金融基础考试.docx
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金融基础考试
金融
基本信息:
[矩阵文本题]*
姓名:
________________________
班级:
________________________
学号:
________________________
小组另一位成员姓名:
________________________
1.可交换债券与可转换债券的相同之处是()。
[单选题]*
A.发行主体和偿债主体一致
B.适用的法规相似
C.发行要素相似(正确答案)
D.所换股份的来源一致
2.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。
[单选题]*
A.国际债券(正确答案)
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券
3.下列关于国际债券的说法中,正确的是()。
[单选题]*
A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多(正确答案)
C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
D.外国债券由一家或几家大银行牵头,组织十几家或几十家国际性银行,在一个国家或几个国家同时承销
4.下列关于凭证式国债的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券(正确答案)
5.次级债务是指由银行发行的,固定期限()的商业银行长期债务。
[单选题]*
A.不低于5年(含5年)(正确答案)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于3年(不含3年)
6.()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
[单选题]*
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券(正确答案)
C.金融债券
D.银行股票’
7.在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。
[单选题]*
A.1(正确答案)
B.2
C.3
D.5
8.()负责受理短期融资券的发行注册。
[单选题]*
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会(正确答案)
C.中国人民银行
D.商务部
9.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。
[单选题]*
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%(正确答案)
10.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让(正确答案)
11.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。
[单选题]*
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场(正确答案)
12.下列选项中,最早在中国内地发行过人民币债券的是()。
[单选题]*
A.国际货币基金组织
B.国际金融公司(正确答案)
C.联合国
D.世界贸易组织
13.回购交易通常在()交易中运用。
[单选题]*
A.远期
B.现货
C.债券(正确答案)
D.股票
14.回购交易通常情况下只有()小时,是一种超短期的金融工具。
[单选题]*
A.6
B.12
C.18
D.24(正确答案)
15.下列关于债券成交原则的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时,应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时,应该与最早提出该价格的一方成交(正确答案)
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间,首先进行代理买卖
16.下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。
[单选题]*
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请,双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》,要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要,评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实(正确答案)
D.评估公司指派项目评估小组,并制定项目评估方案
17.深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。
[单选题]*
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3(正确答案)
18.基础货币等于通货和()的总和。
[单选题]*
A.准备金(正确答案)
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款
19.我国多层次资本市场中,对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用的是()。
[单选题]*
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场(正确答案)
20.由证券交易所组织的,有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。
