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债委会组织架构议事规则权利义务共同约定
相关费用
16号文:
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课多选题
1.针对《商业银行押品管理指引》的发布,银行可以米取的应对措施有V
规范押品管理流程强化押品价值评估管理强化押
品的动态监测管理建立完善押品管理专业队伍
2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的V
治理架构管理制度业务流程信息系统
ABCD判断题
3.《商业银行押品管理指引》的发布,预示着押品管
理迎来全面规范。
4.抵质押率要实施动态调整。
5.押品重估费用应借款人来承担。
6.《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。
配合开展反洗钱监管与调查(课程编号:
ZYYW0069)单选题
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过()V
24小时
48小时72小时
D96小时
2.被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》
有异议的,应当在工作日提出陈述和申辩意见。
三个
五个七个十个
B多选题
3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括V
现场检查开展风险评估建立监管档案现场走访
约见谈话
4.现场检查实施阶段,金融机构应做好配合工作,包
括V
提供工作条件指定联络人员配合做好会谈接受
询问
5.根据规定,检查组检查人员少于3人或者未出示执
法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
6.全面检查,是指根据年度检查计划所实施的对银行
业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编
号:
ZYGZ030)收藏课程分享到微博
1.对于公募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的V
30%
40%50%60%
2.对于私募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的V
30%40%80%
100%
D多选题
3.通知中规定的债券交易业务包括V
现券买卖债券回购债券远期债券借贷
4.302号文明确规定买断式回购应正回购方承担风险准备V
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务V
2018银行之势:
“严监管”持续
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为V
网贷机构
银行网络平台以上均不正确
2.网络借贷资金存管业务的保障措施,规定了个月的
整改过渡期安排,不得变相背书和平等商定服务费用V
AB
3.银行业四不当专项整治检查要点包括V
不当创新不当交易不当激励不当收费
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学
生提供网贷服务V
5.银行业金融机构从业的人员,若持有银行业金融机构5%以上股份,则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作V
点滴行动助力反洗钱
多选题
1.银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱V
选择安全可靠的金融机构远离网络洗钱陷阱
不要用自己的账户替他人提现主动配合金融机构进
行身份识别
2.出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下哪些后果V
他人借用你的名义从事非法活动协助他人完成洗钱
和恐怖融资活动诚信状况受到合理怀疑
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受
损
3.客户不能出示有效身份证件,金融机构可以拒绝为
客户办理相关业务。
4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的
客户身份资料和交易信息,应当予以保密。
正确错误
5.身份证件超过合理期限未更新的,金融机构可中止
办理相关业务。
商业银行委托贷款管理办法课后测试
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循的原则V
依法合规平等自愿择利匹配审慎经营
2.商业银行在进行委托代理业务,银行应承担信用风险V
3.商业银行作为受托人,按照择利匹配原则提供服务,可以参与贷款决策V
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、
资产管理产品等投资V
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
银监会“最大罚单”的思考
1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题V
内控机制不健全突破监管红线违规兜底套取同业
信用员工法纪意识淡薄
判断题
2.广发银行的内控制度不健全,主要体现在:
分支机构
多头管理和管理真空V
3.为转移风险,广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的V
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎,合规意识淡薄的情况V
5.处罚出资机构,是因为其存在尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆的现象V
54号文附件:
关于市场化银行债权转股权的指导意见
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股,
是的重要结合点。
稳增长促改革调结构防风险
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股,可以V
有效降低企业杠杆率帮助企业降本增效推动企业
股权多元化加快多层次资本市场建设
3.市场化债转股体现在V
对象企业市场化选择价格市场化定价资金市场化
筹集股权市场化退出
