云端学习课后问题详解.docx
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云端学习课后问题详解
2018年整治银行业市场乱象工作要点
(课程编号:
ZYGZ029课后测试
单选题
1.在履职和考评方面起监督作用的是()V
AC董事会
D广高级管理层
正确答案:
B
判断题
2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格,才能履职()V
r错误
正确答案:
正确
3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策V
正确答案:
正确
4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表外融资V
O正确
正确答案:
错误
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保V
正确
正确答案:
错误
1196号文:
关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知
单选题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业()以上债权银行业金融机构发起成立的。
V
A二家
C四家
D五家
正确答案:
B
2.
)同意
债委会重大事项的确定,一是经占金融债权总金额()以上比例债委会成员同意,二是经全体债委会成员(
A三分之一,过半数
B二分之一,三分之二
三分之二,过半数
三分之一,三分之二
正确答案:
C
多选题
3•债委会是由债权银行业金融机构发起成立的(
)组织。
V
市场化
A
倉B法治化
C公平
欲□[公正
正确答案:
ABCD5.《债权人协议》容包括()V
j债委会组织架构
16号文:
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课
多选题
1.针对《商业银行押品管理指引》的发布,银行可以采取的应对措施有()v
嘗A;!
规押品管理流程
宰B强化押品价值评估管理
拿C强化押品的动态监测管理
常di|I:
建立完善押品管理专业队伍
正确答案:
ABCD
2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的()V
判断题
3.《商业银行押品管理指引》的发布,预示着押品管理迎来全面规。
V
仁错误
正确答案:
正确
4.抵质押率要实施动态调整。
V
错误
正确答案:
正确
5.押品重估费用应由借款人来承担。
V
正确
正确答案:
错误
6.《商业银行押品管理指弓I》要求所有押品都需要第三方估值。
V
配合开展反洗钱监管与调查(课程编号:
ZYYW0069)
单选题
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过()V
24小时
2.被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的,应当在()工作日提出述和申辩意见。
V
Ar三个
D十个
正确答案:
B
多选题
现场走访
E—约见谈话
FgLaBanam:
afaBij
正确答案:
ABCDE
4.现场检查实施阶段,金融机构应做好配合工作,包括()"
爭A厂提供工作条件
宰B指定联络人员
倉C配合做好会谈
正确答案:
ABCD
判断题
5.根据规定,检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
V
C正确
正确答案:
错误
6.全面检查,是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
V
错误
正确答案:
正确
关于规债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号:
ZYGZ030)收藏课程分享到微博
单选题
A厂30%
倉B40%
正确答案:
B
2.对于私募产品,
债券正回购或逆回购余额不超过净资产的()V
Ar30%
B40%
C80%
正确答案:
D
多选题
3.通知中规定的债券交易业务包括()V
审A.一!
现券买卖
嘗B
'券回购
判断题
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备V
正确答案:
正确
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务
C正确
201
银行之势:
单选题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为()V
AC网贷机构
C网络平台
D以上均不正确
正确答案:
B
2.网络借贷资金存管业务的保障措施,规定了()个月的整改过渡期安排,不得变相背书和平等商定服务费用V
D12.0
正确答案:
C
多选题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括(
)V
A不当创新
爭B不当交易
嘗d「i不当收费
正确答案:
ABCD
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满
18岁的在校大学生提供网贷服务V
o正确
拿L错误
c错误
正确答案:
正确
点滴行动助力反洗钱
多选题
1.银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱()V
富A选择安全可靠的金融机构
B
远离网络洗钱陷阱
豊C不要用自己的账户替他人提现
爭D主动配合金融机构进行身份识别
正确答案:
ABCD
2.出租或出借自己的件,可能会产生以下哪些后果()V
爭A他人借用你的名义从事非法活动
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
|9^r■■■a-rr■b
C诚信状况受到合理怀疑
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
正确答案:
ABCD
判断题
3.客户不能出示有效件,金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。
V
正确答案:
正确
4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以。
V
错误
正确答案:
正确
5.件超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
V
c错误
正确答案:
正确
商业银行委托贷款管理办法课后测试
多选题
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循()的原则V
判断题
2.商业银行在进行委托代理业务,银行应承担信用风险V
正确答案:
错误
3.商业银行作为受托人,按照择利匹配原则提供服务,可以参与贷款决策V
正确
错误
正确答案:
错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
S3正确
卄错误
正确答案:
错误
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
正确答案:
正确
银监会“最大罚单”的思考
多选题
1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题(
倉A—j控机制不健全
豊B突破监管红线违规兜底
套取同业信用
爭D;||:
员工法纪意识淡薄
正确答案:
ABCD
判断题
.广发银行的控制度不健全,主要体现在:
分支机构多头管理和管理真空V
3.为转移风险,广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的(
正确
正确答案:
错误
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎,合规意识淡薄的情况
错误
正确答案:
正确
5.处罚出资机构,是因为其存在尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆的现象
错误
正确答案:
正确
54号文附件:
关于市场化银行债权转股
权的指导意见
多选题
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股,是()的重要结合点。
”
D:
]
促改革
正确答案:
ABCD
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股,可以()"
書A厂有效降低企业杠杆率
1L..1
9B厂]」
帮助企业降本增效
9C厂j
推动企业股权多元化
9Dr
加快多层次资本市场建设
正确答案:
ABCD
3.市场化债转股体现在(
)V
号A对象企业市场化选择
价格市场化定价
C
资金市场化筹集
股权市场化退出
正确答案:
ABCD
4.以下企业中,不得作为市场化债转股对象的有()V
A有恶意逃废债行为的企业
jMHaVKHI^^H!
