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方支付以参考利率计算的利息。
功能和特色功能和特色远期利率协议可用来对未来的利率变动进行套期保值。
客户通过远期利率协议可用来对未来的利率变动进行套期保值。
客户通过买入远期利率协议,可以将其在未来某一时间的借款利率预先固定下买入远期利率协议,可以将其在未来某一时间的借款利率预先固定下来以对冲未来利率上升的风险;
通过卖出远期利率协议,可以将其在来以对冲未来利率上升的风险;
通过卖出远期利率协议,可以将其在未来某一时间的投资利率预先确定下来以对冲未来利率下降的风险。
未来某一时间的投资利率预先确定下来以对冲未来利率下降的风险。
远期利率协议交易具有以下几个特点:
一是具有较大的灵活性。
远期利率协议的合同条款可以根据客户的要求远期利率协议的合同条款可以根据客户的要求“量身定做量身定做”,以满足,以满足个性化需求;
二是并不进行资金的实际借贷,尽管名义本金额可能很个性化需求;
二是并不进行资金的实际借贷,尽管名义本金额可能很大,但由于只是对以名义本金计算的利息的差额进行支付,因此实际大,但由于只是对以名义本金计算的利息的差额进行支付,因此实际结算量可能很小;
三是在结算日前不必事先支付任何费用,只在结算结算量可能很小;
三是在结算日前不必事先支付任何费用,只在结算日发生一次利息差额的支付。
日发生一次利息差额的支付。
远期交易远期交易人民币远期利率协议人民币远期利率协议办理流程办理流程1、客户与农行签订代客人民币理财业务总协、客户与农行签订代客人民币理财业务总协议,并向农行提出人民币远期利率协议交易需议,并向农行提出人民币远期利率协议交易需求。
求。
2、农行向客户提供人民币远期利率协议交易方、农行向客户提供人民币远期利率协议交易方案及报价。
案及报价。
3、客户接受方案后,向农行提交代客人民币、客户接受方案后,向农行提交代客人民币理财业务交易委托书。
理财业务交易委托书。
4、成交后,农行签署客户交易确认书,并、成交后,农行签署客户交易确认书,并交客户签署。
交客户签署。
远期交易远期交易远期黄金买卖远期黄金买卖产品定义产品定义远期黄金买卖业务是指客户基于套期保值需要与银行签订的以美元计远期黄金买卖业务是指客户基于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间(即价、在未来某一约定时间(即T+N清算,清算,N大于两个交易日)买入或卖大于两个交易日)买入或卖出黄金的交易。
出黄金的交易。
功能与特色功能与特色该业务属于黄金衍生产品交易,客户可根据自有黄金产品的生产销售该业务属于黄金衍生产品交易,客户可根据自有黄金产品的生产销售状况及市场情况买入或卖出黄金远期以进行套期保值和风险对冲。
客状况及市场情况买入或卖出黄金远期以进行套期保值和风险对冲。
客户在进行交易时只需进行缴纳一定比例的保证金,或占用银行对客户户在进行交易时只需进行缴纳一定比例的保证金,或占用银行对客户的授信,只占用少量资金,实现低成本套期保值。
的授信,只占用少量资金,实现低成本套期保值。
交易流程:
1、客户向银行递交黄金远期交易的申请材料,包括近期经营状况、客户向银行递交黄金远期交易的申请材料,包括近期经营状况、财务状况等。
财务状况等。
2、审核通过后,客户与我行签订中国农业银行黄金远期客户业务、审核通过后,客户与我行签订中国农业银行黄金远期客户业务总协议,约定交易方式、清算、保证金等相关要素。
总协议,约定交易方式、清算、保证金等相关要素。
3、客户根据市场情况,以协议约定的方式达成黄金买卖交易,并冻、客户根据市场情况,以协议约定的方式达成黄金买卖交易,并冻结相应的保证金。
结相应的保证金。
4、到期后,根据约定的方式清算损益。
、到期后,根据约定的方式清算损益。
远期交易远期交易外汇远期利率协议外汇远期利率协议产品定义产品定义远期利率协议是指双方同意从未来某一时间开始在某一特定时期内按远期利率协议是指双方同意从未来某一时间开始在某一特定时期内按协议利率借贷一定数量的名义本金的协议,以此确定该段时期内的利协议利率借贷一定数量的名义本金的协议,以此确定该段时期内的利率水平。
其中,合约的购买者在于避免因未来某段期间利率上升而造率水平。
其中,合约的购买者在于避免因未来某段期间利率上升而造成的风险;
合约的卖出者在于避免因未来某段期间利率下降而造成的成的风险;
合约的卖出者在于避免因未来某段期间利率下降而造成的风险。
风险。
功能和特色功能和特色可以保护客户未来的负债或资产不会因为利率的上升或下降而增加成可以保护客户未来的负债或资产不会因为利率的上升或下降而增加成本或减少收益。
本或减少收益。
办理流程办理流程1、客户与银行签订代客外汇理财业务总协议;
、客户与银行签订代客外汇理财业务总协议;
2、客户向银行提出需求,银行向客户报价;
、客户向银行提出需求,银行向客户报价;
3、客户向银行提交代客外汇理财业务交易委托书;
、客户向银行提交代客外汇理财业务交易委托书;
4、银行与客户成交并签订中国农业银行客户交易确认书。
、银行与客户成交并签订中国农业银行客户交易确认书。
远期交易远期交易远期外汇买卖远期外汇买卖产品定义产品定义是指交易双方达成交易后,按事先约定的日期和约定的汇率进行交割是指交易双方达成交易后,按事先约定的日期和约定的汇率进行交割的外汇买卖交易。
远期外汇买卖最长可以做到一年,超过一年的交易的外汇买卖交易。
远期外汇买卖最长可以做到一年,超过一年的交易称为超远期外汇买卖。
称为超远期外汇买卖。
