信用社稽核部经理工作总结.docx
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信用社稽核部经理工作总结
信用社稽核部经理工作总结
篇一:
信用社稽核员年终述职报告
信用社稽核员年终述职报告
我叫刘中波,男,现年38岁,大专文化。
20XX年(x月)由木兰县信用社调至哈尔滨市农村信用联社稽查分局第四支局任稽查员。
从事稽核工作以来,在市联社和稽核科的领导下,在其它同事的帮助下,认真学习专业知识熟练掌握业务技能,积极履行岗位职责,全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的各项任务。
通过“查、帮、纠、处及辅导”,有效地防范了案件、事故的发生,信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。
随着稽核工作的不断引深和加强,我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。
现将20XX年度参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。
一、基本工作情况:
自参加稽核工作以来,除一部分日常例行工作以外,按照时间的先后次序,我主要参与了以下稽核检查工作,并且与其它同事一起圆满完成了各项工作:
1、对双城市信用联社、金城信用联社等16家信用联社XX年年度会计决算真实性进行了检查。
2、根据有关离任审计制度的规定,对双城联社部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计。
3、“案件风险排查和案件专项治理回头看”对双城市信用联社进行了风险排查,对双城市农丰信用社等十家信用社进行了检查。
4、对方正县松南信用社等九家信用社进行了XX年年度至检查日序时稽核检查。
5、以分组包片的形式,对双城信用联社16家信用社进行了20XX年1—3季度序时稽核检查。
对宾县联社几家信用社进行了20XX年2—4季度序时稽核检查。
6、对双城宾县联社2—3季度序时稽核存在的问题整改情况进行了检查。
二、工作中的具体做法:
(一)、明确思想,端正态度。
稽核工作的特殊性,决定了稽核岗位是一个复合性岗位。
从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力,而思想素质应该放在第一位。
一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作,带来的负面效应是远大于正面效果的,造成的后果往往是带有破坏性的。
因此在我参加稽核工作的那一刻起,就要求自己明确工作方向,端正工作态度,以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。
一年来,在领导和同志们的关心和帮助下,脚踏实地,兢兢业业,在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平凡的工作,为日后工作的有效开展奠定了牢固而坚实的基础
(二)、履职尽责,积极完成岗位工作任务
1、忠于职守,尽职尽责。
一年来,本着对事业高度负责的态度,依据相关规章制度,认真履行稽核审计人员职责,做到对事不对人,一把尺子,一个标准,紧扣联社“业务经营大发展,盈利水平大提高,综合实力大增强”的工作思路坚持常规序时稽核不放松,确保信用社业务经营健康发展。
坚持对所包片内信用社进行不断往复的常规序时稽核,将一多半的时间放在基层信用社各种稽核检查中。
主要抓了各信用社、各岗位执纪、执规工作的稽核检查,稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪方面着手进行规范的稽核审计,对违规违纪问题从严从重处罚,有力的打击了不正之风,维护了信用社的整体利益和形象,起到了强有力威慑作用。
进一步激发了员工爱岗敬业、比、学、赶、帮、超的热潮。
2、客观公正,实事求是。
从规范程序做起。
对序时稽核中发现的问题和不足,不是回避当“老好人”,而是耐心地进行现查现纠和现场辅导,协助他们共同想办法,添措施,共同规范和完善,将查帮、查纠、查教有机地结合起来。
认真履行岗位职责,按质按量完成了上级安排的各项工作。
坚持大事讲团结,小事讲风格,在工作中求得大家的支持和理解。
坚持定期和不定期地向大社主任汇报工作,针对检查中的问题共商策略,共寻方法。
协助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作,从业务经营到内部管理,为他们出谋划策,分忧解难。
并经常与职工谈心,让大家明白监督是为更好地发展业务服务,取得了大家的理解和支持。
3、积极参与,认真负责。
一是参与年度决算工作的全过程,并认真组织积极参与年度决算工作的真实性稽核检查,按照省市及联社要求认真组织实施检查,确保业务经营的真实性。
二是按照联社安排,对信贷管理工作进行了专项稽核检查,对信贷管理方面存在的问题的社和人毫不保留的予以暴光,为信用社信贷管理工作起到了积极的推动作用。
三是根据联社安排对联社营业部的信贷管理工作实施了专项稽核,找准了存在的薄弱环节,提出了整改意见和纠改措施,进一步促进了营业部信贷管理工作的规范化。
4、严格监督,忠于履行
在今年进行的历次稽核检查中,我对所看到、查到的问题和不足,无论事情大小,都坚持在工作底稿中认真记录,认真分析,然后诚恳提出,共同探讨和寻求最佳解决方法。
与此同时,在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”,针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况,进行逐项复查,督促整改落实。
