银行金融消费权益知识竞赛试题附答案.docx
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银行金融消费权益知识竞赛试题附答案
银行金融消费权益知识竞赛试题(附答案)
一、单项选取题
1、中华人民共和国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定反洗钱规章是(C)
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》
2、金融机构负责反洗钱工作应当是(B)
A、设立专门机构。
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C、指定专人。
D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。
3、客户身份辨认是指:
(C)
A、金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文献,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文献复印件或影印件。
B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文献,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文献复印件或影印件。
C、金融机构确认客户真实身份,理解客户职业或经营背景、交易目、交易性质以及资金来源等。
D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文献,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文献复印件或影印件。
4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户客户提供一次性金融服务且多少金额以上,应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献,留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或影印件?
(D)
A、5万人民币或1万美元
B、5万人民币或2千美元
C、1万人民币或2千美元
D、1万人民币或1千美元
5、对于哪类客户,金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?
(D)
A、联合国安理睬决策所列举恐怖分子或恐怖组织
B、中华人民共和国人民银行指定关注名单上人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时,银行应当:
(C)
A、核对小张有效身份证件或者身份证明文献,登记小张基本信息,留存小张身份证件或者身份证明文献复印件或影印件。
B、核对小张和小李有效身份证件或者身份证明文献,登记小李基本信息,留存小李身份证件或者身份证明文献复印件或影印件。
C、核对小张和小李有效身份证件或者身份证明文献,登记小张基本信息,留存小张身份证件或者身份证明文献复印件或影印件。
D、核对小张和小李有效身份证件或者身份证明文献,登记小张和小李基本信息,留存小张和小李身份证件或者身份证明文献复印件或影印件。
7、如下交易中哪个属于大额交易?
(D)
A、小王一次性取款10万元。
B、小王5月10日通过三张中华人民共和国银行卡分别取款5万、3万和1万
C、小王5月10日通过工商银行账户取款19万,5月11日通过建设银行账户取款11万
D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
8、下列关于客户资料和交易记录保存说法对的是:
(A)
A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录在业务关系结束后,应当至少保存。
C、客户身份资料在交易结束后,应当至少保存5年。
D、客户身份资料业务关系结束后,应当至少保存。
9、下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查是:
(A)
A、金融机构根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条规定报告重点可疑交易报告
B、明显与洗钱活动无关可疑交易活动
C、可疑限度明显轻微、也许导致危害不大交易活动
D、超过法定资料保存期限可疑交易活动
10、对背书人记载“不得转让”字样汇票,其后手再背书转让,将产生法律后果是----。
(B)
A、该汇票无效
B、背书人对后手被背书人不承担保证责任
C、该背书转让无效
D、背书人对后手被背书人承担保证责任
11、商业汇票出票人是(B)
A、银行B、银行以外公司单位等C、付款人D、收款人
12、依照《票据法》规定,银行汇票付款方式是(C)。
A、定日付款
B、出票后定期付款
C、见票即付
D、见票后定期付款
13、银行承兑商业汇票签章是(C)
A、业务公章和法定代表人或其授权代理人签章
B、单位财务章和法定代表人或其授权代理人签章
C、汇票专用章和法定代表人或其授权代理人签章
D、单位公章和法定代表人或其授权代理人签章
14、支票提示付款期限是(D)
A、自出票日起6个月
B、自出票日起1个月
C、自出票日起15天
D、自出票日起10天
