贸易融资与企业供应链融资解决方案.ppt
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贸易融资与企业供应链融资解决方案全球贸易增长情况全球贸易增长情况v全球贸易总额的年均增长率为全球贸易总额的年均增长率为8.5%,8.5%,每十年翻一番每十年翻一番v中国贸易总额占全球贸易总额的中国贸易总额占全球贸易总额的7%7%,83-0583-05时期的年均增长率为时期的年均增长率为17%17%,2002-20052002-2005年的平年的平均增长率已达到均增长率已达到32%32%v到到20062006年中国的贸易顺差预计将会达到年中国的贸易顺差预计将会达到13201320亿美元亿美元v1010亿美元亿美元vSource:
IFS,IMF,HaverAnalytics,andCitigroupestimate年均增长率年均增长率(83-05)(83-05)8.5%8.5%8.5%8.5%17.2%17.2%(83-0583-05)31.8%(02-05)31.8%(02-05)销售销售谈判谈判结算支付结算支付方式谈判方式谈判收到收到订单订单安排安排贸易结构贸易结构安排资金安排资金financing寄送寄送发票发票寄送贸易寄送贸易相关单据相关单据发货发货收款收款取得相关取得相关数据数据管理管理应收账款应收账款采购采购谈判谈判结算支付结算支付方式谈判方式谈判下订单下订单安排安排贸易结构贸易结构收货收货收到收到发票发票更新应付帐更新应付帐款日记账款日记账收到贸易收到贸易相关单据相关单据安排资金安排资金funding付款付款对账对账贸易流贸易流TRADECYCLETRADECYCLE进口商(买方)进口商(买方)出口商(卖方)出口商(卖方)贸易融资业务定义v根据根据巴塞尔协议巴塞尔协议(20042004年年66月版本)的定义,贸易融资月版本)的定义,贸易融资是指在商品交易中,运用结构性短期融资工具,基于商品交是指在商品交易中,运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收帐款易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收帐款等资产的融资。
对于这种融资:
借款人除商品销售收入作为等资产的融资。
对于这种融资:
借款人除商品销售收入作为还款来源外没有其他生产经营活动,并且在资产负债表上没还款来源外没有其他生产经营活动,并且在资产负债表上没有什么实质的资产,因此其本身没有独立的还款能力。
这种有什么实质的资产,因此其本身没有独立的还款能力。
这种融资的结构化特性旨在弥补借款人较低的信用等级,融资的结构化特性旨在弥补借款人较低的信用等级,融资的融资的风险主要反映在融资的自偿性程度以及贷款人对交易进行结风险主要反映在融资的自偿性程度以及贷款人对交易进行结构化设计方面的技能,而不是借款人本身的信用等级。
构化设计方面的技能,而不是借款人本身的信用等级。
TradeFinanceisattractivetoBanks!
TradeFinanceisattractivetoBanks!
ShortTerm期限较短,一般180天以内SelfLiquidating自偿性,有稳定还款来源Secured安全,可控制货权Small一般金额较小但大量Specific具有特定用途,即单一贸易活动Selective可选择性,银行一般掌握主动权贸易融资业务的优越性贸易融资业务的优越性v安全性期限短,主要针对商品的流通环节进行贸易融资在金额、时间上与商品销售收入所产生的现金流量相吻合(自偿性),便于监控和管理从出口角度看,银行可以扣收国外回笼款,信用证方式下银行(开证行)作为担保从进口角度看,可以根据信托收据,向企业收款,结算中的商业单据或金融票据为融资银行所控制,对银行起到一中担保作用从票据角度看,银行议付或受让票据后即成为善意持票人,不受前手缺陷的制约,并且一般可以进一步流通转让贸易融资业务的优越性贸易融资业务的优越性v流动性一旦销售完成,融资银行可以从企业结算收回的资金中扣还融资款,使资金从发放到收回随销售的实现而完成贸易融资业务的优越性贸易融资业务的优越性v盈利性贸易融资与贸易结算不可分割,银行除收取利差,还可收取各种结算手续费、结售汇业务差价以及外汇保值交易带来的收益和费用等,扩大了中间业务的收益水平贸易融资业务不仅拉动了中间业务,提高了中间业务的收益水平,同时也带来了银行的其他业务。
什么是企业的什么是企业的?
