中国银行--双向宝(汪柯).ppt
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中国银行--双向宝(汪柯).ppt
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0双向宝产品简介双向宝产品简介湖北省分行资金业务部湖北省分行资金业务部汪柯汪柯保证金交易,英文:
MARGIN,香港:
孖展保证金业务实现双向交易的原理的关键借贷二、保证金交易二、业务原理保证金交易的特点:
1、保证金2、隔夜延展损益(隔夜利差)3、强制平仓二、业务原理11、保证金、保证金做为质押,为交易提供清算保证做为质押,为交易提供清算保证杠杆倍数(保证金比例):
单倍(无杠杆)、杠杆倍数(保证金比例):
单倍(无杠杆)、1010倍(倍(1010:
100100)、)、100100倍(倍(11:
100100)双向宝杠杆:
双向宝杠杆:
115:
100115:
1002、隔夜延展利息存款利率贷款利率澳元3.67.2美元0.721.8开仓价:
AUD/USD=0.9999折算价:
0.9950/70LONG10000AUD/USD隔夜利差(10000*3.6%*0.9950)/360-(10000*0.9999*1.8)/3600.495SHORT10000AUD/USD隔夜利差(-10000*7.2%*0.9970)/360+(10000*0.9999*0.72)/360-1.794二、业务原理3、强制平仓定时和不定时的估值.亏损到一定比例,银行有权利但并非义务将客户头寸强行平仓有杠杆比例时为保护银行利益是有必要的目前,双向宝的强行平仓比例是保证金充足率低于100%,报警比率为低于102%。
强行平仓的顺序:
按照“单笔亏损比率从大到小顺序”的原则进行逐笔强制平仓,直至保证金充足率上升至100%(含)以上为止。
二、业务原理二、业务原理保证金交易的交易标的是“合约”,而非货币数量。
异于实盘。
保证金开仓的时候,保证金账户内的资金实际上并未交易,而是被冻结,只是在平仓的时候,损益体现在保证金账户内。
交易单位是“手”。
双向外汇宝一手合约为100基础货币,交易起点1手起,以手的整数倍递增。
双向黄金宝美元金一手合约为0.1盎司美元金,交易起点为10手,以手的整数倍递增;人民币金一手合约为1克,交易起点为10手,以手的整数倍递增。
1、中行交易类产品的重要创新。
从单向的实盘交易发展到双向的虚盘交易。
2、夺回交易类产品优势的关键一步3、增加了客户营销的高级武器4、稳定和吸收活期存款5、创造中间业务收益一、开办双向宝的伟大意义【产品介绍产品介绍】:
11、什么是、什么是“双向宝双向宝”业务业务个人双向外汇宝、双向黄金宝业务(以下简称个人双向外汇宝、双向黄金宝业务(以下简称“双向宝双向宝”),又称保证金外汇买卖业务,),又称保证金外汇买卖业务,是个人客户通过银行所提供的报价和交易平台,在交易事前存入超过建仓货币金额的交易保是个人客户通过银行所提供的报价和交易平台,在交易事前存入超过建仓货币金额的交易保证金后,实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。
该产品为不具备杠杆效应的外汇保证金证金后,实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。
该产品为不具备杠杆效应的外汇保证金交易业务,属于交易类产品。
交易业务,属于交易类产品。
22、“保证金交易专户保证金交易专户”的概念的概念是指客户开立的用于外汇保证金交易的专用账户。
保证金交易专户必须依据实名制规定是指客户开立的用于外汇保证金交易的专用账户。
保证金交易专户必须依据实名制规定出示本人有效身份证件在柜台开立,不允许代办。
出示本人有效身份证件在柜台开立,不允许代办。
33、保证金账户:
本系统目前的保证金账户为外汇账户和人民币账户。
保证金账户:
本系统目前的保证金账户为外汇账户和人民币账户。
44、“保证金结算货币保证金结算货币”的概念的概念在外汇保证金交易专户中,系统用于计算保证金净值,核算客户盈亏的货币。
客户只在外汇保证金交易专户中,系统用于计算保证金净值,核算客户盈亏的货币。
