财富管理平台基础知识.ppt
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财富管理平台财富管理平台基础知识基础知识个人金融业务部个人金融业务部“要坚持推动网点从交易型向销售型转变,要坚持推动网点从交易型向销售型转变,资源向高中端客户倾斜。
增加低柜柜台与销售资源向高中端客户倾斜。
增加低柜柜台与销售队伍,提升客户体验,提升销售能力,提高中队伍,提升客户体验,提升销售能力,提高中高端客户的同业竞争力。
高端客户的同业竞争力。
”叶行长讲话叶行长讲话财富管理平台是在多位总行领导关心指导下取得的管理和创新成果。
财富管理平台是在多位总行领导关心指导下取得的管理和创新成果。
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短缺的现状。
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策略。
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意度具有非常大的帮助作用。
财财富富管管理理平平台台主主要要是是通通过过两两个个系系统统用用户户对对照照表表实实现现对对OCRMOCRM系系统统功功能能与与核核心心系系统统部部分分非非现现金金交交易易进进行行操操作作端端整整合合,个个金金客客户户经经理理通通过过低低柜柜财财管管平平台台能能够够为为客客户户提提供供一一对对一一、面面对对面面的的服服务务,彻彻底底改改变变了了我我行行原原来来通通过过高高柜柜防防弹弹玻玻璃璃提提供供个个金金服服务务的的业业务务流流程程,体体现现了了我我行行沃沃德德财财富富、交交银银理理财财品品牌牌领领先于同业的差异化服务特色。
先于同业的差异化服务特色。
财财管管平平台台以以其其提提供供服服务务的的便便捷捷性性和和私私密密性性,在在市市场场上上得得到到了了广广大大中中高高端端客户的充分肯定,并且引起了同业的高度评价。
客户的充分肯定,并且引起了同业的高度评价。
113322课程目录课程目录44开发背景开发背景6655总体设想总体设想积极作用积极作用功能框架功能框架功能介绍功能介绍制度要求制度要求113322课程目录课程目录446655开发背景总体设想积极作用功能框架功能介绍制度要求开发背景开发背景变变化化差异化差异化竞争能力竞争能力品牌建立和品牌建立和管理能力管理能力销售网点销售网点建设能力建设能力销售队伍销售队伍建设能力建设能力内部精细化内部精细化管理能力管理能力成本控制成本控制能力能力品牌建立和品牌建立和管理能力管理能力内部精细化内部精细化管理能力管理能力BBEECCDDAA销售工具缺失销售工具缺失客户体验较差客户体验较差销售流程割裂销售流程割裂内部管理链条长内部管理链条长服务效率低下服务效率低下现现状状开发背景开发背景113322课程目录课程目录446655开发背景总体设想积极作用功能框架功能介绍制度要求总体设想总体设想.定定位位对个金销售队伍对个金销售队伍个金销售队伍为个金销售队伍为客户提供销售、客户提供销售、服务,进行客户服务,进行客户管理和自我管理管理和自我管理的工具的工具对管理部门对管理部门管理部门为前台管理部门为前台提供信息支撑、提供信息支撑、加强业务及人员加强业务及人员管理的管理工具管理的管理工具实现实现功能功能完成销售交易,实现一体化销售完成销售交易,实现一体化销售服务服务强化信息支撑,为销售队伍提供强化信息支撑,为销售队伍提供智力支持智力支持实现精细管理,为各项业务和内实现精细管理,为各项业务和内部管理提供先进管理工具部管理提供先进管理工具总体设想总体设想核心账务系统核心账务系统数据仓库