大额支付系统设计Word下载.docx
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◆电子联行汇兑业务;
◆退汇业务;
◆定期贷记业务。
一、汇兑支付业务
录入窗口参见下图:
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP往帐支付交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OO
支取方式:
O
支取金额:
333,333,333,333,333.33摘要:
III
业务种类:
II接收行清算号:
IIIIiIIIIiII
接收行行号:
333333333333收款人开户行行号:
333333333333
收款人帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
附言:
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
报文格式:
二、委托收款业务
TTTTTPPPPPPPPPP委托收款交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
OOO
凭证种类:
III凭证号码:
33333333
凭证日期:
YYYYMMDD
接收行清算号:
三、托收承付
TTTTTPPPPPPPPPP托收承付交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
托收凭证日期:
//
托收凭证号码:
赔偿金额:
0.00
拒付金额:
四、国库资金汇划业务输入
TTTTTPPPPPPPPPP国库资金汇划业务信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
五、银行间同业拆借
TTTTTPPPPPPPPPP银行间同业拆借OOOOOOOOOTTTTTT
拆借利率:
0.0000(万分之)
拆借期限:
(天)
交易流程:
(参看图1-2)
1.前台柜员录入交易信息,并将交易发送到商业银行IBTE大前置,(路径⑴);
2.商业银行IBTE大前置将交易报文转发到路由前置,(路径⑸);
3.路由前置经过路由判断,将交易发送给进程3,(路径⑾);
4.进程3将交易信息记入本地数据库,生成支付序号,通讯序号根据网点号查询机构信息表,填写发起行行号,发起清算行行号、校验接收行行号、接收方清算行行号等信息,金额合法性检查,
5.生成支付交易序号,通讯序号等信息,返回路由前置
6.路由前置经过判断,将此交易通过商业银行IBTE大前置,送回前台,前台打印支付序号等信息。
报文格式同汇兑交易。
栏位说明
栏位名称
输入/输出
类型
长度
初值
说明/检查
付款帐号
输入
字符
32
付款的帐号(GLS/DPS)
户名
输出
60
空缺
地址
币种
必输/输入
3
列表选择,初值由帐号查询得出
发起行行号
数值
12
向发起清算行提交支付业务的参与者,初值为本行行号(可以不填)
支取方式
1
客户帐户时,由查询得出
密码
6
支取方式为预留密码时由客户输入
支取金额
15
输入要支取的金额
接收行清算号
必须输入
接收行行号
接收行的行号
收款人开户行行号
收款人开户行的行号
收款人帐号
收款人的帐号
收款人名称
收款人地址
业务种类
2
CMT100:
10现金汇款11普通汇兑
30外汇清算40资金调拨
50国库汇款51国库同城交换净额清算99其他
CMT105:
10场内拆借11场内拆借还款20场外拆借21场外拆借还款
CMT103:
10–中央级预算收入11–省级预算收入12–地市级预算收入
13–预抵税收返还分成14–分成收入15–养老保险收入
16–医疗保险收入17–预算外收入
②国债兑付类:
40–国债兑付
附言
贷记汇兑业务种类为50时,附言为强制项,内容由发起方自行设定;
业务种类为51时,附言为强制项,表明交换场次
凭证种类
委托收款时为必输项
选择项,01—银行承兑汇票、02—定期存单、03—凭证式国债、04—异地存折、99—其他。
凭证号码
8
委托收款和托收承付时为必输项
凭证日期
赔偿金金额
托收承付时必输
拒付金额
拆借利率
7
银行间同业拆借时必输
拆借期限
5
往账贷记交易确认交易
TTTTTPPPPPPPPPP往帐贷记交易录入确认OOOOOOOOOTTTTTT
支付序号日期
接收行行号付款帐号
业务种类:
II
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
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- 关 键 词:
- 大额 支付 系统 设计