《金融理论与实务》复习大纲.docx
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《金融理论与实务》复习大纲
[金融理论与实务]复习大纲
(课程代码:
00150)
第一部分课程性质与知识要点
一、课程性质与特点
金融理论与实务课程是全国高等教育自学考试经济管理类专业的必修课,是为培养自学应考者掌握和运用金融基本理论分析和解决现实金融问题而设置的一门专业基础课程。
二、课程目标与基本要求
金融理论与实务课程设置的目标是:
1.使学生对金融方面的基本理论与实务有一个概况性的了解与认识,对货币、信用、利率、汇率等金融基本范畴有较深刻的理解,熟悉和掌握各类金融市场与金融机构的业务活动,对金融宏观调控理论有较系统的掌握。
2.使学生了解国内外金融问题的现状,掌握观察和分析金融问题的正确方法,培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
3.提高学生在社会科学方面的素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。
三、课程使用的教材说明
金融理论与实务全国高等教育自学考试指导委员会组编中国财政经济出版社
四、课程试题结构说明
每套试卷包含,单选题20道题,共20分;多选题5道题,共10分;名词解释5道题,共15分;简答题5道题,共30分;计算题2道题,共12分;论述题1道题,共13分。
第一章货币与货币制度
本章知识要点
1.货币形式的演变
2.信用货币
3.货币的职能
4.货币制度
5.金属货币制度
6.不兑现的信用货币制度
7.布雷顿森林体系
8.我国的人民币制度
第二章信用
本章知识要点
1.现代信用活动的基础
2.直接融资与间接融资
2.商业信用
3.银行信用
4.国家信用
5.消费信用
第三章利息与利率
本章知识要点
1.利息与收益的一般形态
2.收益的资本化
3.利率的计量
4.实际利率与名义利率
5.影响利率变化的因素
6.利率的作用
第四章汇率与汇率制度
本章知识要点
1.外汇与汇率
2.影响汇率变动的主要因素
3.汇率的作用
4.汇率制度
第五章金融市场概述
本章知识要点
1.金融市场的含义与构成要素
2.金融市场的功能
3.普通股与优先股
第六章货币市场
本章知识要点
1.同业拆借市场
2.回购协议
3.国库券市场
4.票据市场
5.商业票据
6.大额可转让定期存单
第七章资本市场
本章知识要点
1.中长期债券市场
2.债券投资的风险与信用评级
3.股票市场
4.股票交易价格
5.证券投资基金
6.基金净值与基金的业绩
第八章金融衍生工具市场
本章知识要点
1.金融衍生工具市场的功能
2.金融远期合约
3.金融期货市场
4.金融期权市场
5.金融互换市场
第九章金融机构体系
本章知识要点
1.金融机构的种类
2.金融机构的功能
3.中国现行的金融机构体系
4.国际金融机构体系
第十章商业银行
本章知识要点
1.商业银行的业务
2.商业银行的管理
3.资产负债管理
4.资本充足性管理
第十一章投资银行和保险公司
本章知识要点
1.投资银行的基本职能
2.投资银行的业务
3.保险的基本知识
4.不同类型保险公司的主要业务
第12章货币供给与货币需求
本章知识要点
1.货币需求的含义
2.现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素
3.货币供给的形成机制
4.货币供给层次的划分
5.货币供给层次划分的依据与意义
第13章货币的均衡与失衡
本章知识要点
1.货币均衡与市场均衡间的关系
2.开放经济条件下的货币均衡
3.通货膨胀的含义与度量指标
4.通货膨胀的成因
5.通货膨胀的影响与通货膨胀的治理
6.通货紧缩
第14章货币政策
本章知识要点
1.货币政策的最终目标
2.货币政策诸目标间的关系
3.货币政策工具及其运用
4.一般性货币政策工具
5.选择性货币政策工具
6.货币政策的操作指标与中介指标
7.货币政策的传导机制
8.货币政策与财政政策的协调配合
一、单项选择题。
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.能够签发支票办理转账结算的活期存款属于()。
A.纸币B.存款货币
C.电子货币D.金属货币
2.金本位制最典型的形态是()。
A.金银复本位制B.金汇兑本位制
C.金币本位制D.金块本位制
3.在哪一种货币制度下会出现劣币驱逐良币现象()。
A.平行本位制B.金银复本位制C.银本位制D.金汇兑本位制
4.现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是()。
A.银行信用B.商业信用C.商业信用D.消费信用
5.下列属于不是信用货币范畴的有()。
A.纸币B.国库券C.银行券D.存款货币
6.下列属于足值货币的是()。
A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币
7.推动货币形式演变的真正动力是()。
A.国家对货币形式的强制性要求
B.发达国家的引领
C.经济学家的设计
D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
8.流通中的主币()。
A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货
9.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于()。
A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比B.通货膨胀
C.汇率D.货币收益
10.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是()。
A.金本位制B.银本位制
C.金银复本位制D.金块本位制
11.在一国的国民经济运行中,从整体视角来看货币资金的盈余部门是()。