■■!
!
*«BBS■■*TI!
・BST-eH-MM”
冒B厂债权债务关系复杂且不明晰的企业
C因高负债而财务负担过重的成长型企业
有可能助长过剩产能扩和增加库存的企业
.二……_……一…「一……一……一”
正确答案:
ABD
判断题
错误
正确答案:
正确
回首2017展望2018央行监管态势分析
2.0
3.0
多选题
.企业集团财务公司应具有()的功能V
资金归集
B厂资金结算
厂|融资营运
正确答案:
ABCD
3.境能开展评级业务的机构需具备什么资格()V
拿A厂市场声誉良好
拥有一定数量的评级分析师
L15—一«—■■斗
爭C公司治理机制健全|j
D具有债券评级经验
正确答案:
ABCD
4.境外依法设置的信用评级法人机构,在开展评级业务时需满足什么资格()V
|■i^h・■■■sir.■m■■
聊A厂在所在国信用评级监管机构注册
爭B厂评级业务接受中国人民银行监管
倉C境有设立备案的分支机构
D厂以上均不正确
正确答案:
ABC
判断题
代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为V
正确答案:
正确
识别恐怖融资远离洗钱活动
5个
D广15个
正确答案:
C
多选题
2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。
()V
拿B获取非法收益的目的
宇C||'j转移资金的手段
资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
正确答案:
AB
4.以下属于恐怖融资行为的有(
正确答案:
ABCD
5.以下属于涉恐黑的是()V
富Aj[国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子
B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子
严:
L一一…—一*J
爭c[厂I彳联合理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子
拿D|■:
中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人
正确答案:
ABCD
16号文:
《商业银行押品管理指引》文件
多选题
1.商业银行押品管理,应遵循的原则有()V
富A?
.*合法性原则
富Bp'j有效性原则
爭c「i审慎性原则
爭D=[]:
从属性原则
正确答案:
ABCD
2.商业银行接受的押品,应符合以下哪些基本条件()V
A押品真实存在
■」
爭B厂押品权属关系清晰,抵押(出质)人对押品具有处分权
嘗C押品符合法律法规规定或国家政策要求
j[押品具有良好的变现能力
正确答案:
ABCD
3.出现以下哪些情形,应重新对押品进行估值()V
嘗Aj]j押品市场价格发生较大波动
拿B发生合同约定的违约事件
爭C押品担保的债权形成不良
富D达到重估时点
正确答案:
ABCD
判断题
4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平,确定可接受的押品目录,且至少每年更新一次。
V
S3错误
正确答案:
正确
5.押品的抵质押率一旦确定,不得更改。
V
正确
正确答案:
错误
6.押品调查方式,原则上以现场调查为主,非现场调查为辅。
V
错误
正确答案:
正确
7号文:
《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》
多选题
爭A厂制定类
第BJ推进类
C厂深化类
正确答案:
ABD
2.银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制(
电A—加强股东准入监管
爭b厂加强股东行为监管…[
富C加强股权管理
D|~加强现场和非现场协同
正确答案:
ABC
3.切实加大监管处罚力度的措施有()V
豊A坚持纠罚并重
豊B—坚持罚没并举
拿C坚持机构人员“双罚制”
D厂坚持监管处罚透明度
正确答案:
ABC
4.该通知对银行业金融机构提出的要求有()V
A健全部管理制度
加强股权管理
倉C强化信息披露
12肃银行业金融机构责任追究正确答案:
ABCD
5.补齐监管制度短板的措施有()V
卑A厂坚持问题导向
嘗B厂坚持急用先行
.Ir■■■■aau■■■■!