4.以下企业中,不得作为市场化债转股对象的有V
有恶意逃废债行为的企业债权债务关系复杂且不明
晰的企业因高负债而财务负担过重的成长型企业
有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
ABD判断题
5.市场化债转股,政府不承担损失的兜底责任。
回首xx年9月1日起,金融机构不得新发行期限超过年的同业存单V
A多选题
2.企业集团财务公司应具有的功能V
资金归集资金结算资金监控融资营运
3.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格V
市场声誉良好
拥有一定数量的评级分析师公司治理机制健全具
有债券评级经验
4.境外依法设置的信用评级法人机构,在开展评级业务时需满足什么资格V
在所在国信用评级监管机构注册评级业务接受中国
人民银行监管
境内有设立备案的分支机构以上均不正确
ABC判断题
5.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资
行为V
识别恐怖融资远离洗钱活动
1.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告,在相关情况发生后的工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
5个7个
10个15个
2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。
资金来源
获取非法收益的目的转移资金的手段以上都不对
3.恐怖融资的表现形式可以分为四类,按照融资主体进行划分的是V
恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为其他组织或个人
协助恐怖活动的融资行为资助恐怖主义或恐怖活动的融
资行为资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
4.以下属于恐怖融资行为的有X
直接为恐怖主义活动提供资金间接为恐怖主义活动
募集资金资助恐怖活动
指使他人资助恐怖活动
5.以下属于涉恐黑名单的是V
国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
《商业银行押品管理指引》文件多选题
1.商业银行押品管理,应遵循的原则有V
合法性原则有效性原则审慎性原则从属性原则
2.商业银行接受的押品,应符合以下哪些基本条件V
押品真实存在
押品权属关系清晰,抵押人对押品具有处分权押品符
合法律法规规定或国家政策要求押品具有良好的变现能
力
3.出现以下哪些情形,应重新对押品进行估值V
押品市场价格发生较大波动发生合同约定的违约事
件押品担保的债权形成不良达到重估时点
4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平,确定可
接受的押品目录,且至少每年更新一次。
5.押品的抵质押率一旦确定,不得更改。
6.押品调查方式,原则上以现场调查为主,非现场调
查为辅。
7号文:
《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》多选题
1.弥补银行业监管制度短板工作项目分为V
制定类推进类深化类
D研究类
ABD
2.银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制V
加强股东准入监管加强股东行为监管加强股权管
理加强现场和非现场协同
3.切实加大监管处罚力度的措施有V
坚持纠罚并重坚持罚没并举
坚持机构人员“双罚制”坚持监管处罚透明度
4.该通知对银行业金融机构提出的要求有V
健全内部管理制度加强股权管理强化信息披露
严肃银行业金融机构责任追究
5.补齐监管制度短板的措施有V
坚持问题导向坚持急用先行坚持协调配套坚持
监管处罚透明度
商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销
1.风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金
额不得低于人民币V
5万元
10万元15万元xx年V
A
BCD
23
1
3.销售人员要按照的原则,选择拟销售的客户。
银行利益最大化客户利益最大化个人利益最大化
合适产品卖给合适客户
4.销售银行理财产品和代销其他机构产品,在以下哪
些方面存在不同V
信息披露
法律关系业务流程业务规范
5.银行理财产品销售,应按照风险匹配的原则,严格
区分,进行理财产品销售的分类管理。
一般个人客户高资产净值客户私人银行客户
般法人客户金融同业客户
6.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循原则。
勤勉尽职诚实守信公平对待专业胜任
7.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评
级依据包括V
理财产品投资范围、投资资产和投资比例理财产品期
限、成本、收益测算本行开发设计的同类理财产品过往业
绩理财产品运营过程中存在的各类风险
8.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次
购买理财产品时需要重新进行评估。
错误正确答案:
9.代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分,
禁止贴牌销售。
10.一般情况下,银行销售人员只能向客户销售风险评
级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
5号文:
集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述
1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些
方面V
公司治理绩效考评风险管控员工行为准则
2.以下属于超业务范围经营的有V
超授权开展资产业务违规开展业务创新违规授信
放贷未按规定要求开立账户
3.开展市场乱象整治工作的目标有V
回归本源服务实体防范风险分类施策
4.内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。
5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等
业务,从而增加中收。
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工