[单选题]*
A.场内交易市场(正确答案)
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D.店头交易市场
21.货币市场主要解决短期资金周转过程中资金余缺的融通问题,它有多个子市场,其中,流动性、几乎所有金融机构都参与的子市场是()。
[单选题]*
A.同业拆借市场
B.回购市场
C.货币基金市场
D.短期政府债券市场(正确答案)
22.我国目前在努力建设多层次的资本市场,下列不属于我国多层次资本市场组成部分的是()。
[单选题]*
A.对冲基金(正确答案)
B.创业板市场
C.场外交易市场
D.上海证券交易所和深圳证券交易所
23.一般来说,流动性差的债权工具的特点是()。
[单选题]*
A.风险相对较大、利率相对较高(正确答案)
B.风险相对较大、利率相对较低
C.风险相对较小、利率相对较高
D.风险相对较小、利率相对较低
24.对于看涨期权的买方,到期行使期权的条件是()。
[单选题]*
A.市场价格低于行权价格
B.市场价格高于行使价格(正确答案)
C.市场价格持续上涨
D.市场价格持续下跌
25.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金()[单选题]*
A.全球基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.在岸基金(正确答案)
26.中国证券市场逐步规范化,其中发行制度的发展()。
[单选题]*
A.始终是审批制
B.由审批制到核准制(正确答案)
C.始终是核准制
D.由核准制到审批制
27.证券投资基金在中国被称为()[单选题]*
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金(正确答案)
D.以上都不是
28.我国第一只上市交易的投资基金是()[单选题]*
A、武汉证券投资基金
B、深圳南山风险投资基金
C、淄博乡镇企业基金(正确答案)
D、建业基金
29.证券是各类记载并代表一定权益的()。
[单选题]*
A、书面凭证
B、收入凭证
C、法律凭证(正确答案)
D、资本凭证
30.中国人民银行在哪里成立()[单选题]*
A、北京
B、上海
C、石家庄(正确答案)
D、深圳
31.在各种保险中,()最能体现分配职能。
[单选题]*
A、商业保险
B、政策保险
C、社会保险(正确答案)
D、财产保险
32.共同基金是下列()国家或地区对证券投资基金的称谓。
[单选题]*
A、中国
B、英国
C、美国(正确答案)
D、中国香港
33.我国国库券转让市场的全面放开是()年。
[单选题]*
A.1985
B.1987
C.1988
D.1990(正确答案)
34.全球第一个货币市场投资基金成立于()。
[单选题]*
A、1958年
B、1960年
C、1971年(正确答案)
D、1988年
35.在下列几种股票价格中,道氏理论认为最为重要的是()。
[单选题]*
A.开盘价
B.收盘价(正确答案)
C.全天最高价
D.全天最低
36.金融市场分为初级市场和二级市场,这是根据金融市场的()划分的。
[单选题]*
A.交易的对象
B.交易的性质(正确答案)
C.交易的期限
D.交易的时间
37.债券按计息方式有多种分法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫()。
[单选题]*
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券(正确答案)
38.全球第一个公司型开放式投资基金是()。
[单选题]*
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”(正确答案)
D.麦哲伦基金
39.我国证券业中,行业性自律性组织是指()。
[单选题]*
A.证券交易所
B.证券业协会(正确答案)
C.证监会
D.证券登记结算公司
40.股票的理论价值是()。
[单选题]*
A.票面价值
B.帐面价值
C.清算价值
D.内在价值(正确答案)
41.某上市公司总经理在公司签订巨额合同的消息尚未向外界进行披露之前,购买本公司的股票获利的行为是(),属于违法行为。
[单选题]*
A、内幕交易行为(正确答案)
B、操纵市场行为
C、欺诈行为
42.保险代理人向保险公司投保财产保险或人身保险,保险代理人()提取代理手续费。
[单选题]*
A.不得从保费中(正确答案)
B.可从保费中
C.通过约定可从保费中
D.视情况决定能否从保费中
43.开放式基金价格的主要决定因素是()[单选题]*
A.市场供求关系
B.市场存款利
C.基金单位净值(正确答案)
D.基金单位面值
44.中国银联24小时客户服务电话是()。
[单选题]*
A、95551
B、95588
C、95518
D、95516(正确答案)
45.股票基本分析的优点是()。
[单选题]*
A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单(正确答案)
B.同市场接近,考虑问题比较直接
C.预测的精度较高
D.获得利益的周期短
46.()是指政府为了特定目的,运用普通保险技术开办的保险。
[单选题]*
A、商业保险
B、政策保险(正确答案)
C.社会保险
D.工伤保险
47.保险合同的终止不包括()。
[单选题]*
A.保险期限届满
B.保险人未履行赔偿或给付义务(正确答案)
C.保险标的因除外责任原因而灭失
D.当事人解除保险合同
48.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,作为基金托管人的商业银行实收资本不少于()。
[单选题]*
A.50亿人民币
B.60亿人民币
C.70亿人民币
D.80亿人民币(正确答案)
49.平衡性基金投资于优先股和债券的比例一般为()。
[单选题]*
A.10%~25%
B.25%~50%(正确答案)
C.50%~60%
D.40%~55%
50.我国《公司法》规定,股东大会一年召开()次年会。