■■■
C坚持协调配套
D厂坚持监管处罚透明度
正确答案:
ABC
商业银行销售银行理财产品与代销理财
产品的规标准和销
单选题
1.风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于人民币()V
A~口5万元
拿Bij'-;310万元
C「15万元
DC]20万元
正确答案:
B
2.客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期()年V
A00.5
2
正确答案:
B
3.销售人员要按照
()的原则,选择拟销售的客户。
V
ar
银行利益最大化
bq
客户利益最大化
C个人利益最大化
富D合适产品卖给合适客户
正确答案:
D
多选题
4.销售银行理财产品和代销其他机构产品,在以下哪些方面存在不同(
A信息披露
法律关系
业务流程
业务规
),进行理财产品销售的分类管理。
嘗B高资产净值客户
正确答案:
ABCDE
6.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循()原则。
”
7.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级依据包括()V
爭AJ
理财产品投资围、投资资产和投资比例
理财产品运营过程中存在的各类风险
正确答案:
ABCD
判断题
8.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时需要重新进行评估。
正确答案:
正确
9.代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分,禁止贴牌销售。
V
仁错误
正确答案:
正确
10.一般情况下,银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
V
错误
正确答案:
正确
5号文:
集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述
多选题
1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面()V
D厂未按规定要求开立账户
正确答案:
ABC
3.开展市场乱象整治工作的目标有()V
D分类施策
正确答案:
ABC
判断题
4.部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。
V
”正确
「错误
正确答案:
正确
5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务,从而增加中收。
V
[J正确
”错误
正确答案:
错误
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知
B主席行
C副主席行
D银监会
正确答案:
A
2.银行业金融机构应于每季度结束后()向银监会报告上一季度债委会工作情况。
V
A广10日
爭B
1
[C|
rj
15日
C20日
B
企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额,具有一定的重组价值
拿Ci|-[企业发展符合国家产业和金融支持政策
电D—j债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:
ABCD
■-■■I匕E-_二
Aj收回再贷
宰B调整贷款利息
:
展期续贷
D市场化债转股
曹」
正确答案:
ABCD
判断题
正确答案:
正确
关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见
市场化债转股绝不是免费午餐
r
l.・・・・・a■9-rr■M^KV・□*
债转股资金主要是市场化方式筹集
Im■■■■n■■ir・■■■9~^^^np■■■■m■ww■■i
D政府不干预市场化债转股的具体事务,不搞“拉郎配”
正确答案:
ABCD
2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是()V
电A—?
制定规则、完善政策
维护公平竞争的市场秩序
C|~确定具体转股企业
爭D保持社会稳定
正确答案:
ABD
3.避免债转股成为“免费午餐”,在制度设计上要做到“三个不”()V
嘗A厂不兜底
B『'*不免责
|I'—■a--F
电C「[不强制
D厂不干预
正确答案:
ABC
4.避免债转股成为“免费午餐”,在制度设计上要做到“三个强化”,即()
强化政府职责
C帚:
强化信用约束
正确答案:
ACD
5.90年代末的债转股主要是政策性债转股,以下哪些容由政府确定()V
资金筹集
正确答案:
ABCD
关于规银信类业务的通知
单选题
1.《通知》中规定,银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由()承担"
D厂以上均不对
正确答案:
A
2.()应持续加强信托产品登记平台建设,强化信托产品信息披露,促使合同条款化、提高信托业务的透明度和规化水平
E
11
A
中国信托登记有限责任公司
B厂银监会
判断题
3.银行利用信托通道规避监管是合法的V
C正确
凶r错误
正确答案:
错误
4.《通知》中规定,在银信类业务中,信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保V
凶『[正确
错误
正确答案:
正确
5.商业银行和信托公司开展银信类业务,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域V