远期外汇买卖合同的要素远期外汇买卖合同的要素1、约定的远期交割日:
这个日期为外汇买卖成交后第二个工作日以后、约定的远期交割日:
这个日期为外汇买卖成交后第二个工作日以后的某一天。
远期外汇买卖的期限通常为一个月、三个月、六个月、一的某一天。
远期外汇买卖的期限通常为一个月、三个月、六个月、一年以及不规则起息日(如十天、一个月零九天、二个月零十五天等)。
年以及不规则起息日(如十天、一个月零九天、二个月零十五天等)。
2、远期汇率:
做远期外汇交易所使用的汇率为远期汇率。
、远期汇率:
功能功能远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇风险,固定外汇成本的方法。
远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇风险,固定外汇成本的方法。
一般来说,客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程一般来说,客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值的问题,通过叙做远期外汇买卖业务,客户可中都会涉及到外汇保值的问题,通过叙做远期外汇买卖业务,客户可事先将某一项目的外汇成本固定,或锁定远期外汇收付的换汇成本,事先将某一项目的外汇成本固定,或锁定远期外汇收付的换汇成本,从而达到保值的目的,同时更能使企业集中时间和人力搞好本业经营。
从而达到保值的目的,同时更能使企业集中时间和人力搞好本业经营。
远期交易远期交易实例:
锁定进口付汇成本实例:
锁定进口付汇成本1998年年5月月8日美元兑日元的汇率水平为日美元兑日元的汇率水平为133。
根据贸易合同,进口商甲公司将。
根据贸易合同,进口商甲公司将在在6月月10日支付日支付4亿日元的进口货款。
由于甲公司的外汇资金只有美元,因此亿日元的进口货款。
由于甲公司的外汇资金只有美元,因此需要通过外汇买卖,卖出美元买入相应日元来支付货款。
公司担心美元兑日需要通过外汇买卖,卖出美元买入相应日元来支付货款。
公司担心美元兑日元的汇率下跌将会增加换汇成本,于是同中国银行叙做一笔远期外汇买卖,元的汇率下跌将会增加换汇成本,于是同中国银行叙做一笔远期外汇买卖,按远期汇率按远期汇率132.50买入买入4亿日元,同时卖出美元:
亿日元,同时卖出美元:
400,000,000132.50=3,018,867.92美元。
起息日美元。
起息日(资金交割日资金交割日)为为6月月10日。
在这一天,甲公司需向日。
在这一天,甲公司需向我行支付我行支付3,018,867.92美元,同时我行将向公司支付美元,同时我行将向公司支付4亿日元。
亿日元。
这笔远期外汇买卖成交后,美元兑日元的汇率成本便可固定下来,无论国际这笔远期外汇买卖成交后,美元兑日元的汇率成本便可固定下来,无论国际外汇市场的汇率水平如何变化,甲公司都将按外汇市场的汇率水平如何变化,甲公司都将按132.5的汇率水平从中国银行换的汇率水平从中国银行换取日元。
取日元。
假如甲公司等到支付货款的日期才进行即期外汇买卖,那么如果假如甲公司等到支付货款的日期才进行即期外汇买卖,那么如果6月月10日美元日美元兑日元的即期市场汇率水平跌至兑日元的即期市场汇率水平跌至124,那么甲公司必须按,那么甲公司必须按124的汇率水平买入的汇率水平买入4亿日元,同时卖出美元:
400,000,000124=3,225,806.45美元美元与叙做远期外汇买卖相比,公司将多支出美元:
与叙做远期外汇买卖相比,公司将多支出美元:
3,225,806.45-3,018,867.53=206,938.92美元美元由此可见,通过远期外汇买卖可以锁定进口商进口付汇的成本。
由此可见,通过远期外汇买卖可以锁定进口商进口付汇的成本。
远期交易远期交易远期外汇买卖远期外汇买卖对客户的要求对客户的要求客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值背景,并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同(如进出口贸背景,并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同(如进出口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等)。
易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等)。
办理程序办理程序1、银企双方签署保值外汇买卖总协议。
、银企双方签署保值外汇买卖总协议。
2、在银行开立外币保证金帐户,交存不低于交易本金、在银行开立外币保证金帐户,交存不低于交易本金10%的保证金,的保证金,保证金币种限于美元、港币、日元和欧元。
保证金币种限于美元、港币、日元和欧元。
3、填妥保值外汇买卖申请书,经企业法人代表或有权签字人签字,、填妥保值外汇买卖申请书,经企业法人代表或有权签字人签字,并加盖公章,到银行询价交易。
在中国银行分支机构贷款、信用证或并加盖公章,到银行询价交易。
在中国银行分支机构贷款、信用证或担保项下的远期外汇买卖,客户可填妥保值外汇买卖申请书委托担保项下的远期外汇买卖,客户可填妥保值外汇买卖申请书委托相应的分支机构进行询价交易。
在交易方式上,客户也
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