数据仓库个人销售服个人销售服务管理平台务管理平台财富管理财富管理平台平台客户关系客户关系管理系统管理系统CRM客户服务系统客户服务系统综合积分系统综合积分系统客户服务系统客户服务系统ECIF业务应用业务应用系统系统基金代销系统基金代销系统个贷管理系统个贷管理系统储蓄式国债系统储蓄式国债系统银保通系统银保通系统综合理财系统综合理财系统账务账务信息信息客户客户信息信息销售销售信息信息客户客户信息信息服务服务信息信息系统架构系统架构总体设想总体设想财富管理平台财富管理平台沃德客户经理沃德客户经理前台应用前台应用客户服务经理客户服务经理各级管理人员各级管理人员中后台应用中后台应用信息管理部信息管理部销售管理部销售管理部强大的后台支撑强大的后台支撑个金产品部个金产品部培训服务部培训服务部银行卡部银行卡部大堂经理大堂经理综合规划部综合规划部总体设想总体设想总体设想总体设想架构架构外部特征:
外部特征:
一站式一站式内部特征:
内部特征:
综合性综合性客客户户用用户户信息综合信息综合数据综合数据综合功能综合功能综合113322课程目录课程目录446655开发背景总体设想积极作用功能框架功能介绍制度要求推动转型:
推动转型:
销售工具销售工具-以销售推转型以销售推转型释放销售释放销售生产力生产力推动新型推动新型网点建设网点建设推动销售推动销售队伍建设队伍建设积极作用积极作用巩固转型巩固转型管理工具管理工具-以管理固转型以管理固转型力促六化:
力促六化:
业务操作便捷化队伍支持有力化信息传输畅通化客户管理关系化产品管理有序化服务管理流程化最终目标:
最终目标:
销售管理精细化销售管理精细化积极作用积极作用1.1.对于个金客户经理对于个金客户经理是个金客户经理提供一站式服务,履行服务承是个金客户经理提供一站式服务,履行服务承诺,提高销售绩效的有力工具;平台的推出将大大增诺,提高销售绩效的有力工具;平台的推出将大大增加与客户面对面交流的机会,有利于挖掘客户潜在需加与客户面对面交流的机会,有利于挖掘客户潜在需求;有利于客户经理更准确、高效的完成厅堂销售,求;有利于客户经理更准确、高效的完成厅堂销售,提高销售效率、提升营销成功率。
提高销售效率、提升营销成功率。
2.2.对于高柜人员对于高柜人员有利于高柜员工职业生涯的多种选择和发展;有有利于高柜员工职业生涯的多种选择和发展;有利于基层人才的内部流动和选拔;有利于市场需要的利于基层人才的内部流动和选拔;有利于市场需要的复合型人才的锻炼和培养。
复合型人才的锻炼和培养。
现实意义现实意义积极作用积极作用3.3.对于基层网点对于基层网点有利于配套解决网点的服务瓶颈:
人员紧张、有利于配套解决网点的服务瓶颈:
人员紧张、销售服务人员不足、人员比例不合理等问题;有利销售服务人员不足、人员比例不合理等问题;有利于加快新型网点的改造和推广;有利于尽快解放有于加快新型网点的改造和推广;有利于尽快解放有营销意识、营销能力的高柜柜员的销售生产力,加营销意识、营销能力的高柜柜员的销售生产力,加快充实壮大个金销售队伍;为改善网点服务格局、快充实壮大个金销售队伍;为改善网点服务格局、功能布局打下坚实基础,以此为契机,推动网点从功能布局打下坚实基础,以此为契机,推动网点从交易型向销售型转变。
交易型向销售型转变。
4.4.对于个金管理层对于个金管理层平台各项功能的开发将有利于个金销售队伍团队及平台各项功能的开发将有利于个金销售队伍团队及个人业绩考核和激励,使统计和决策高效化、科学化,个人业绩考核和激励,使统计和决策高效化、科学化,减少人力成本,提高管理效率和精细化程度。
减少人力成本,提高管理效率和精细化程度。