通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。
(三)、加强学习,努力提高自身综合素质。
从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位,身在其中,我感到工作经验不足,专业知识还有所欠缺。
这种情况下,我要求自己:
一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习,利用业余时间努力钻研金融业务知识,法律知识,认真学习市办及联社下发的各种文件、资料和规章制度,促进自己融会贯通,学以致用,不断提高自己的理论和政策水平,使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。
二是立足干中学,学中干,学中用,在开展稽核检查的同时,敢于正视问题,反省自己的行为,遇到拿不准、吃不透的问题,及时向其它同事请教,消化包袱,弥补不足,提高工作质量。
三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。
在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”,总结工作中的经验教训,不断充实和完善自己。
三、未来工作目标和措施
为回顾过去,展望未来,发扬成绩,克服不足,新的一年里,我的工作打算是:
在市办及联社领导的带领下,在同事们的帮助和支持下,正确处理好工学矛盾,做到“学中干、干中学”,扎实工作,虚心请教,加快自身综合素质的提升步伐,以适应新的工作环境,保时、保质、保量完成上级交付的各项工作任务。
计划采取的措施是:
1、持之以恒,加强学习。
“逆水行舟、不进则退”,不学习就要落后,因此要时刻加强自身学习,努力克服自身的不足,不耻下问,不断充实和完善自已。
利用一切可利用的时间,学习法律、法规和各项规章制度,做到知法、懂法、守法,按照规定严格执行制度。
2、严格执行制度,强化稽核监督。
在稽核工作中,认真执行各项制度,杜绝违章、违制,提升稽核监督水平;凭制度办事,坚持原则,敢于碰硬,坚决维护制度的严肃性,督促各项规章制度落到实处;对所查出的问题进行追根溯源,认真总结经验教训,督促规范整改,确保各项工作健康、有序地开展。
3、扎实工作,认真履职。
在自己的实际工作当中,坚持务实的工作作风,扎实开展好稽核监督工作,从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生。
XX年是信合发展史上不平凡的一年,为振兴信合事业,全体信合员工都付出了自己的满腔热血,使农村信用社步入更加辉煌灿烂的历史新时期。
个人虽然在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想,业务知识还比较单一,距离真正的复合型、全面型的人才还有较大差距,综合能力还有待提高,但通过领导、同事的帮助和自己的积极努力,较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务,取得一定的成绩和进步。
我将一如既往,百尺竿头更进一步。
因为成绩只能代表昨天,未来还需奋斗,努力使自己做到无悔昨天,珍惜今天,奋斗明天。
为农村信用社的稳健和谐发展,再作新贡献。
以上述职,难免疏漏,敬请领导同志们批评指正。
关于农信社稽核工作的调研思考
稽核是农村信用社管理的重要手段,是独立于业务部门之外的检查监督机构。
在农村信用社新的发展形势下,稽核工作的职责更加重要,任务更加艰巨。
如何改进稽核工作适应新时期改革与发展的需要是一个重要的课题。
因此,要认真研究和分析稽核工作存在的问题,提出解决问题的对策,这对于提高稽核工作水平,促进农村信用社的健康发展,具有十分重要的现实意义。
一、农村信用社稽核工作存在的主要问题
农村信用社稽核工作虽然在不断改进和提高,但针对农村信用社资产质量不佳,经营风险严重,管理能力较弱,执行制度不严,经济案件不断发生的实际情况,反映出稽核工作力度不够,检查不严,惩治不力。
主要存在以下几个问题:
(一)对稽核工作重视不够,存在重业务经营轻稽核监督的问题,个别领导认为抓业务经营出成果,抓稽核监督出问题,没有摆正业务经营与稽核监督的关系。
由此产生对稽核检查不支持,对整改意见不落实,对稽核人员有意见等问题。
还有的领导为保业绩,不敢主动要求稽核人员加大力度查问题,怕出案件出事故,影响单位形象和个人发展。
(二)稽核工作缺乏创新,自深化农村信用社改革以来,农村信用社的管理体制、经营理念、业务规范、市场营销等多方面都有重大的突破。
改革创新的成果显而易见。
而稽核工作创新相对落后,从理论到实践仍然没有摆脱传统观念,缺少新的稽核理论和方法去指导工作。
其原因是稽核人员缺乏创新意识。
(三)稽核体制存在弊端。
目前稽核管理实行“垂直管理,上挂下查”的体制,取消了县级联社的稽核部门。
省联社成立稽查局,市联社成立稽核局,并下设稽核分局,由省联社统一领导和管理。
这种体制具有稽核权力集中,独立管理,行动统一的优点,但有三个弊端:
一是县级联社法人治理结构不完善,缺少有效合规的监督检查部门。
如:
组建农村合作银行或统一法人联社,内设机构必须有稽核部门,否则不予批准。
这样,稽核部门名义上是联社的内设机构,实质上脱离联社领导。
二是由于县级联社对稽核人员不具备领导权,把辖内的检查监督工作落实到业务部门并增加了检查人员。
这些检查人员承担的也是稽核相关的职责。
在实际工作中稽核部门与联社缺乏勾通协调,没有信息共享,互为利用,出现联社业务部门检查后稽核部门再查或稽核部门查完联社业务部门再查的问题,重复劳动,造成人力财力的浪费。
