基金法律法规小测试7.docx
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基金法律法规小测试7.docx
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基金法律法规小测试7
基金法律法规小测试-7
基本信息:
[矩阵文本题]*
姓名:
________________________
部门:
________________________
1、基金监管的基本原则不包括()。
[单选题]*
A.严格监管原则(正确答案)
B.保障投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则
答案解析:
基金监管的基本原则包括以下六个方面:
①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。
2、关于ETF联接基金的主要特征,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.联接基金可以进行定期定额投资
B.联接基金可以参与ETF套利(正确答案)
C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径
D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF
答案解析:
ETF联接基金的主要特征包括:
①联接基金依附于主基金。
②联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道,可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资,增强ETF的影响力。
③联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。
④联接基金不能参与ETF的套利,发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。
⑤联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF),ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足()的除外。
[单选题]*
A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月(正确答案)
答案解析:
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
4、收取销售服务费的,对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
[单选题]*
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%(正确答案)
答案解析:
收取销售服务费的,对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
5、投资者基金份额账户由()建立。
[单选题]*
A.基金托管人
B.基金注册登记机构(正确答案)
C.中央结算公司
D.基金销售机构
答案解析:
基金注册登记机构的主要职责包括:
①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记,确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
6、以下基金销售人员的行为,正确的是()。
[单选题]*
A.向投资者承诺收益
B.提示基金投资风险(正确答案)
C.与投资者共担基金投资风险
D.优先维护核心客户的利益
答案解析:
选项A、C、D均属于基金销售人员在从事基金销售活动的禁止性行为。
7、关于基金管理公司对信息数据的管理,下列说法错误的是()。
[单选题]*
A.发现计算机交易数据存在异常时,系统管理员应该马上修改(正确答案)
B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到会计等各职能部门
D.信息技术系统应当定期稽核检查,进行排除故障、灾难恢复的演习
答案解析:
基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序,并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。
故选项A说法错误。
8、在内部控制机构设置上,下列不符合内控机制要求的是()。
[单选题]*
A.为保障稽核人员熟悉具体业务,稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作
B.为保障风险管理工作的独立性,公司设置专门的风险管理部,独立于监察稽核部
C.为提高内控效率,公司在各个业务部门设置兼职的内控专员(正确答案)
D.为保障IT稽核工作的专业性,在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员
答案解析:
基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
9、关于忠诚廉洁的要求,以下行为正确的是()。
[单选题]*
A.为满足机构大客户的需求,作出特殊的利益安排
B.利用基金财产为所在机构获取利益
C.利用商业机会为大客户创造额外收益
D.拒绝接受利益相关方的回扣(正确答案)
答案解析:
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。
具体而言,基金从业人员应当做到以下几点:
①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;②应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失;③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程;④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等;⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产;⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益,不得私下接受客户委托买卖证券期货;⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
10、某基金公司在参与新股申购过程中,因同时参与网上网下申购导致违规。
事后分析发现,业务流程对该业务环节规定了相关控制措施,但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。
这反映的是内控机制哪方面的问题()。
[单选题]*
A.内部控制制度的建立
B.内部控制机构的设置
C.内部控制的监督
D.内部控制制度的执行(正确答案)
答案解析:
基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强:
①在设置内部控制机构上,建立健全基金管理人内部控制机构,从组织上强化内部控制,引导基金管理人所有员工重视内部控制。
②在建立内部控制制度上,建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。
③在执行内部控制制度上,进一步强化责任管理、制度管理,规范控制行为,建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。
④在监督内部控制上,首先,要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理人重大决策集体审批等制度,以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次,要加强对基金管理人部门管理的控制监督,建立部门之间相互牵制的制度,以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次,要加强对关键岗位管理人员的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制度,以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案,从而建立健全企业内部控制监督机制。
11、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法,正确的是()。
[单选题]*
A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
B.平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金(正确答案)
D.平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金
答案解析:
价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金,但回报通常也不如成长型股票基金。
平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