15、《支付结算办法》规定银行办理结算,给单位或个人收付款告知和汇兑回单,应加盖银行(D)
A、结算专用章B、业务公章C、转讫章D、财务章
16、银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行(B)。
A互换号B行别代码C银行机构代码D序列号
17、符合开立普通存款账户、其她专用存款账户和个人银行结算账户条件,银行应办理开户手续,并于开户之日起(C)内向中华人民共和国人民银行本地分支行备案。
A、5天B、10天C、5个工作日D、10个工作日
18、存款人寻常经营活动资金收付及其工资、奖金和钞票支取,应通过(A)账户办理。
A基本存款B普通存款C暂时存款D专用存款
19、《中华人民共和国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指(A)。
A、人民币和外币B、人民币纸币和硬币C、人民币纸币和外币纸币
20、金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构(A)业务人员当面予以收缴。
A、至少2名B、至少3名C、至少4名
21、收缴假币金融机构应向持有人出具中华人民共和国人民银行统一印制(B)。
A、假币没收凭证B、假币收缴凭证C、假币鉴定凭证
22、持有人对公安机关没收人民币真伪有异议,可以向(C)申请鉴定。
A、上级公安部门B、中华人民共和国人民银行授权鉴定机构C、中华人民共和国人民银行
23、中华人民共和国人民银行授权鉴定机构,应当在营业场合公示(A)。
A、中华人民共和国人民银行授权书B、反假货币上岗资格证书
C、反假货币鉴定资格证书
24、对中华人民共和国人民银行授权鉴定机构截留或擅自解决鉴定、收缴假外币,或使已收缴、没收假外币重新流入市场行为处以(B)罚款。
A、1000元以上50000元如下B、1000元如下C、元以上
25、依照《中华人民共和国人民币管理条例》规定,故意毁损人民币,由公安机关予以警告,并处以(C)罚款。
A、5千元如下B、2万元如下C、1万元如下
26、银行或者其她金融机构工作人员购买伪造货币运用职务上便利,以伪造货币换取货币,情节较轻,按《刑法》规定,(A)解决。
A、处3年如下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上10万元如下罚金
B、处7年如下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上5万元如下罚金
C、处7年如下有期徒刑或者拘役;并处或者单处5万元以上10万元如下罚金
27、伪造货币,处(A)以上(A)如下有期徒刑,并处五万元以上五十万元如下罚金。
A、3年,B、2年,5年C、5年,
28、出售、购买伪造货币或者明知是伪造货币而运送,数额较大,处三年如下有期徒刑或者拘役,并处(A)元以上元如下罚金。
A、2万,20万B、1万,5万C、5万,10万
29、变造货币,数额较大,处(A)如下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元如下罚金。
A、3年B、5年C、
30、银行或者其她金融机构工作人员购买伪造货币或者运用职务上便利,以伪造货币换取货币,数额巨大或者有其她严重清节,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处(A)元以上(A)元如下罚金或者没收财产。
A、2万,20万B、1万,2万C、1万,5万
31、明知是伪造货币而持有、使用,数额巨大,处三年以上十年如下有期徒刑,并处(A)罚金。
A、2万元以上20万元如下B、1万元以上10万元如下C、5万元以上20万元如下
32、明知是伪造货币而持有、使用,数额特别巨大,处十年以上有期徒刑,并处(A)罚金或者没收财产。
A、5万元以上50万元如下B、5万元以上10万元如下C、5万元以上20万元如下
33、伪造、变造人民币,出售伪造、变造人民币,或者明知是伪造、变造人民币而运送,尚不构成犯罪,由公安机关处(A)罚款。
A、15日如下拘留、1万元如下B、20日如下拘留、1万元如下C、15日如下拘留、2万元如下
34、对伪造货币集团首要分子或伪造货币数额特别巨大,最高可以判处(C)
A、有期徒刑B、无期徒刑
C、死刑,并处五万元以上五十万元如下罚金或者没收财产
35、经查实,某金融机构发现假人民币而未收缴,按照规定,人民银行可以对该机构应处以(B)。
A、1000元如下罚款B、1000元以上5万元如下罚款
C、5000元以上5万元如下罚款
36、现行《中华人民共和国外汇管理条例》施行时间是(D)。
A、8月1日B、8月10日
C、8月30日D、8月5日
37、国家对经常性国际支付和转移(B)限制。
A、严格B、不予C、予以D、适度
38、携带、申报外币现钞出入境限额,由国务院(C)管理部门规定。
A、海关B、公安C、外汇D、税务
39、境外机构和个人在国内境内直接投资,经关于主管部门批准后,应当到外汇管理机关办理(A)。
A、登记B、审批D、核准C、备案
40、国内对外债实行(D)管理。
A、总量B、总额C、金额D、规模41、人民币汇率实行以市场供求为基本、有管理(B)汇率制度。
A、固定B、浮动C、基准固定D、自主浮动
42、外汇市场交易(C)和形式由国务院外汇管理部门规定。
A、数量B、规模C、币种D、总额
43、外汇管理机关按照规定对(A)或者协助查
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