重庆农村商业银行-流动资金贷款合同填写范本资料下载.pdf
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您将本着诚实、信用的原则,自愿签订并依约履行本合同;
6.6.请您使用钢笔、毛笔或签字笔工整地填写需要您填写的内容。
请您使用钢笔、毛笔或签字笔工整地填写需要您填写的内容。
如您对本合同还有疑问之处,您可在签署之前向如您对本合同还有疑问之处,您可在签署之前向本本行行咨询。
咨询。
贷贷款款人:
人:
重庆农村商业银行重庆农村商业银行股份有限公司股份有限公司支行支行(以下简称“甲方”)住所:
重庆市区(县)路(街道)号法定代表人负责人:
张电话:
023-45678912借借款款人:
(集团)(集团)股份股份有限公司有限公司(以下简称“乙方”)住所:
王电话:
023-56789012(座机)或13998761234(手机);
乙方向甲方申请贷款,甲方经审查同意提供贷款。
根据我国有关法律法规,甲、乙双方在平等自愿的基础上协商一致,签订本合同,共同遵守。
第一条第一条贷贷款款
(一)贷款种类:
短期流动资金贷款。
(二)贷款用途:
原材料采购。
(三)贷款金额:
人民币(大写)叁仟万元。
(四)本合同项下的贷款为短期(短期/中长期)贷款。
1.贷款期限:
壹年,自2010年9月5日起至2011年9月4日止。
2.提款期限:
自2010年9月5日起至2010年12月5日止。
乙方超过提款期限不提款的,甲方有权根据情况重新确定是否发放贷款以及贷款发放条件。
具体用款计划如下:
(1)2010年9月5日,金额壹仟万元整;
(2)2010年10月5日,金额壹仟万元整;
(3)2010年11月5日,金额壹仟万元整;
(4)/年/月/日,金额/。
3.若本合同记载的贷款金额、贷款日期、提款日期、贷款利率等与贷款凭证记载不一致时,以贷款凭证记载为准。
贷款凭证是本合同不可分割的组成部分,与本合同具有同等法律效力。
第二第二条条贷贷款利率款利率甲乙双方约定,贷款利率按以下第
(二)种方式确定及调整:
(一)浮动利率:
贷款利率在基准利率水平上/(上浮/下调)/%。
在贷款期限内,如遇基准利率调整,按以下第/种方式调整,甲方不需另行通知乙方和担保人:
1.在贷款期限内,如遇基准利率调整,贷款利率于次年的1月1日调整;
2.在贷款期限内,该利率保持不变;
3.在贷款期限内,如遇基准利率调整,贷款利率于次年的对月对日调整;
4.在贷款期限内,如遇基准利率调整,贷款利率/。
(二)固定利率:
合同期内执行年利率5.31。
贷款期限内如遇中国人民银行贷款基准利率调整,贷款执行利率不随之调整。
(三)其他方式:
/发放贷款时的贷款利率以贷款凭证记载的贷款上账日中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率按上述方法计算确定。
第三第三条条贷款方式贷款方式
(一)本合同项下贷款采取担保(信用/担保)贷款方式。
采取担保贷款方式的,担保合同另行签订。
(二)如果因任何事项发生,甲方认为足以影响担保人承担担保责任的能力或担保物的价值的,乙方应增加提供甲方认可的担保。
第四条第四条账户管理账户管理乙方须按以下第
(一)种方式在甲方开立账户,并接受甲方对账户进行监控。
乙方对贷款的支付、资金归集账户资金的支付和偿贷资金专户资金的支付接受甲方的管理和控制。
(一)方式一:
1.乙方在甲方开立基本存款账户(基本存款账户/一般存款账户)作为资金归集账户,账号为6666660120010010001,专用于甲方向乙方发放贷款的贷转存和乙方对贷款的支付,以及乙方经营收入、相关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集和按约定条件与方式对外支付。