积极作用积极作用113322课程目录课程目录446655开发背景总体设想积极作用功能框架功能介绍制度要求一级模块一级模块二级模块二级模块公共基础管理公共基础管理产品库管理产品库管理服务库管理服务库管理参数管理参数管理归属关系管理归属关系管理权限管理权限管理客户关系管理客户关系管理建立客户号建立客户号签约签约客户信息管理(动态、静态)客户信息管理(动态、静态)客户奖励管理客户奖励管理客户客户/客户经理反馈信息管理客户经理反馈信息管理平台功能模块一览表(平台功能模块一览表(11)功能框架功能框架平台功能模块一览表(平台功能模块一览表(22)D一级模块一级模块二级模块二级模块销售机会管理销售机会管理预约管理预约管理意向管理意向管理推荐管理推荐管理挖潜管理挖潜管理市场推广方案管理市场推广方案管理客户财务规划客户财务规划产品销售产品销售理财产品销售理财产品销售代销产品销售代销产品销售零售信贷产品销售零售信贷产品销售组合产品销售组合产品销售功能框架功能框架平台功能模块一览表(平台功能模块一览表(33)一级模块一级模块二级模块二级模块销售工具销售工具产品信息查询产品信息查询服务信息查询服务信息查询客户风险偏好评估客户风险偏好评估文本管理文本管理理财工具理财工具理财资讯理财资讯工作平台工作平台销售及服务流水查询销售及服务流水查询销售进度查询销售进度查询工作安排工作安排功能框架功能框架平台功能模块一览表(平台功能模块一览表(44)一级模块一级模块二级模块二级模块工作平台工作平台提醒功能提醒功能工作日志工作日志客户经理论坛客户经理论坛我的工作平台我的工作平台绩效考核绩效考核报表管理报表管理功能框架功能框架113322课程目录课程目录446655开发背景总体设想积极作用功能框架功能介绍制度要求9大功能模块:
大功能模块:
1.客户关系管理客户关系管理2.产品超市产品超市3.理财规划理财规划4.理财工具理财工具5.我的工作我的工作6.参数管理参数管理7.信息管理信息管理8.绩效考核绩效考核9.客户奖励客户奖励功能介绍功能介绍1.1.开销户开销户n客户信息:
个人客户、单位卡客户、联名户的信息建立、修客户信息:
个人客户、单位卡客户、联名户的信息建立、修改和查询,借记卡开卡(记名卡)、卡下帐户查询、卡余额改和查询,借记卡开卡(记名卡)、卡下帐户查询、卡余额查询,客户号查询、客户状态查询、同一客户号下账户查询。
查询,客户号查询、客户状态查询、同一客户号下账户查询。
n自助发卡:
发卡交易的预约、查询、打印,证件扫描和影像件自助发卡:
发卡交易的预约、查询、打印,证件扫描和影像件上传。
上传。
n基金:
基金交易帐户的申请、修改、撤销,基金帐户基金:
基金交易帐户的申请、修改、撤销,基金帐户,基金,基金客户信息的查询修改等。
客户信息的查询修改等。
n理财产品:
交易账户的查询、修改和销户,理财账户的查询。
理财产品:
交易账户的查询、修改和销户,理财账户的查询。
n联盟商:
申请、审批、维护、查询(来自联盟商:
申请、审批、维护、查询(来自OCRMOCRM系统)。
系统)。
(一)客户关系管理一)客户关系管理功能介绍功能介绍2.签约签约网上银行、卡卡网上银行、卡卡/卡折绑定转账协议、自助转帐协议、外汇卡折绑定转账协议、自助转帐协议、外汇宝、满金宝、双利帐户、代扣业务、得利宝新股随心打、个人宝、满金宝、双利帐户、代扣业务、得利宝新股随心打、个人实物黄金买卖、银期转账、太平洋贷记卡、约定转存协议、第实物黄金买卖、银期转账、太平洋贷记卡、约定转存协议、第三方存管、银信通、家易通等十五类业务的签约、解约、变更三方存管、银信通、家易通等十五类业务的签约、解约、变更和查询功能。
和查询功能。
3.沃德财富客户
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