客户只有在存入保证金后才可以进行保证金外汇买卖。
(美元和人民币)有在存入保证金后才可以进行保证金外汇买卖。
(美元和人民币)、55、新外汇买卖扣账顺序新外汇买卖扣账顺序交易保证金冻结,先钞后汇,解冻时反之。
客户亏损扣和客户支付隔夜利息划保证金,先钞后汇。
客户盈利体现在美元钞户上。
人民币金交易的保证金均以人民币结算。
【我行双向宝优势我行双向宝优势我行双向宝优势我行双向宝优势】:
11、双向交易。
既可做多,又可做空。
、双向交易。
既可做多,又可做空。
22、门槛低。
、门槛低。
外汇买卖外汇买卖100100美元左右即可交易;黄金需满美元左右即可交易;黄金需满11盎司,但以盎司,但以0.10.1盎司累进。
盎司累进。
人民币金10手起,即10克起,以手(1克)累进。
33、挂单品种多。
获利、止损、二选一、追加和连环五种。
、挂单品种多。
获利、止损、二选一、追加和连环五种。
44、挂单周期长。
最长近、挂单周期长。
最长近77个自然日。
个自然日。
55、全天、全天2424小时不间断交易。
小时不间断交易。
周一早7:
00周六凌晨5:
00(纽约夏令时);6:
00(纽约冬令时)(节假日交易时间根据总行全球市场部通知要求为准)(节假日交易时间根据总行全球市场部通知要求为准)66、点差小于实盘、点差小于实盘(举例)(举例)77、ETOKENETOKEN电子密钥,双重安全认证。
电子密钥,双重安全认证。
双向宝双向宝四、双向宝释义1、可交易货币:
美元USD、欧元EUR、英镑GBP、瑞士法郎CHF、日元JPY、澳元AUD、加元CAD、港币HKD。
可交易各货币的直盘和交叉盘。
美元金(XAU/USD)人民币金(GLD/CNY)2、交易渠道:
双向宝客户端(总行网站自行下载)柜台(不建议使用)中行网银(即将开放)手机银行(即将开放)3、保证金币种:
美元(钞、汇)人民币双向宝流程图双向宝流程图【业务原理说明业务原理说明业务原理说明业务原理说明】:
22、开仓:
、开仓:
也称开盘,指客户以新外汇买卖的方式买入或卖出银行系统规定的可交易也称开盘,指客户以新外汇买卖的方式买入或卖出银行系统规定的可交易货币对的行为。
开仓时,银行系统自动按照当时的新外汇买卖价格计算开仓合约须货币对的行为。
开仓时,银行系统自动按照当时的新外汇买卖价格计算开仓合约须占用的保证金,并比较该客户的可用保证金是否充足,如果客户可用保证金小于开占用的保证金,并比较该客户的可用保证金是否充足,如果客户可用保证金小于开仓须占用的保证金,则交易不成功。
仓须占用的保证金,则交易不成功。
33、平仓:
、平仓:
也称平盘,指客户对已开仓的全部或部分合约进行货币对相同、买卖方向也称平盘,指客户对已开仓的全部或部分合约进行货币对相同、买卖方向相反的货币交易的行为。
平仓后,原先的开仓合约进行抵减,不再占用保证金。
相反的货币交易的行为。
平仓后,原先的开仓合约进行抵减,不再占用保证金。
44、强制平仓:
、强制平仓:
亏损到一定比例,当保证金充足率低于银行规定比例时,银行有权利亏损到一定比例,当保证金充足率低于银行规定比例时,银行有权利但不是义务进行强制平仓。
强制平仓按客户亏损比例大小的原则实现,从大到小逐但不是义务进行强制平仓。
强制平仓按客户亏损比例大小的原则实现,从大到小逐笔斩仓,直至其充足率高于银行规定比例。
有杠杆比例时为保护银行利益是有必要笔斩仓,直至其充足率高于银行规定比例。
有杠杆比例时为保护银行利益是有必要的。
目前情况是应对监管要求的无奈。
的。
目前情况是应对监管要求的无奈。
双向宝双向宝【业务原理说明业务原理说明业务原理说明业务原理说明】:
即时交易:
即时交易:
指客户根据交易客户端提供的即时价格进行的交易。
客户在进行即时交指客户根据交易客户端提供的即时价格进行的交易。
客户在进行即时交易时只指定金额和买卖方向,由于系统传输价格信息存在时滞,客户在交易客户端易时只指定金额和买卖方向,由于系统传输价格信息存在时滞,客户在交易客户端提交的价格只是参考价,不一定是成交价。
提交的价格只是参考价,不一定是成交价。
委托交易:
委托交易:
指客户指定不同于交易客户端提供的即时价格的价格,同时指定金额和指客户指定不同于交易客户端提供的即时价格的价格,同时指定金额和买卖方向,等待成交的交易。