供应链是指围绕核心企业,通过信息流、物料流、资金流的控制,从采购原材料开始,制成中间产品以及最终产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户联成一个整体的功能网链结构模式。
(摘自863/CIMS资助课题“供应链管理”)现代企业竞争的目标现代企业竞争的目标现代企业竞争的手段现代企业竞争的手段追求利润最大化追求利润最大化企业供应链管理企业供应链管理实现竞争手段的实现竞争手段的最有效方法最有效方法降低企业成本降低企业成本提高服务效率及质量提高服务效率及质量原材料供应商原材料供应商生产制造商生产制造商原材料原材料付款付款货物货物付款付款银行银行ABCA-A-原材料供应商:
生产原材料并将产品供应给生产厂商原材料供应商:
生产原材料并将产品供应给生产厂商货物货物付款付款D最终消费者最终消费者B-B-生产制造商:
将原材料加工制造成成品并进行销售生产制造商:
将原材料加工制造成成品并进行销售C-C-货物经销商:
从生产厂商那里采购货物或商品销售给最终消费者货物经销商:
从生产厂商那里采购货物或商品销售给最终消费者D-D-最终消费者:
从经销商那里购买商品并进行消费最终消费者:
从经销商那里购买商品并进行消费货物经销商货物经销商什么是企业的什么是企业的?
供应链管理是对供应链中的物流、信息流、资金流进行合理地计划、组织、协调及控制。
通过贸易伙伴间的密切合作,使物流费用、数据处理费用和组织费用达到最小,并且在最短的时间内以最低的成本为客户提供最大的价值和最好的服务。
企业的供应链管理企业的供应链管理供应商和合供应商和合供应商和合供应商和合作伙伴关系作伙伴关系作伙伴关系作伙伴关系管理管理管理管理运输、库存、运输、库存、运输、库存、运输、库存、包装等物流管包装等物流管包装等物流管包装等物流管理理理理企业内部与企企业内部与企企业内部与企企业内部与企业之间物料供业之间物料供业之间物料供业之间物料供应与需求管理应与需求管理应与需求管理应与需求管理供应链交互供应链交互供应链交互供应链交互信息管理信息管理信息管理信息管理供应链产品供应链产品供应链产品供应链产品需求预测和需求预测和需求预测和需求预测和计划计划计划计划企业间资金企业间资金企业间资金企业间资金流管理流管理流管理流管理物流、信息流、资金流物流、信息流、资金流供应链管理的特点及趋势?
供应链管理的特点及趋势?