12、基金管理公司需要在每年结束后()日内,披露基金年度报告。
[单选题]*
A.90(正确答案)
B.30
C.60
D.120
答案解析:
基金管理公司需要在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
13、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括()。
[单选题]*
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元(正确答案)
D.最近3年个人年均收入不低于50万元
答案解析:
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
14、避险策略基金的安全垫等于()。
[单选题]*
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额(正确答案)
D.投资组合中风险资产与保本资产的总额
答案解析:
投资组合现时净值超过价值底线的数额,通常被称为安全垫。
15、基金公司在设置业务体系和组织架构时,要体现的原则不包括()。
[单选题]*
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.及时性原则(正确答案)
答案解析:
基金公司在设置业务体系和组织架构时,要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。
16、关于基金认购费,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减
B.认购金额产生的利息需收取认购费(正确答案)
C.后端收费模式在认购时不收取认购费
D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率
答案解析:
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。
在具体实践中,基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
17、基金托管人需于基金份额发售的()前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
[单选题]*
A.5日
B.1日
C.2日
D.3日(正确答案)
答案解析:
基金托管人需于基金份额发售的3日前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
18、公募基金宣传推介材料允许使用()。
[单选题]*
A.知名媒体的推荐报告
B.单位或个人材料的推荐材料
C.基金的投资业绩预测
D.最近10个完整会计年度的业绩(正确答案)
答案解析:
基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
19、下列选项中,关于私募基金的表述,正确的是()。
[单选题]*
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可
B.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理(正确答案)
C.私募基金募集完毕,私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案
D.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可
答案解析:
依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案。
20、某公募基金基金经理调研时,某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。
该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。
关于基金经理行为,以下表述正确的是()。
[单选题]*
A.既违反了法律,又违反了职业道德(正确答案)
B.既不违反法律,也不违反职业道德
C.只违反了法律,不违反职业道德
D.只违反职业道德,不违反法律
答案解析:
《证券投资基金法》规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。
基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票,挪用了基金财产,即违反了法律,又违反了职业道德。
21、下列关于基金分类意义的表述,错误的是()。
[单选题]*
A.有助于投资者做出选择
B.基金资产评估是基金评级的基础(正确答案)
C.使得基金业绩比较更客观公正
D.有助于实施更有效的分类监管
答案解析:
选项B应为“基金分类是进行基金评级的基础”。
22、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为()。
[单选题]*
A.10%~20%
B.40%~60%(正确答案)
C.20%~30%
D.30%~40%
答案解析:
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为40%~60%。
23、()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。
[单选题]*
A.LOF(正确答案)
B.成长型基金
C.ETF
D.收入型基金
答案解析:
LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。
24、QDII基金在其放开申购、赎回前,净值披露频度要求是()。
[单选题]*
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值(正确答案)
答案解析:
QDII基金在其放开申购、赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购、赎回后,则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
25、投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后,传送给()。
[单选题]*
A.基金托管人
B.注册登记机构(正确答案)
C.证券交易所
D.中央结算公司
答案解析:
投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
26、()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
[单选题]*
A.公平性
B.协调性(正确答案)
C.公正性
D.健全性
答案解析:
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
27、关于基金销售从业人员管理,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
C.销售人员应个人进行执业注册登记(正确答案)
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理
答案解析:
基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。
28、关于认购和申购的区别,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.认购申请和申购申请的份额确认日相同(正确答案)
B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率
D.认购价通常固定为1元
答案解析:
基金认购与基金申购略有不同,一般区别在于:
①认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。
②认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。
③认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认,确认后的下1工作日就可以赎回。
29、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督,不包括()。
[单选题]*
A.信息传输
B.投资管理(正确答案)
C.销售服务
D.资金归集
答案解析:
基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。
为保护投资人的合法权益,对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
30、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
[单选题]*
A.职业(正确答案)
B.投资人
C.基金公司
D.监管机构
答案解析:
专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为,是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
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