织和核心”知识点进行考核】
11、商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系,属于商业银行市场营销中的( )。
A、关系营销
B、用户管理
C、传统营销
D、产品营销
【答案解析】本题考查考生对关系营销的理解。
关系营销把客户看做是有着多重利益关系、多重需求,存在潜在价值的人。
针对顾客目前与未来的需要,做持续性的交流,让顾客永远成为银行的客户、朋友与合作伙伴。
12、商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力,其迅速变现的条件是资产( )。
A、略有增值
B、不受损失
C、有损失
D、较大增值
【答案解析】本题考查商业银行资产流动性的相关概念。
资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。
【该题针对“商业银行经营与管理原则”知识点进行考核】
13、( )具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
A、核心一级资本
B、其他一级资本
C、二级资本
D、三级资本
【答案解析】本题考查核心一级资本的概念。
核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
【该题针对“我国监管资本要求、经济资本管理内容”知识点进行考核】
14、“巴塞尔新资本协议”的三大支柱不包括( )。
A、最低资本充足率要求
B、监管当局的监督检查
C、市场约束
D、信用风险管理
【答案解析】本题考查“巴塞尔新资本协议”的三大支柱。
“巴塞尔新资本协议”的三大支柱——最低资本充足率要求、监管当局的监督检查、市场约束。
【该题针对“银行资本的含义与类型、巴塞尔协议资本要求”知识点进行考核】
1、财务管理的原则是( )。
A、科学
B、统一
C、审慎
D、公开
E、规范
【正确答案】ABCE
【答案解析】本题考查财务管理的原则。
财务管理必须坚持科学、统一、审慎、规范的原则。
2、改善和加强我国商业银行经营与管理的主要条件是( )。
A、建立科学的激励约束机制
B、建立完善的金融市场法规
C、建立严格的内控机制
D、完善市场经济体制
E、建立规范的公司治理结构
【正确答案】ACE
【答案解析】本题考查改善我国商业银行经营与管理的条件。
改善我国商业银行经营与管理的条件是:
①建立规范的公司治理结构;
②建立严密的内控机制;
③建立科学的激励约束机制。
【该题针对“改善和加强我国商业银行的经营与管理”知识点进行考核】
3、商业银行常用的风险管理策略有( )。
A、风险预防
B、风险分散
C、风险对冲
D、风险抑制
E、风险计量
【答案解析】本题考查商业银行常用的风险管理策略。
商业银行常用的风险管理策略有:
风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
4、商业银行经营活动的内容主要包括( )。
A、风险管理活动
B、财务管理活动
C、对中间业务和表外业务的组织与营销
D、对负债业务的组织和营销
E、对资产业务的组织和营销
【答案解析】本题考查商业银行经营的内容。
商业银行经营的内容主要有:
对负债业务的组织和营销、对资产业务的组织和营销、对中间业务和表外业务的组织和营销。
【该题针对“商业银行经营与管理的含义和内容”知识点进行考核】
5、银行研发设计创新理财产品的流程包括( )。
A、确定产品方案
B、形成产品方案
C、论证产品方案
D、履行内部审批程序
E、办理申购、赎回
【答案解析】本题考查银行研发设计创新理财产品的流程。
银行研发设计创新理财产品的流程包括:
根据客户需求,形成产品方案;
论证产品方案,包括产品结构、投资策略、操作流程、风险控制措施、会计核算、信息技术系统支持等;
履行内部审批程序,确定产品方案。
【该题针对“商业银行理财产品的分类、开发与销售、我国理财业务的现状与趋势”知识点进行考核】
6、商业银行资产管理主要由( )组成。
A、贷款管理
B、债券投资管理
C、存款管理
D、借入款管理
E、现金资产管理
【正确答案】ABE
【答案解析】本题考查商业银行资产管理的内容。
商业银行资产管理主要由贷款管理、债券投资管理、现金资产管理组成。
7、贷款管理包括( )。
A、贷款风险管理
B、贷款期限结构管理
C、贷款利率管理
D、信用贷款和抵押贷款比例管理
【答案解析】本题考查贷款管理包括的主要内容。
贷款管理的主要内容有:
贷款风险管理、贷款利率管理、贷款期限结构管理、信用贷款和抵押贷款比例管理、对内部人员和关系户的贷款予以限制等。
8、目前,国际银行业较为通行的资产负债管理方法中,属于基础管理方法的
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