在客户不撤销委托的前提下,除非客户指定有效日期,买卖方向,等待成交的交易。
在客户不撤销委托的前提下,除非客户指定有效日期,系统默认其委托有效期为委托交易发生的当日。
客户能指定的最长有效日期为挂单系统默认其委托有效期为委托交易发生的当日。
客户能指定的最长有效日期为挂单日起日起77日内。
委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托和连环委日内。
委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托和连环委托。
托。
获利委托:
获利委托:
指客户指定优于银行当前报价的价格,同时指定金额和买卖方向,等待指客户指定优于银行当前报价的价格,同时指定金额和买卖方向,等待成交的交易。
成交的交易。
止损委托:
止损委托:
指客户指定劣于银行当前报价的价格,同时指定金额和买卖方向,等待指客户指定劣于银行当前报价的价格,同时指定金额和买卖方向,等待成交的交易。
成交的交易。
二选一委托:
二选一委托:
指客户可以同时设定一个获利委托和一个止损委托,若其中任何一个指客户可以同时设定一个获利委托和一个止损委托,若其中任何一个委托到价成交,则另一个委托将自动取消。
委托到价成交,则另一个委托将自动取消。
双向宝双向宝【业务原理说明业务原理说明业务原理说明业务原理说明】:
追加委托:
追加委托:
指客户同时设定两个委托,第一个挂单成交后,另一个挂单开始生效,指客户同时设定两个委托,第一个挂单成交后,另一个挂单开始生效,两挂单金额大小相同,货币对相同,交易方向相反。
该种挂单方式占用一个挂单的两挂单金额大小相同,货币对相同,交易方向相反。
该种挂单方式占用一个挂单的保证金。
保证金。
连环委托:
连环委托:
即一个挂单加一个二选一,当先行的挂单成交后,该二选一才生效,两即一个挂单加一个二选一,当先行的挂单成交后,该二选一才生效,两挂单金额大小一样,方向相反,货币对相同。
该种挂单方式的保证金占用与追加的挂单金额大小一样,方向相反,货币对相同。
该种挂单方式的保证金占用与追加的保证金占用方式一致。
保证金占用方式一致。
委托点差:
委托点差:
指客户进行委托交易时,委托价格与客户端提供的即时价格之间的点数指客户进行委托交易时,委托价格与客户端提供的即时价格之间的点数差异。
根据国际外汇市场交易惯例,委托价格不得过分接近或过分远离交易客户端差异。
根据国际外汇市场交易惯例,委托价格不得过分接近或过分远离交易客户端提供的即时价格。
提供的即时价格。
隔夜延展损益:
隔夜延展损益:
指客户持有开仓合约至下一个交易日所产生的利息轧差。
客户通过指客户持有开仓合约至下一个交易日所产生的利息轧差。
客户通过向银行卖一种货币买入另一种货币,因此必然会出现一种货币的贷款利息及另一种向银行卖一种货币买入另一种货币,因此必然会出现一种货币的贷款利息及另一种货币的存款利息。
买入货币的存款利息与卖出货币的贷款利息的轧差,折成结算货货币的存款利息。
买入货币的存款利息与卖出货币的贷款利息的轧差,折成结算货币,或正或负,按日计入保证金余额。
币,或正或负,按日计入保证金余额。
双向宝双向宝【业务原理说明业务原理说明业务原理说明业务原理说明】:
浮动盈亏:
浮动盈亏:
(当前汇价(当前汇价-成本汇价)成本汇价)*头寸金额;然后换算成保证金货币。
头寸金额;然后换算成保证金货币。
保证金币种:
保证金币种:
指客户自签约账户转入交易专户的货币种类,目前支持美元和人民币作为保证指客户自签约账户转入交易专户的货币种类,目前支持美元和人民币作为保证金币种。
金币种。
保证金余额:
保证金余额:
指客户的交易专户内的资金余额。
没有开仓合约时,保证金余额和保证金净值指客户的交易专户内的资金余额。
没有开仓合约时,保证金余额和保证金净值相等。
相等。
可用保证金可用保证金=保证金净值保证金净值-所需保证金所需保证金保证金净值保证金净值=保证金余额账面盈亏保证金余额账面盈亏所需保证金所需保证金=估值金额估值金额保证金比例保证金比例估值金额估值金额=账户内各货币未平仓合约金额按照账户内各货币未平仓合约
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- 中国银行 双向 汪柯