基金从业资格考试《证券基础知识》习题卷十四Word文件下载.docx
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B投资决策委员会
C投资部
D研究部(正确答案)
研究部是基金投资运作的基础部门,通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究,提出行业资产配置建议,并选出具有投资价值的上市公司建立股票池,向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议
4.()属于基金公司的核心保密区域,执行最严格的保密要求。
A基金交易部(正确答案)
C基金投资部
D基金研究部
基金交易部属于基金公司的核心保密区域,执行最严格的保密要求
5.()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A董事会
B投资决策委员会(正确答案)
D研究部
投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构,由各个基金公司自行设立,是非常设的议事机构
6.投资交易的基础环节是()。
A投资策略的制定(正确答案)
B构建投资组合
C执行交易指令
D风险管理
投资策略的制定是投资交易的基础环节
7.在基金管理公司,通过电子交易系统记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。
A投资部
B财务部
C交易部(正确答案)
交易部是基金投资运作的具体执行部门,负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
基金公司通常设有交易室,通过电子交易系统完成交易并记录每日投资交易情况,在交易过程中严格执行相关规定,并利用技术手段避免违规行为的出现
8.为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险,基金采取()。
A竞价交易制度
B分散交易制度
C集中交易制度(正确答案)
D分级交易制度
为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险,基金采取集中交易制度,即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担
9.基金公司的投资管理能力直接影响到()的投资收益。
A托管人
B保管人
C保险人
D基金份额持有人(正确答案)
参考解析∶投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益,投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。
10.在基金管理公司,记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。
B财务部
参考解析∶交易部是基金投资运作的具体执行部门,负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
基金公司通常设有交易室,通过电子交易系统完成交易并记录每日投资交易情况,在交易过程中严格执行相关规定,并利用技术手段避免违规行为的出现。
11.基金管理公司的投资管理部门不包括()。
B研究部
C交易部
D市场部(正确答案)
基金管理公司的投资管理部门包括投资决策委员会、投资部、研究部、交易部
12.下列各项中()不属于基金公司的投资管理部门。
A决策委员会
C市场推广部(正确答案)
D交易部
市场推广部不属于投资管理部门
13.投资决策委员会的组成中一般不包括()[单选题]*
A公司总经理
B分管投资的副总经理
C分管投资的总经理(正确答案)
D研究部经理
参考解析∶投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、基金经理等组成。
14.关于基金公司投资流程描述错误的是()。
A基金经理制定总体的投资规划(正确答案)
B基金经理向交易室下达指令
C基金经理提供具体的投资方案
D交易部向基金经理反馈交易执行情况
制定总体投资规划属于投资决策委员会的职责
15.若没有预期的变现需求,投资者可以适当____流动性要求,以____投资的预期收益率。
()[单选题]*
A降低;
提高(正确答案)
B提高:
提高
C提高;
降低
D降低;
如果没有预期的变现要求,投资者可以适当降低流动性要求,以提高投资预期收益率
16.在较长的时间内,市场行情总体向好的概率要()走低的概率。
A大于(正确答案)
B小于
C等于
D无关
参考解析∶历史经验表明,在较长的时间内,市场行情总体向好的概率要大于走低的概率,投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩,因为他们在短期内遭受投资损失的情况下,有更多的时间等待市场恢复。
17.如果投资者存在变现的需求,则应选择流动性高的投资品种。
这体现出()会影响投资机会的选择。
A收益率
B变现需求(正确答案)
C投资期限
D风险容忍度
参考解析∶变现需求会影响投资机会的选择。
某些类型的投资不能够提前变现,某些类型的投资能够随时变现,另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。
如果投资者存在变现的需求,则应当选择流动性高的投资品种。
18.通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求()。
A越高