三是个别地方稽核部门与县级联社不能形成合力,由于各自的职能和目标存在差异,对一些问题达不成共识,联社要成绩就要没有问题,稽核要成绩就要查出问题,这样就存在一定的矛盾。
表现在对稽核检查出的问题意见不统一,处理不一致,整改难落实。
(四)稽核作用发挥不足。
一是稽核的执行力需要加强,存在对检查出的问题整改不力,屡查屡犯,屡教不改。
有的对员工有力度,对高管没力度,对基层有力度,对上层没力度,导致稽核结论、稽核处罚和稽核整改意见等不落实。
有的稽核部门本身缺乏力度,不了了之,没有真正树立权威。
二是有的稽核部门抗干扰能力弱,在处理稽核检查出的问题,特别是案件时,面对各方面的干扰,不能有效抵制,失去原则性,独立行使职权的能力差,出现大事化小,小事化无的问题。
三是稽核工作重点不突出,有的稽核部门没有紧紧围绕农村信用社的中心任务开展工作,而抓些非主流的业务,与各时期农村信用社的主要工作不同步。
表现在
抓小放大,避重就轻,枝节问题细之再细,重大问题置之不理,没有把影响信用社发展的信贷风险、合规经营和违法问题作为重点抓好。
四是稽核工作效率需要提高,在工作中时常存在久托不决,久查不清和难以定论的问题。
主要原因是稽核工作效率不高。
在稽核方法上存在事后稽核多,事先和事中稽核少。
特别是重大业务项目事先和事中没有参与监督,事后出现问题或通过检查才发现问题,补救措施已来不及,造成损失。
五是稽核制度建设应该加强。
虽然建立了稽核管理及责任追究等制度,但仍存在制度不切实际和流于形式的问题,要按照科学、适用和有效的原则修改和完善稽核管理制度,从维护稽核权威和调动稽核人员积极性等方面做出新的规定。
六是稽核部门勾通协调能力不够,对内应与各业务部门搞好协调,及时了解业务经营状况和每个时期的工作重点,及时掌握新的业务知识和管理办法,利于更好的开展稽核工作。
对外应与银监部门和税务部门勾通协调,及时掌握国家有关对农村信用社的政策规定,及时了解银监部门和税务部门检查信用社提出的问题,溶入稽核工作中认真解决,防止出现自行其事或互相矛盾的问题。
(五)稽核队伍建设需要提高。
虽然稽核人员采取考试和考核的方法择优录用,一部分人的素质仍不适应农村信用社发展和稽核监督工作的需要。
一是缺乏学习意识,工作能力较弱,难以承担复杂艰巨的工作任务,个别稽核人员只会简单的查帐,缺乏分析能力和破解难题的手段,特别是缺少懂计算机和法律知识方面的人才。
在当前农村信用社普及计算机技术和办公自动化的情况下,稽核队伍显得工作滞后,对高科技方面非常薄弱。
二是缺乏责任意识,表现在个别人员工作不积极不主动,被动地接受组织或领导安排去检查工作,其它的问题不愿涉足不敢过问,遇到问题绕着走,缺乏发现问题一查到底,不查清不罢休,必须搞个水落石出的精神。
三是缺乏服务意识,稽核工作是为农村信用社发展提供支持和服务的部门,即有监督检查的职能,也有服务-
和辅导的职能,在工作中存在认真检查的多,耐心辅导的少,个别稽核人员缺乏综合处理问题的能力,单纯讲处罚,没有把教育和辅导作为工作的一部分,导致与被检查单位的矛盾加深,不利于解决问题。
四是缺乏法制观念。
个别稽核人员法律意识淡薄,是非判断能力不强,坚持原则不够,由此产生的是重大违法违规事件在其检查过程中有意或无意放过,导致失职或渎职。
近几年我国金融案件屡屡发生,每起案件究其原因都有稽核监督不利的因素,在处理责任人当中都有稽核检查人员。
也就是稽核这道关口放行了作案分子,才导致一些案件的形成与发展。
二、改进农村信用社稽核工作的对策
农村信用社是我国金融体系的重要组成部分,在新的历史时期,防范和化解风险的任务非常艰巨,作为农村信用社的稽核部门责任重大。
如何发挥稽核作用,事
篇二:
信用社稽核工作总结
信用社稽核工作总结
⑴、综合业务网络系统专项检查方面
为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如:
柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签字,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时
核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报。
⑵、卫生及规范化服务专项检查方面
为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x元。
⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查
经过认真部署、合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*x户,*x笔,金额***x元。
四、工作中存在的问题和障碍
由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。
带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。
如:
没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。
没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。
其主要原因,一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在。
二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统。
而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息。