2.乙方在甲方开立偿贷资金专户(即还款准备金账户),账号为6666660120010010002,专用于优先偿还贷款。
甲方每月(每月/每季/每半年/每年)按乙方经营收入的30%或(和/或)按不低于人民币(大写)叁佰万元的额度,从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金,划入偿贷资金专户。
(二)方式二:
1.乙方在甲方开立贷款发放专户(以下简称贷转存专户),账号为/,专用于甲方向乙方发放贷款的贷转存和乙方对贷款的支付。
2.乙方在甲方开立/(基本存款账户/一般存款账户)作为资金归集账户,账号为/,专用于借款人经营收入、相关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集和按约定条件与方式对外支付。
3.乙方在甲方开立偿贷资金专户(即还款准备金账户),账号为/,专用于优先偿还贷款。
甲方/(每月/每季/每半年/每年)按乙方经营收入的/%/(和/或)按不低于人民币(大写)/元的额度,从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金,划入偿贷资金专户。
第五条第五条乙方的财务指标,应持续满足以下限制:
乙方的财务指标,应持续满足以下限制:
(一)流动比率大于2,速动比率大于1,资产负债率低于70%;
(二)存货周转天数不得高于60天,应收账款周转天数不得高于30天;
(三)净利润率大于10%;
(四)/甲方在提前10个工作日通知乙方后,有权对上述限制进行修改。
第六条第六条乙方符合以下任一情形的,乙方应在甲方发放贷款前按甲方要求向甲方提供相关资料。
乙方符合以下任一情形的,乙方应在甲方发放贷款前按甲方要求向甲方提供相关资料。
(一)乙方与甲方属新建立信贷业务关系,且乙方信用等级在AA级(不含)以下(符合甲方评级规定为可不予评级的情形且经甲方认可为信用状况较好的除外),并单笔支付金额在100万元(含)人民币以上的。
(二)乙方在本合同项下的贷款支付对象明确,且单笔支付金额在伍拾万元(含)人民币以上的。
(三)/(四)/在上述任一情形下,乙方应向甲方提供的资料包括:
(一)借款人与其贷款支付对象的交易资料,包括:
商务合同、订单或发票等;
(二)/(三)/(四)甲方要求提供的其他资料。
第七条第七条乙方向甲方提供的资料应符合以下要求:
乙方向甲方提供的资料应符合以下要求:
(一)合法、真实、完整、准确、有效;
(二)签章处明晰,重要条款无遗漏,并加盖“与原件一致,再次复印无效”宣章;
(三)/(四)甲方提出的其他要求。
第第八八条条甲方受托支付甲方受托支付
(一)乙方在此不可撤消的授权委托甲方,对乙方符合本合同第六条任一情形的,乙方在本合同项下的相应贷款支付由甲方进行受托支付,即经甲方审核同意后,由甲方将上述相应贷款资金通过乙方在甲方开立的资金归集账户(资金归集账户/贷转存专户)支付给符合本合同约定用途的乙方交易对手。
乙方不得将上述贷款资金自行支付给交易对手。
(二)在甲方受托支付模式下,甲方根据乙方提供的资料对支付金额、支付时间、支付对象、支付方式及经办账户等进行形式性审查,并不意味着甲方介入乙方与其交易对手或第三方的纠纷或需要承担乙方的责任和义务。
甲方因受托支付行为所遭受的一切损失,由乙方予以赔偿。
(三)在甲方受托支付模式下,如因乙方提供的资料或信息错误等原因导致贷款资金未能成功支付至乙方交易对手账户的,以及非因甲方过错导致的贷款资金支付失败、错误、延误等风险、责任及损失,均全部由乙方承担。
甲方由此遭受的一切损失,由乙方予以赔偿。
(四)在甲方受托支付模式下,甲方在支付方式上主要根据乙方提交的汇兑凭证和支票支付给乙方交易对手。
除非乙方有特别要求且经甲方同意,否则甲方不采用乙方通过同城票据交换倒进账支票方式进行支付,在此情况下,若甲方收到乙方通过同城票据交换倒进账支付支票时将以退票方式办理;