正确
正确答案:
错误
24号:
中国银监会关于规商业银行代理
销售业务的通知
单选题
1.商业银行应建立代销业务(),对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级
管理部门的责任。
V
部监督检查和跟踪整改制度
部责任追究制度
B
正确答案:
B
2.商业银行应当于每季度结束后()向银监会报送代销业务年度报告。
1个月
6个月
正确答案:
B多选题
3.商业银行只能代销由()依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。
C保监会
dL
中国人民银行
正确答案:
ABC
4.商业银行开展代销业务,不得损害(),严格代销业务管理,防代销业务风险。
国家利益
爭B厂社会公共利益
C厂银行利益
投资者合法权益
正确答案:
ABD
5.商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原则()V
D
代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度
正确答案:
ABCD
6.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括()V
销售业绩
豊B常肖售行为和程序的合规性
第cji
客户投诉情况
正确答案:
ABCD
7.商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。
(
A[「:
投资围
产r___jl-f
投资资产
[■—,„—J=—--T
嘗c皐投资比例
正确答案:
ABCD
判断题
正确
正确答案:
错误
46号文:
银监会“三套利”专项整治要点概述
单选题
1.通过多种业务使资金在金融体系流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为,叫做()V
AC监管套利
BI关联套利
C期限套利
多选题
.银监会“三套利”专项治理工作,指的是(
关联套利
c—期限套利
违反宏观调控政策套利
审D「*空转套利
正确答案:
ABD
3.以下属于规避监管政策违规套利行为的有()V
AI-规避信用风险指标
爭C违反风险管理政策套利
加企业融资成本套利
正确答案:
BCD
4.以下属于关联套利行为的是()V
嘗A违反股权管理规定
厂
违反并表管理规定」
CI~规避流动性风险指标
D厂违反行业调控
正确答案:
AB
5.空转套利,主要涵盖以下哪些业务()V
电A—信贷“空转”
豊B票据“空转”
爭C厂理财“空转”
爭D厂同业“空转”
正确答案:
ABCD
关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知
正确答案:
A
2.()类户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等V
D(1'IV
正确答案:
B
3.()类户作为“零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付V
A
正确答案:
C
4.当同一个人的所有皿类户资金双边收付金额累计达到()万元(含)以上时,应当要求提供有效件V
AI:
3
D广6
正确答案:
C
判断题
5.同一银行法人为同一个人开立□类户、皿类户的数量原则上分别不得超过5个。
V
可疑交易与可疑交易报告
单选题
1.金融机构应当在按本机构可疑交易报告部操作规程确认为可疑交易后,提交可疑交易报告,最迟不超过(爭aQW天
B厂7天
CC10天
D15天
正确答案:
A
多选题
2.可疑行为类型可以划分为()V
常A客户行为可疑
嘗B]账户可疑
3.对公账户开户资料分析,可以分析以下哪些指标(
护经营围
爭D法定代表人
正确答案:
ABCD
4.实践中,可以从以下哪些方面分析可疑交易(
亠I—:
—II—
豊D分析交易记录
正确答案:
ABCD
判断题
5.金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告。
V
正确答案:
正确
国发〔2016〕54号:
国务院关于积极稳
妥降低企业杠杆率课后测试
多选题
1.在推进降杠杆过程中,要坚持以下哪些原则(
电AXI
市场化原则
法治化原则
D统筹协调原则
严F_11」|
正确答案:
ABCD
2.积极推进企业兼并重组,可以采取以下哪些措施()V
A
跨所有制兼并重组
豊B_'推动重点行业兼并重组
拿C
引导企业业务结构重组
卩大对企业兼并重组的金融支持
正确答案:
ABCD
3.企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产()V
嘗A分类清理企业存量资产
采取多种方式盘活闲置资产
・■»・・・'■・・*
C加大存量资产整合力度
1卜・・"・・"一*・—>・・■!
拿D有序开展企业资产证券化
正确答案:
ABCD
4.以下不属于债转股对象企业的有()V
C发展前景好,但遇到暂时困难的优质企业
HB・・・■■TH■■■0-・■■■■■T・■
符合国家产业政策的企业
正确答案:
ABD
判断题
5.银行可以直接将债权转为股权。
V
正确答案:
错误
6.本轮债转股,政府不承担损失的兜底责任。
错误
正确答案:
正确
4号文:
《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》要点概述
多选题
1.银行业金融机构可以运用以下哪些手段,加快处置不良资产。
()
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