以功能管理为主以流程管理为主以产品管理为主以客户关系管理为主以交易管理为主以供应链关系管理为主国外先进经验CASE1PC制造商设备供应商设备供应商最终消费者最终消费者PC制造商制造商信息平台和网络信息平台和网络发货发货/运输运输需求信息需求信息国外先进经验CASE2物流企业物流企业物流企业数据通信网络数据通信网络客客户户金融融资金融融资供应商供应商采购商采购商供供应应采采购购供应链中供应商和采购商的交易结算模式供应链中供应商和采购商的交易结算模式供供应商和采商和采购商之商之间进行交易的一般行交易的一般结算模式算模式-国内:
国内:
现金、商业汇票、国内信用证现金、商业汇票、国内信用证-国际:
国际:
电汇(电汇(T/TT/T)、付款交单()、付款交单(D/PD/P)、承兑交)、承兑交单(单(D/AD/A)、信用证()、信用证(L/CL/C)国内结算模式与产品比较国内结算模式与产品比较先款后货定金/预付款货到款清现金延期付款商业汇票(商票/银票)国内信用证国内保理不利有利对采购商对供应商有利不利产产品品财务费用财务费用信用度信用度额度申请额度申请其他条件其他条件现金/贷款5.58%短贷利息/需要担保商业承兑汇票7元/本工本费一般低于银票/企业资质优良银行承兑汇票0.05%手续费附加银行信用需要担保/保证金国内信用证0.15%开证费附加银行信用需要担保/保证金国内保理短贷利息+管理费附加银行信用需要交易对手资质国际结算模式与产品比较国际结算模式与产品比较预付款T/T即期付款T/T付款交单D/P即期L/C远期即付假远期L/C远期付款承兑交单D/A,L/CT/T,保理不利有利对采购商对供应商有利不利产产品品财务费用财务费用信用度信用度额度申请额度申请其他条件其他条件电汇T/T0.1%汇款费商业信用,一般低于托收和信用证/付款交单D/P0.1%手续费商业信用,一般低于信用证/承兑交单D/A0.1%手续费商业信用,一般低于信用证/国际信用证0.15%开证费附加银行信用需要担保/保证金国际保理LIBOR+BP管理费附加银行信用需要交易对手资质供应链中角色地位与结算模式分析供应链中角色地位与结算模式分析结算模式很大程度上取决于贸易双方的资信实力和谈判地位结算模式很大程度上取决于贸易双方的资信实力和谈判地位供应商强势供应商强势1)可要求支付预付款或定金,以现金形式支付2)可要求对方开立银行承兑汇票或信用证,附加银行信用采购商强势采购商强势1)可要求进行赊销,货到付款2)可要求进行延期付款3)可开立商业承兑汇票,以商业信用为主供应商供应商采购商采购商供供应应采采购购供应链中角色地位与供应链管理供应链中角色地位与供应链管理强势供应商强势供应商/采购商采购商通过自身的较强信用为上下游企业争取融资条件弱势供应商弱势供应商/采购商采购商通过依附强势上下游企业的供应链获得业务机会和银行支持供应商供应商采购商采购商供供应应采采购购生产经营中:
生产经营中:
生产经营中:
生产经营中:
融资难!
融资难!
融资难!
融资难!
仓管难!
仓管难!
仓管难!
仓管难!
产能难以扩大!
产能难以扩大!
产能难以扩大!
产能难以扩大!
原料采购中:
原料采购中:
原料采购中:
原料采购中:
资金不足!
资金不足!
资金不足!
资金不足!
没有谈判地没有谈判地没有谈判地没有谈判地位!
位!
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产品销售:
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产品销售:
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帐务不清晰!
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帐务不清晰!
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帐款难催收!
帐款难催收!
帐款难催收!
帐款难催收!
难回笼!
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难回笼!
难回笼!
竞标中:
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竞标中:
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业主对我不了解业主对我不了解业主对我不了解业主对我不了解!
不放心不放心不放心不放心!
不信任不信任不信任不信任!
银行在企业供应链管理中的作用银行在企业供应链管理中的作用提供周转资金支持提供周转资金支持提供便利结算工具提供便利结算工具提供上下游企业组合服务提供上下游企业组合服务提供财务成本节省方案提供财务成本节省方案企业供应链融资解决方案企业供应链融资解决方案存货周转存货周转存货周转存货周转支持支持支持支持账款回收账款回收账款回收账款回收支持支持支持支持信用服务信用服务信用服务信用服务支持支持支持支持采购支付采购支付采购支付采购支付支持支持支持支持为您的企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款管理效率为您的企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款管理效率为您的企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款管理效率为您的企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款管理效率为您的企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度为您的企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度为您的企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度为您的企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度为您的企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位为您的企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位为您的企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位为您的企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位为您的企业加快存货周转,加速资金回笼,扩大生产规模为您的企业加快存货周转,加速资金回笼,扩大生产规模为您的企业加快存货周转,加速资金回笼,扩大生产规模为您的企业加快
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- 关 键 词:
- 贸易 融资 企业 供应 解决方案