A.个人部门B.企业部门C.政府D.中央银行
12.最早实行金本位制的国家是()。
A.意大利B.英国C.美国D.德国
13.从整体视角看,属于货币资金盈余部门的是()。
A.个人部门B.非金融企业部门
C.政府部门D.金融机构
14.地方政府发行的市政债券属于()。
A.商业信用B.银行信用
C.国家信用D.消费信用
15.与直接融资相比,间接融资的优点不包括()。
A.灵活便利B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济D.信息公开、强化监督
16.判断商业票据有效性的依据是()。
A.商业活动内容B.取得票据的过程
C.交易规模D.票据的真实性
17.国家信用的主要形式是()。
A.发行政府债券B.向商业银行短期借款
C.向商业银行长期借款D.自愿捐助
18.布雷顿森林体系中的双挂钩是指()与黄金挂钩,其他国家的货币再与()挂钩。
()
A.美元美元B.日元日元C.法国法郎法国法郎D.德国马克德国马克
19.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是()。
A.基准利率B.名义利率
C.实际利率D.市场利率
7.在下列债券中风险最低、利率水平也最低的是()。
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券
20.货币的时间价值通常体现为()。
A.股票收益B.风险价值
C.利息D.节俭观念
21.中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是()。
A.先外币,后本币;先贷款,后存款
B.先本币,后外币;先贷款,后存款
C.先本币,后外币;先存款,后贷款
D.先外币,后本币;先存款,后贷款
22.目前人民币汇率实行的是()。
A.固定汇率制
B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
23.直接标价法下,如果单位外币换取的本国货币数量增多,则表明()。
A.本币对外升值B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌D.本币汇率上升
24.由我国境内股份公司发行,以人民币标明票面价值,以外币认购,在境内证券交易所上市,共境内外投资者买卖的股票是()。
A.N股B.B股C.H股D.S股
25.中央银行参与金融市场活动的主要目的是()。
A.获取盈利B.货币政策操作
C.筹集资金D.套期保值
26.在下列债券中风险最高、利率水平也最高的是()。
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券
27.股票市场属于()。
A.货币市场B.资本市场
C.期货市场D.期权市场
28.由我国境内股份公司发行,以人民币标明票面价值,以人民币认购,在境内证券交易所上市,主要供境内机构和个人投资者认购和交易的股票是()。
A.A股B.B股C.H股D.S股
29.由我国境内股份公司发行,在香港上市交易的股票是()。
A.A股B.B股C.H股D.S股
30.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是()。
A.上海B.深圳C.纽约D.香港
31.在下列债券中风险最高、利率水平也最高的是()。
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券
32.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作
()。
A.收益B.利率C.收益资本化D.资本证券化
33.下列关于金融工具流动性表述正确的是()。
A.金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动
B.金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动
C.金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动
D.金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动
34.满足了商业银行等金融机构间相互融资需要的是()。
A.贴现B.转贴现C.再贴现D.承兑
35.商业银行最主要的负债业务是()。
A.自有资本B.存款C.借款D.发行金融债券
36.金融机构同业间进行短期资金融通的市场是()。
A.同业拆借市场B.回购协议市场C.股票市场D.票据市场
37.商业银行最主要的资产业务是()。
A.证券投资B.存款业务C.贷款业务D.发行金融债券业务
38.金融机构同业间进行短期资金融通的市场是()。
A.同业拆借市场B.回购协议市场C.股票市场D.票据市场
39.下列属于狭义表外业务的是()。
A.信托B.担保C.支付结算D.租赁
19.巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的()。
A.最高要求B.最低要求C.一般要求D.强制要求
40.巴塞尔协议提出的总资本充足率最低标准是()。
A.4%B.5%C.8%D.10%
41.货币当局不对外汇市场进行任何干预,完全由外汇市场供求决定本国货币汇率的涨落的货币制度是()。
A.固定汇率制度B.浮动汇率制度C.自由浮动汇率制度D.管理浮动汇率制度
42.世界上一直采用间接标价法的货币是()。
A.美元B.英磅C.欧元D.日元
43.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是()。
A.购买力平价理论B.国际借贷说
C.货币分析说D.资产组合平衡理论
44.按照外汇交易的清算交割时间,汇率可分为()。
A.基准汇率与套算汇率
B.即期汇率与远期汇率
C.名义汇率与实际汇率
D.官方汇率与市场汇率
