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账户年检情况报告共10页
账户年检情况报告
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篇一:
账户年检
账户年检是指开户银行按年度根据存款人提交的账户年检资料,对已开立的人民币单位银行结算账户的合规性、合法性和账户信息、账户资料的真实性、有效性进行审核确认,同时与人民币银行结算账户管理系统中已存信息进行比对,确认是否相符,并在账户系统中标注年检标识的行为。
在现实经济生活中,单位因撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照,以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成其基本信息的变动日趋频繁。
银行通过对已开立的单位银行结算账户实行年检,可以及时掌握存款人的基本情况,确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整,保障存款人资金收付活动的正常运行。
银行在年检中,对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销;对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况,应及时办理变更手续,并报告中国人民银行当地分支行。
法规依据xx
《中华人民共和国中国人民银行法》
《中华人民共和国商业银行法》
《中国人民币银行结算账户管理办法》
年检时间xx
一般为每年的7月至9月,具体时间各行有所不同。
所需资料xx
根据相关法规要求,办理银行账户年检需要携带:
1、通过年检的营业执照原件及复印件
2、通过年检税务登记证原件及复印件
3、法定代表人或单位负责人身份证原件及复印件
4、被授权人身份证原件及复印件和授权书
5、组织机构代码证原件及复印件
6、银行开户许可证原件及复印件
7、公章、财务章、法人章
8、机构信用代码证原件及正反面复印件
工行开立的专户需提供保留公函
篇二:
单位银行结算账户年检存在的问题及建议
单位银行结算账户年检存在的问题及建议
人民币单位银行结算账户年检制度不仅是作为银行账户管理工作中的一项重要内容,同时也是商业银行履行反洗钱义务,持续识别客户身份的一项重要举措。
《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度。
最近,人民银行如皋支行通过调查问卷和实地检查的方式,对如皋辖内银行进行了详细的调查,发现目前各家银行对账户年检制度的落实情况不容乐观,年检率普遍较低。
如何加强账户年检管理、提高账户年检率、防范和打击不法分子利用银行结算账户从事违法犯罪活动成为我们亟需关注的问题。
一、存在的主要问题
(一)年检率较低,银行业机构对账户年检工作存在很大的畏难情绪。
由于基层银行业机构业务多、人员紧张,虽然配备了账户专管员,但大多为兼职,日常只能勉强应付账户的开立、变更、撤销等具体事项,根本就无暇顾及账户年检工作。
我们在调查中发现,几乎所有的银行业机构账户管理人员都抱怨账户年检工作量太大,加之客户不配合,不及时提交年检资料,部分客户无法取得联系,尤其是不常用账户,年检资料收集难度太大,账户年检工作很难做到位。
有些银行人员甚至认为像这样的账户年检年复一年、没完没了,没有意义,对年检工作产生很大的畏难情绪,消极应对,从而导致账户年检率普遍较低。
(二)账户年检分散,存款人难以主动配合银行结算账户年检工作。
现行年检程序要求存款人开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户均需向开户银行报送年检资料,而年检的主要内容是存款人要提供经年检合格的各类相关证照的原件和复印件。
因此,对于一个在基本存款账户之外开立多个其他账户的存款人而言,意味着每年要到多家开户银行办理一次同样的年检手续,这种重复的年检要求,使得存款人产生了很大的抵触情绪,不愿意配合银行账户年检。
(三)缺少相应罚则,银行结算账户年检制度明显缺乏约束力。
现行《人民币银行结算账户管理办法》只是在第六十二条规定,银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,但未能针对银行的不作为行为制定具体的罚则,导致现行账户年检规定被银行业机构理解为是一种建设性的管理要求或建议,制度约束力明显不强,导致账户年检制度形同虚设,部分银行业机构严重忽视,认为账户年检不年检无所谓,个别银行甚至存在多年未正常开展账户年检的现象。
而基层人民银行又无法从人民币账户管理系统内查询到银行账户年检情况,监管力薄弱,使得账户年检工作难以真正落到实处。
(四)受到利益驱使,银行业金融机构执行年检职责不到位。
按照人民币银行结算账户管理规定,银行业机构应自觉对已开立的单位银行结算账户每年实行年检。
但是银行作为账户管理的经营者,与开户单位有着千丝万缕的关系,按照监管要求又需要充当一个管理者的角色,鉴于“经营”和“管理”双重身份的复杂性,受保护客户资源和自身经营利益的驱使,银行很难真正行使“管理”的职责,进而导致账户年检流于形式,难以有效规范开展。
(五)操作不够规范,银行开展账户年检存在很多遗漏。
据调查,目前部分银行业机构为方便核实开户资料的有效性,通过自身的业务操作系统录入新开户单位相关证照的最终有效日期,并对纸质资料进行扫描,由上级行或本行相关部门负责提前向各营业网点发出账户相关资料即将过期的预警,然后要求各营业网点账户管理人员只对这部分证账户进行年检,向证照到期的客户发出年检通知,要求客户提供相关年检资料。
而对证照仍然在有效期内,但相关证照信息已发生变化的开户单位账户未能及时进行年检。