作的通知
1.以下承担主体责任的是V
债委会主席行副主席行银监会
2.银行业金融机构应于每季度结束后内向银监会报告
上一季度债委会工作情况。
10日
15日20日25日
3.进行金融债务重组,应具备以下哪些条件V
企业出现较为严重的财务困难或债务危机,预计不能偿还到期金融债务企业产品或服务有较好的发展前景和市
场份额,具有一定的重组价值企业发展符合国家产业和金
融支持政策债务企业和债权银行金融机构有债务重组意
愿
4.金融债务重组期间,银行业金融机构可以通过方式,
帮助企业实现解困。
收回再贷调整贷款利息展期续贷市场化债转股
5.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业
金融机构均要加入债委会,统一行动。
关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见
1.市场化债转股工作的关键点包括X
严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。
市场化债转股绝不是午餐债转股资金主要是
市场化方式筹集
政府不干预市场化债转股的具体事务,不搞“拉郎配”
2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是V
制定规则、完善政策维护公平竞争的市场秩序确定
具体转股企业
保持社会稳定
3.避免债转股成为“午餐”,在制度设计上要做到“三个不”V
不兜底不免责不强制不干预
4.避免债转股成为“午餐”,在制度设计上要做到“三个强化”,即V
强化监管强化政府职责
强化信用约束强化追责
ACD
5.90年代末的债转股主要是政策性债转股,以下哪些
内容政府确定V
转股企业转股债权实施机构资金筹集
关于规范银信类业务的通知
1.《通知》中规定,银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部承担V
A委托人BCD
受托人受益人以上均不对
2.应持续加强信托产品登记平台建设,强化信托产品
信息披露,促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和
规范化水平V
银监会央行证监会
中国信托登记有限责任公司正确答案:
A判断题
3.银行利用信托通道规避监管是合法的V
正确错误正确答案:
4.《通知》中规定,在银信类业务中,信托公司不得
接受委托方银行直接或间接提供的担保V
5.商业银行和信托公司开展银信类业务,可以将信托
资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域V
正确错误正确正确答案:
24号:
中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通
知
1.商业银行应建立代销业务,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。
内部监督检查和跟踪整改制度
内部责任追究制度客户投诉和应急处理机制风险
隔离制度
2.商业银行应当于每季度结束后内向银监会报送代销
业务年度报告。
1个月
2个月3个月6个月
3.商业银行只能代销依法实施监督管理、持有金融牌
照的金融机构发行的金融产品。
银监会证监会保监会中国人民银行
4.商业银行开展代销业务,不得损害,严格代销业务
管理,防范代销业务风险。
国家利益社会公共利益银行利益
投资者合法权益
5.商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原则
依法合规
管理
在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度
6.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括V
销售业绩
销售行为和程序的合规性客户投诉情况内外部检
查结果
7.商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销
产品进行风险评级。
投资范围投资资产投资比例风险状况
8.商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。
46号文:
银监会“三套利”专项整治要点概述
1.通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为,叫做V
监管套利关联套利期限套利
空转套利
2.银监会“三套利”专项治理工作,指的是V
3.以下属于规避监管政策违规套利行为的有V
规避信用风险指标
违反宏观调控政策套利违反风险管理政策套利增
加企业融资成本套利
4.以下属于关联套利行为的是V
违反股权管理规定违反并表管理规定规避流动性
风险指标违反行业调控
5.空转套利,主要涵盖以下哪些业务V
信贷“空转”票据“空转”理财“空转”同业“空
转”
关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知
1.类户是全功能的银行结算账户V
I
2.类户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等V
川IVI
n
3.类户作为“零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付
miv
C
4.当同一个人的所有m类户资金双边收付金额累计达
到万元(含)以上时,应当要求提供有效身份证件V
634
5
C判断题
5.同一银行法人为同一个人开立口类户、m类户的数量原则上分别不得超过5个。
可疑交易与可疑交易报告
1.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,提交可疑交易报告,最迟不超过
5天
7天10天15天
2.可疑行为类型可以划分为V
客户行为可疑账户可疑交易可疑资金可疑
3.对公账户开户资料分析,可以分析以下哪些指标V
注册资本经营范围经营地址法定代表人
4.实践中,可以从以下哪些方面分析可疑交易V
分析实际交易行为充分利用其它资源分析开户资
料分析交易记录
5.金融机构有合理理怀疑客户涉嫌洗钱活动的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告。
国发〔XX年度重大事项
7.银行业“三违反”机构自查的业务范围为xx年末有
余额的各类业务。
正
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