45.一国货币对外贬值可能引起的经济现象是()。
A.该国进口增加B.该国通货膨胀率上升
C.该国失业率上升D.该国经济增长率下降
46.投资银行最为传统与基础的业务是()。
A.资产管理业务B.证券承销业务C.证券交易业务D.并购业务
47.财产保险公司历史最为悠久的险种是()。
A.火灾保险B.海上保险C.农业保险D.利润损失保险
48.金边债券是指()。
A.公司债券B.国债C.金融债券D.可转换债券
49.同业拆借通常()。
A.有担保B.是信用拆借C.有抵押D.有资产组合要求
50.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是()。
A.公司型基金B.契约型基金
C.开放式基金D.封闭式基金
51.某上市公司股票的初始发行价为8元,若该股票某日的收盘价为12元,每股盈利
为0.5元,则该股票的市盈率为()
A.16B.24C.4D.6
52.通常来说,当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时,则该股票呈现()。
A.买入信号B.卖出信号C.反转信号D.波动信号
53.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是()。
A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权
54.下列不属于金融衍生工具市场功能的是()。
A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金
55.凯恩斯货币需求理论中最具创新的部分是()。
A.交易动机B.预防动机C.谨慎动机D.投机动机
56.我们通常所说的CPI是指()。
A.零售物价指数B.批发物价指数C.国民生产总值平减指数D.综合物价指数
57.凯恩斯货币需求理论认为投机动机的货币需求()。
A.是收入的递增函数B.是收入的递减函数
C.是利率的递增函数D.是利率的递减函数
58.期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场是()。
A.货币市场B.资本市场C.债券市场D.股票市场
59.20世纪70年代以后,世界各国普遍实行的货币制度是()。
A.金本位制B.银本位制C.金银复本位制D.不兑现的信用货币制度
60.多种利率并存条件下起决定作用的利率是()。
A.行业利率B.基准利率C.实际利率D.官定利率
61.下列不属于货币市场特点的是()。
A.交易期限短B.流动性弱
C.安全性高D.交易额大
62.某企业持有一张面额为1000元、半年后到期的汇票,若银行确定该票据的年贴现
率为5%,则该企业可获得的贴现金额为()。
A.925元B.975元C.1000元D.1025元
63.当前我国货币市场的基准利率是()。
A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor
64.为在股票投资中规避风险,投资者需要进行基本面分析和技术分析,属于技术分析的是()。
A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.股票价格指数分析
65.通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,通过专家理财,与投资者利益共享、风险共担的金融机构是()。
A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.投资基金管理公司
66.金融期货合约的特点不包括()。
A.在交易所内交易B.流动性强
C.采取盯市原则D.保证金额高
67.我国财务公司的特点是()。
A.以吸收储蓄存款为主要资金来源
B.为消费者提供广泛金融服务
C.以消费信贷业务为主营业务
D.由大型企业集团成员单位出资组建
68.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是()。
A.国际清算银行B.世界银行
C.国际货币基金组织D.OECD组织
69.在我国,由大型企业集团出资组建,主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的
金融机构是()。
A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司
70.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指()。
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
71.垄断人民币发行权的银行是()。
A.中国工商银行B.中国银行
C.中国建设银行D.中国人民银行
72.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()。
A.国际货币基金组织B.国际金融公司
C.国际清算银行D.巴塞尔银行监管委员会
73.由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为()。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.系统风险
74.货币市场的突出特点是()。
A.交易期限短B.风险性高C.盈利性强D.交易额小
75.债券发行人不能按时还本付息而给持有者带来损失的可能性,被称为()。
A.违约风险B.流动性风险C.市场风险D.系统风险
76.已经发行的有价证券买卖转让的市场被称为()。
A.发行市场B.流通市场C.股票市场D.债券市场
77.商业银行从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务是()。
A.资产业务B.负债业务C.证券投资业务D.表外业务
78.我国的中央银行是()。
A.中国银行B.中国人民银行C.中国工商银行D.国家开发银行