[单选题]*
A.1(正确答案)
B.2
C.4
D.没有规定
51.资本证券是指与()直接有关的活动而产生的证券。
[单选题]*
A.资金
B.金融投资(正确答案)
C.货币投资
D.项目投资
52.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。
[单选题]*
A.政策性
B.公开市场操作(正确答案)
C.投资性
D.保值
53.“银联”标识从左至右依次是()三种颜色。
[单选题]*
A、红、黄、绿
B、蓝、红、绿
C、红、黄、蓝
D、红、蓝、绿(正确答案)
54.李小姐看中了一瓶指甲油,价格100元。
李小姐在刷卡后发现签购单上打印的金额为1000元,此时李小姐应要求收银员如何处理().[单选题]*
A、立即在POS机上做“消费撤消”1000元交易,再重新刷卡消费100元(正确答案)
B、立即退给李小姐现金900元,然后结算
C、立即退给李小姐现金1000元,重新刷卡
D、收银员先做结算,然后重新刷卡100元
55.国内第一只契约型开放式证券投资基金是()[单选题]*
A.基金金泰
B.基金开元
C.华安创新证券投资基金(正确答案)
D.南方稳健发展证券投资基金
56.我国证券业中,行业性自律性组织是指()。
[单选题]*
A.证券交易所
B.证券业协会(正确答案)
C.证监会
D.证券登记结算公司
57.按照基金的募集方式可以分为()。
[单选题]*
A、封闭式基金和开放式基金
B、公募基金和私募基金(正确答案)
C、契约性基金和公司型基金
D、在岸基金和离岸基金
58.二级市场的组织形态有两种,一种是交易所,证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易,另一种交易形式是()。
[单选题]*
A.场外交易市场(正确答案)
B.有形市场
C.第三市场
D.第四市场
59.境内上市外资股的投资者不包括()。
[单选题]*
A.外国的自然人
B.定居在国外的中国公民
C.在外留学的中国公民(正确答案)
D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人
60.信息系统发布网络的组成部分不包括()。
[单选题]*
A.撮合主机(正确答案)
B.交易通信网
C.信息服务网
D.因特网
61.下列关于债券与股票的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券(正确答案)
C.债券通常有规定的票面利率,而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的
62.关于沪港通,下列表述错误的是()。
[单选题]*
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位(正确答案)
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票
63.下列关于股票风险性特征的说法,错误的是()。
[单选题]*
A.风险本身是一个中性概念,但是,高风险一般对应着高收益,因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票(正确答案)
B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离
C.投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险
D.风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大的损失,也可能带来较大的收益
64.下列关于银行间债券市场的说法,错误的是()[单选题]*
A.银行间债券市场短期债券信用等级除AAA级,CCC级以下等级外,每一个信用等级可用+"、“-”符号进行微调,表示略高或略低于本等级(正确答案)
B.银行间债券市场长期债券信用AA级表示:
偿还债务的能力很强,受不利经济环境的影响不大,违约风险很低
C.银行间债券市场长期债券信用等级除AAA级,CCC级以下等级外,每一个信用等级可用“+"、“-”符号进行微调,表示略高或略低于本等级
D.银行间债券市场长期债券信用等级划分为三等九级
65.信用活动中的利息是()的转化形式。
[单选题]*
A利润(正确答案)
B收入
C借贷资本
D职能资本
66.借贷资本的运动分两个阶段,即()。
[单选题]*
A卖出和买入
B流入和流出
C贷出和归还(正确答案)
D存款和放款
67.实际利率是指()。
[单选题]*
A中央银行制定的利率
B金融机构现行的利率
C名义利率扣除通货膨胀率后的利率(正确答案)
D由借贷双方通过竞争形成的利率
68.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为()[单选题]*
A担保贷款
B抵押贷款
C保证贷款(正确答案)
D质押贷款
69.现金由企业送存商业银行的行为称为()。
[单选题]*
A现金投放
B现金回笼
C现金发行
D现金归行(正确答案)
70.在商业银行投资业务中,由于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于()[单选题]*
A信用风险(正确答案)
B市场风险
C货币风险
D经济风险
71.借贷资本的价格是指()。
[单选题]*
A利息(正确答案)
B利润
C借贷资本数量
D借贷资本购买力
72.一般来说,本币汇率下降(即本币对外贬值)会导致()[单选题]*
A出口减少,进口增加
B出口不变,进口减少
C出口减少,进口不变
D出口增加,进口减少(正确答案)
73.发行总额不固定,可以追加发行,投资者可以请示赎回,也可以再追加买入的基金()[单选题]*
A契约型基金
B公司型基金
C封闭型基金
D开放型基金(正确答案)
74.资产负债率反映企业()的比率。
[单选题]*
A偿债能力(正确答案)
B营运能力
C获利能力
D资金周转
75.下列哪家银行的建立标志着资本主义现代银行制度的确立?