B越低(正确答案)
C没变化
D不确定
通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求越低
19.投资期限越长,则投资者越能够承担更大的()。
A收益
B风险(正确答案)
C要求
D流动性
参考解析∶投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
投资期限越长,则投资者越能够承担更大的风险。
对投资期限较长的投资者而言,他有足够的时间来适应新的投资境况。
20.影响投资需求的关键因素不包括()。
A投资期限
B收益要求
C风险容忍度
D系统性风险(正确答案)
对一般的投资者而言,影响投资需求的关键因素主要包括:
投资期限、收益要求和风险容忍度
21.投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定()。
A风险揭示书
B投资政策说明书(正确答案)
C基金运作说明
D基金管理协议
参考解析∶投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书
22.下列关于投资政策说明书包含的内容,说法错误的是()。
A投资回报率目标
B业绩比较基准
C投资范围
D最低收益保障(正确答案)
参考解析∶投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。
有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
23.()是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本。
A流动性高(正确答案)
B流动性低
C风险程度高
D风险程度低
流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本。
24.下列关于投资者对于收益要求的说法,错误的是()。
A要获得高收益率,就必须承担高风险
B投资经理应当为客户提供保荐业务(正确答案)
C投资经理必须要提醒客户投资的下行风险
D投资经理必须确保客户的收益率要求能够在法律限制范围内得以实现
参考解析·
投资经理必须确保客户的收益率要求能够在法律限制范围内得以实现。
客户通常都希望在获得高收益率的同时承担低风险,但很少有投资产品能够实现这一点。
通常情况下,要获得高收益率,就必须承担高风险。
投资经理应当为客户提供顾问服务。
一些客户为了获得高收益率,愿意承担投资的高风险,投资经理必须要提醒客户投资的下行风险。
25.制定投资政策说明书的好处不包括()[单选题]*
A能够帮助管理人制定切合实际的投资目标(正确答案)
B有助于合理评估投资管理人的投资业绩
C有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略
D能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人
参考解析∶制定投资政策说明书的好处体现在多个方面。
首先,能够帮助投资者制定切合实际的投资目标;
其次,能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人,有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略,避免双方之间的误解;
最后,有助于合理评估投资管理人的投资业绩。
26.下列关于投资政策说明书的叙述错误的是()[单选题]*
A投资政策说明书是投资决策的指导性文件
B基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书
C投资政策说明书有标准格式(正确答案)
D资政策说明书能够有效地指导投资策略的实施
参考解析∶投资政策说明书是投资决策的指导性文件;
投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书;
投资政策说明书并没有标准格式;
投资政策说明书能够有效地指导投资策略的实施,有助于更好地实现投资组合管理。
27.()是影响投资决策的重要考量因素[单选题]*
A流动性
B投资期限
C税收政策(正确答案)
D法律法规要求
税收政策是影响投资决策的重要考量因素
28.流动性要求会影响投资机会的选择。
通常情况下,投资期限越(),投资者对流动性的要求越()。
A短;
高(正确答案)
B短;
低
C长,高
D据实际情况而定
流动性要求会影响投资机会的选择。
通常情况下,投资期限越短,投资者对流动性的要求越高
29.下列关于流动性的说法,不正确的有()。
A流动性是指投资者在短期内以合理价格将资产变现的容易程度
B投资者需要定期或不定期获得现金以应付各类开支就产生了流动性要求
C投资期限越短,投资者对流动性的要求越低(正确答案)
D流动性要求会影响投资机会的选择
参考解析∶通常情况下,投资期限越短,投资者对流动性的要求越高。
例如,一个流动性较差的私募股权投资可能在10年以后才能变现,这样的投资机会并不适合于投资期限为5年的投资者。
流动性与收益之间常常存在反向关系。
30.发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时,基金管理人或基金销售机构应当()[单选题]*
A更注重客户的风险承担能力
B更注重客户的风险承担意愿
C更注重客户的收益要求
D兼顾客户的风险承担能
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- 证券基础知识 基金 从业 资格考试 证券 基础知识 习题 十四