对乙方需采用网银支付的,乙方须按甲方受托支付管理的要求将相关资料报经甲方审核同意后方可办理支付。
第第九九条条乙方自主支付乙方自主支付对乙方未达到本合同第六条所述情形的,乙方在本合同项下的贷款支付可采用自主支付方式,但乙方应定期向甲方汇总报告贷款资金支付情况,甲方有权通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
第第十十条条还款方法还款方法乙方按以下第
(一)种方法归还贷款本息:
(一)按期结息、到期还本法:
指乙方按季(月/季)结付利息,本金和最后一期利息到期后一次性归还的还款方法。
结息日为每季末月(月季末月)的20日。
(二)一次性还本付息法:
指贷款到期日一次性还清全部贷款本息的还款方法。
(三)按期结息、分期还本法:
1.按期结息的约定:
乙方按/(月/季)结付利息,结息日为每/(月季末月)的20日。
2.分期还本的约定:
(1)/
(2)/(3)/(4)/(四)等额本息还款法:
指乙方按月以相等的金额偿还贷款本息的还款方法。
贷款本金月利率(1月利率)贷款月数每月还款额(1月利率)贷款月数1(五)等额本金还款法:
指乙方每月偿还等额本金,贷款利息随本金逐月递减的还款方法。
贷款本金每月还款额(贷款本金已归还本金累计额)当期贷款利率贷款月数(六)其他还款法:
/无论选择上述何种还款方法,无论选择上述何种还款方法,如贷款本金的最后一次偿还日不在结息日,则未付利息应利随本清如贷款本金的最后一次偿还日不在结息日,则未付利息应利随本清(日利率月利率/30)。
如选择等额本金或等额本息还款法,还应当符合以下约定:
1一个月为一个偿还期,还款日为实际放款日次月起的每月对应日,无对应日的,还款日为该月最后一日,最后一期还款日为贷款到期日。
2从还款日起乙方享有10天的支付宽限期,乙方在支付宽限期内还款不视为违约。
至支付宽限期满未还款,则该期未还贷款本息全部作逾期处理,逾期时间自当月还款日起算,并按约定计收罚息、违约金和复利。
3以上还款日和支付宽限期如有变更,甲方另行通知。
第第十十一一条条还款方式还款方式乙方选择以下第
(一)种方式归还贷款:
(一)柜面还款,乙方应到甲方办理贷款的营业机构办理。
(二)委托扣款,乙方应在当期规定时间前将当期应偿还的贷款本息足额存入偿贷资金专户内。
乙方不可撤销地授权甲方直接从该账户扣收与本笔贷款有关的各种款项,此授权行为不再另行签发授权书。
委托扣款时,乙方应按以下要求确保甲方有效扣款:
1.贷款期间,按时将每期还款额足额存入偿贷资金专户中,并保证委托扣款之后存款账户上仍保留该账户所必需的最低存款余额;
2.贷款期间,乙方如变更偿贷资金专户的,应在委托扣款日之前15天以书面形式通知甲方,甲乙双方约定新账户启用日期后方可变更;
3.贷款期间,如甲方无法从偿贷资金专户有效扣款的,则乙方应及时另行提供合法有效的扣款账户。
4.如逾期且未到甲方办理柜面还款的,乙方可在偿贷资金专户内存足款项,由甲方在下一个还款日划收。
但在存款日至划款日之间,甲方仍向乙方计收逾期罚息或违约金及其复利。
乙方未按期还款的,甲方有权从乙方在重庆农村商业银行系统开立的其他账户(包括但不限于贷转存专户、资金归集账户等)划收,但这并不形成甲方必须划收的必然义务,甲方没有行使该项权利,对于乙方产生的逾期罚息等不良后果及不良记录等,甲方不承担任何责任。
第十第十二二条条甲方甲方的权利和义务的权利和义务
(一)甲方有权了解乙方的生产经营、财务状况、物资库存等情况,监督并检查贷款的使用,要求乙方按期提供财务报表等文件、资料和信息。
(二)对于任何依据本合同发生的乙方应付甲方款项,甲方有权从乙方在
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