()[单选题]*
A.英格兰银行(正确答案)
B.中国通商银行
C.梅迪西银行
D.美国联邦储备银行
76.中国人民银行公开市场业务最初的操作对象是()。
[单选题]*
A.国债
B.企业债券
C.外汇(正确答案)
D.金融债券
77.发行总额不固定,可以追加发行,投资者可以请示赎回,也可以再追加买入的基金称为()。
[单选题]*
A契约型基金
B公司型基金
C封闭型基金
D开放型基金(正确答案)
78.如下我国非银行金融机构中,不以盈利为目的的是()。
[单选题]*
A.保险公司
B.金融资产管理公司(正确答案)
C.典当行
D.投资基金
79.随着金融创新的不断深化,同业借款、向中央银行借款、回购协议等方式已成为商业银行保证()需要而经常采用的方式。
[单选题]*
A.安全性
B.盈利性
C.流动性(正确答案)
D.社会性
80.同业拆入、转贴现和转抵押同为商业银行的()业务。
[单选题]*
A.同业借款(正确答案)
B.向中央银行借款
C.向国际金融市场借款
D.回购
81.金融机构的各种资金来源中,可独立运用的,最可靠、最稳定的资金来源是()。
[单选题]*
A.存款负债
B.借入负债
C.资本(正确答案)
D.资产
82.商品价格是()。
[单选题]*
A.表现商品价值大小的职能
B.衡量商品价值的量的规定性
C.法定的货币单位
D.商品价值的货币表现(正确答案)
83.银行汇票的付款人是()。
[单选题]*
A.申请银行汇票的客户
B.受理银行汇票的客户
C.持票人的开户银行
D.银行汇票的出票银行(正确答案)
84.我国票据的行政管理机关是()。
[单选题]*
A.客的开户银行
B.国有银行
C.中国人民银行(正确答案)
D.工商行政管理局
85.既可用于支取现金,也可用于转账的支票是()[单选题]*
A.现金支票
B.转账支票
C.普通支票(正确答案)
D.划线支票
86.风险的不确定性是指()。
[单选题]*
A.是否发生不确定
B.何时发生不确定
C.导致的结果不确定
D.以上都对(正确答案)
87.保险充分体现了“一人为众,众人为一”的思想。
这说明,保险具有()。
[单选题]*
A.经济性
B.互助性(正确答案)
C.法律性
D.商品性
88.保险合同的客体是()。
[单选题]*
A.保险利益(正确答案)
B.保险标的
C.保险价值
D.保险金额
89.下列选项中,错误的选项是()。
[单选题]*
A.没有使用价值的东西一定没有价值
B.有使用价值的东西不一定有价值
C.有价值的东西一定具有使用价值
D.没有价值的东西一定没有使用价值(正确答案)
90.中国的主币是()[单选题]*
A.元(正确答案)
B.角
C.分
D.人民币
91.下列哪一个是长期边际成本()[单选题]*
A.LTC
B.MC
C.AC
D.LMC(正确答案)
92.某个消费者的无差异曲线图包含无数条无差异曲线,因为()[单选题]*
A.收入有时高有时低
B.欲望是无限的(正确答案)
C.消费者人数是无限的
D.商品的数量是无限的
93.下列哪一项不是保险公司经营管理的原则()[单选题]*
A.风险大量、同质原则
B.风险选择原则
C.风险防治原则(正确答案)
D.风险分散原则
94.一般来说,经济成本和经济利润具有()特征。
[单选题]*
A.前者比会计成本大,后者比会计利润小(正确答案)
B.前者比会计成本小,后者比会计利润大
C.两者都比相应的会计成本和会计利润小
D.两者都比相应的会计成本和会计利润大
95.保险投资的原则不包括()[单选题]*
A.安全性
B.流动性
C.收益性
D.公益性(正确答案)
96.我国《保险法》第二十七条规定:
“人寿保险的被保险人或者受益人对保险人请求给付保险金的权利,自其知道保险事故发生之日起()年不行使而消灭”[单选题]*
A.2(正确答案)
B.3
C.4
D.5
97.假定货币供给和价格水平不变,货币需求为收入和利率的函数,则收入增加时()。
[单选题]*
A.货币需求增加,利率上升(正确答案)
B.货币需求增加,利率下降
C.货币需求减少,利率上升
D.货币需求减少,利率下降
98.微观经济学研究的基本问题是()[单选题]*
A.生产什么,生产多少
B.如何生产
C.为谁生产
D.以上都包括(正确答案)
99.从支出角度看()不是GDP构成的三大部分之一。
[单选题]*
A.消费
B.投资
C.净进口(正确答案)
D.净出口
100.关于金融市场功能的说法中错误的是()。
[单选题]*
A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
D.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能(正确答案)
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