79.商业银行流动性最强的资产是()。
A.贷款B.贴现C.证券投资D.现金资产
80.商业银行盈利性最强的资产是()。
A.贷款B.准备金存款C.证券投资D.现金资产
81.商业银行附属资本中不包括()。
A.公开储备B.未公开储备
C.重估储备D.长期次级债务
82.商业银行的负债业务主要包括存款业务和()。
A.贷款业务B.证券投资业务
C.借款业务D.现金资产业务
83.以“受人之托,代人理财”为基本特征的金融业务是()。
A.信托B.投资C.贷款D.租赁
84.下列属于商业银行资产业务的是()。
A.票据承兑B.支付结算C.吸收资本D.证券投资
85.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成一部分损失的贷款是()。
A.关注贷款B.次级贷款C.可疑贷款D.损失贷款
86.2005年7月21日开始,我国实行的汇率制度是()。
A.固定汇率制度B.管制汇率制度
C.自由浮动汇率制度D.有管理的浮动汇率制度
87.我国对银行业金融机构实行监管的是()。
A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会
88.投资银行的业务不包括()。
A.证券承销B.证券交易
C.代理国库D.资产管理
89.我国经营投资保险业务的保险公司是()。
A.存款保险公司B.出口信用保险公司
C.人寿保险公司D.再保险公司
90.投资银行最为传统与基础的业务是()。
A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.风险投资业务
91.属于中央银行负债业务的是()。
A.国外资产B.对政府债权C.对金融机构债权D.储备货币
92.剑桥方程式的表达式是()。
A.MV=PTB.Md=kPY
C.M1=L1(Y)D.M2=L2(i)
93.凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是()。
A.收入B.商品的价格水平C.利率D.货币流通速度
94.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是()。
A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古
95.基础货币表现为中央银行的()。
A.资产B.负债C.权益D.收益
96.商业银行的存款派生能力()。
A.与现金漏损率、法定存款准备金率呈正方向变动
B.与现金漏损率、法定存款准备金率呈反方向变动
C.与现金漏损率呈反方向变动,与法定存款准备金率呈正方向变动
D.与现金漏损率呈正方向变动,与法定存款准备金率呈反方向变动
97.证券市场信用控制属于()。
A.选择性货币政策工具B.一般性货币政策工具
C.直接信用控制D.间接信用指导
98.法定存款准备金率是中央银行使用的()。
A.选择性货币政策工具B.一般性货币政策工具
C.直接信用控制D.间接信用指导
99.再贴现政策是中央银行使用的()。
A.选择性货币政策工具B.一般性货币政策工具
C.直接信用控制D.间接信用指导
100.我国开展投资银行业务的主体主要是()。
A.商业银行B.保险公司C.中央银行D.证券公司
101.被保证人根据权利人的要求,请求保险人担保自己信用的保险是()。
A.责任保险B.保证保险
C.再保险D.人身保险
102.通货膨胀的主要判断标准是()。
A.贷款利率水平B.存款利率水平
C.物价水平D.就业状况
103.菲利普斯曲线反映的是()。
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
104.下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是()。
A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率
C.发行央行票据D.中央银行买入债券
105.奥肯定律反映的是()。
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长率之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题。
1.在货币制度中国家对货币单位的规定通常包括()。
A.货币单位的名称B.货币材料C.货币的法定支付能力
D.货币单位的值E.流动中货币的种类
2.货币制度的构成要素主要有()。
A.规定货币材料B.规定货币单位C.规定流通中货币的种类
D.规定货币的法定支付能力E.规定货币的铸造或发行
3.下列关于货币的描述中正确的有()。
A.世界上最早的货币是实物货币B.金属货币是足值货币
C.信用货币是足值货币D.在我国历史上,贝壳曾经充当过货币
E.存款货币是信用货币
4.下列属于货币市场的是()。
A.同业拆借市场B.回购协议市场C.国库券市场
D.票据市场E.大额可转让存单市场
5.地方政府债券中收益债券的特点有()。
A.有特定的盈利项目作保证
B.与特定项目的期限有关
C.利息所得享有地方所得税优惠
D.主要以税收收入清偿债券
E.必须经过纳税人同意才能发行
6.金融工具的特征包括()。
A.期限性B.流动性C.风险性D.收益性E.安全性
7.间接融资的优点表现在()。
A.灵活便利
B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济
D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
8.银行信用与商业信用的关系表现为()。
A.商业信用的广泛发展是银行信用产生的基础
B.银行信用的发展是商业信用产生的基础
C.银行信用与商业信用是替代关系
D.银行信用克服了商业信用的局限性
E.银行信用的
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