二、对策和建议
(一)建立联网核查体系,全面提升银行账户年检的高效化。
为方便银行开展账户年检,有效提升账户年检效率,建议采取类似于现行居民身份证联网核查的方式,银行与工商、技术监督、税务等部门建立横向联网核查体系,共享相关信息资源,以便银行业机构可随时查询存款人相关证照的最新真实信息,有效解决银行开展账户年检资料收集难、工作量大的现实问题。
银行通过联网核查,对真实合规的账户可直接通过年检,对证照信息有变化的开户单位,将其最新的证照信息录入账户系统,可不必再要求或等待客户提供纸质年检资料,全面提升银行账户年检工作的高效化。
(二)制定账户年检细则,完善单位银行结算账户年检制度。
建议在现行《人民币银行结算账户管理办法》的基础上,结合账户管理系统的要求,尽快制定出与银行账户年检相关的实施办法和细则,明确账户年检由人民银行组织、监督,银行业机构具体承办,使银行账户年检制度化、规范化、科学化。
每年度银行对单位银行结算账户要实行统一的集中年检,并将年检情况通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行备案。
(三)完善管理办法,有效提高账户年检制度的约束力。
建议补充完善《人民币银行结算账户管理办法》罚则内容,要求银行对单位银行结算账户实行强制性年检制度。
同时,制定相应处罚措施,明确银行和开户单位的责任与义务,对于实施年检不力的银行给予一定的经济处罚,对于不符合账户年检要求又拒不配合银行办理年检的开户单位,注销其账户,终止办理结算业务。
(四)优化系统功能,规范并简化单位银行结算账户年检手续。
建议完善人民币银行结算账户管理系统的功能,改按账户年检为按客户年检,只需要由基本户开户行来开展年检查工作,其他银行共享年检结果,一方面减少银行业机构的年检工作量,另一方面减少开户单位的麻烦。
同时,对证照有效期过期且又不及时进行年检、银行结算账户年检不能通过的开户单位,建议人民银行通过账户管理系统与支付清算系统联网,自动控制其通过大、小额支付系统及同城清算系统办理支付结算的资格。
篇三:
20xx年年检报告书
附表1
社会团体
年度检查报告书
(20xx年度)
社团名称登记证号社团代码法定代表人
报告日期年月日
中华人民共和国民政部印制
(本人签章)填表说明
基本信息部分性别:
男,女。
政治面貌:
党员,民主党派,群众。
学历:
专科以下,专科,本科,硕士,博士。
社团职务:
理事长,副理事长,秘书长,其他。
是否专职:
专职,兼职。
产生方式:
选举,聘任。
公开发行刊物:
无,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,?
?
20。
内部资料性刊物:
无,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,?
?
20。
捐赠收入:
有,无。
公益活动支出:
有,无。
收会费:
是,否。
分支机构表
机构类型:
分支机构、代表机构、专项基金管理机构。
任职程序:
社会团体选举产生,社会团体指派或任命,社会团体聘用,自主选举,自主聘用。
登记事项变更:
未变更,已办理,正在办理,未办理。
办公用房:
独立办公,与社会团体合署办公,与挂靠单位合署办公。
....性质:
自有,租用,借用。
证书:
由社会团体统一保管;自行保管。
印章:
有,无。
印章式样:
已经备案,未办理备案。
印章保管:
由社会团体统一保管;自行保管。
财务核算:
有财务收支,独立核算;有财务收支,非独立核算;无财务收支。
发展会员:
经社会团体授权,代表社会团体发展会员;
XX,自行发展会员;不发展会员。
收取会费:
经社会团体授权代收会费;XX自行收取会费;不收会费。
会费标准:
执行社会团体会费标准;自定标准,经社会团体批准;自定标准,未经社会团体批准。
会费使用:
全部上缴社会团体;部分上缴,部分留用;全部留用。
接受监督管理情况
年检结论:
合格,基本合格,不合格,未参检。
整改情况:
无整改内容,已经完成整改,未完成整改。
评估结果:
1A,2A,3A,4A,5A。
审计报告用途:
变更法定代表人,变更活动资金,年度检查审计,其他。
行政处罚种类:
警告,责令改正,限期停止活动,责令撤换相关负责人。
20xx年度已开展,20xx年计划开展的“服务新农村”项目和其他公益项目服务方式:
资金资助,技术,信息,专家人才,培训,生产销售,咨询,其他。
服务领域:
教育支持,科技技能,瓜果蔬菜,农机农资,生产加工,畜牧养殖,人力资源,经济作物,文化体育,慈善救助,医疗卫生,市场培育,环境水利,基层组织,综合开发,其他。
单位名称
本社会团体根据《社会团体登记管理条例》、《民间非营利组织会计制度》等相关规定,编制年度工作报告书,保证内容真实、准确、完整,并承担由此引起的一切法律责任。
法定代表人签字:
社会团体印章:
报告日期:
年月日
年检事宜联系人:
电话:
移动电话:
电子邮件:
目录
一、基本信息二、内部建设情况
(一)登记、备案事项变更情况
(二)会议及换届情况(三)内部管理情况(四)机构设置情况三、接受监督管理情况四、财务会计报告
(一)资产负债表
(二)业务活动表(三)现金流量表五、业务活动情况
(一)本年度业务活动总体情况和下年度工作计划
(二)本年度接受捐赠情况和公益支出情况(三)本年度国际交流与合作情况(四)本年度收费情况
(五)本年度举办展览会、交易会、研讨会、培训、评比达标表彰活动的情况(六)20xx年度已开展、20xx年计划开展的“服务新农村”项目和其他公益项目六、其他需要说明的情况七、年检审查意见
一、基本信息
二、内部建设情况
(二)本年度会议及换届情况
(未按章程规定换届、开会的,请在“六、其他需要说明的情况”中说明)
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