由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。
总之,一年来,我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距。
今后,我们必须加强学习。
篇三:
银行稽核部经理述职报告
银行稽核部经理述职报告
二00四年,是总行规范管理深化年。
在行领导的正确领导下,我与稽核部一班人一道,紧密围绕全行工作中心,严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作,以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点,稳步开展稽核检查工作。
年度内累计完成各项稽核检查21项,其中常规稽核8项,内控综合评价7项,离任稽核5项,专项稽核1项;稽核报告累计提出问题和整改要求各111个,针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条;全年完成稽核工作量达267日。
一、不负行领导希望,全身心投入稽核工作
自20XX年稽核部成立以来,今年,我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。
从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作,增加专职稽核人员配备,到修订中层干部年终考评办法,明确稽核部不列入考评范围,再到委以稽核部以重任,将稽核部作为xx支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、xx支行内控工作等牵头单位,并将内控委员会办公室设于稽核部,多方面给予了稽核人员充分的独立性,确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。
在今年的稽核检查过程中,主管行领导多次亲临一线,组织部署稽核工作,参加与被稽核单位意见交流,组织落实各级稽核整改方案,并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容,作重点强调等等,主管行领导对稽核工作的高度重视,使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中,没有理由不将工作干好;各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度,能够认真对待并积极配合稽核工作,对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位,并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。
二、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效
为贴近全行工作重心,年度内每逢总行内控管理相关文件下发,我都先行一步,认真学习和领会,并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论,讲解有关业务环节的检查方法,引导部门其他人员把握重点、明确方向,进而达到提高现场稽核工作效率的效果。
如,20XX年2月份,总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后,经逐条学习、对照和讨论,我们在进入现场之前,便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单,对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题,及时进行揭示和正确引导,并对其提出明确整改要求,同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议,为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。
三、努力打造专业队伍,营造良好工作氛围
为提高稽核人员的政策、业务水平,我部多次与沈阳市审计局联系,使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班,对内部审计相关法律法规,以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习,并全员通过了考核,获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书,使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。
随着部门人员和工作量的双重增加,在20XX年度工作开展过程中,为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长,在今年的稽核检查过程中,我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间,有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容,并在内部就有关问题进行讨论和意见交流,努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围,新员工短时间内熟悉情况并进入角色,老员工吸取并补充新员工的专业优势,部门全员相互弥补专业缺陷,岗位技能得到均衡提升,在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。
四、探寻新思路,推动三级防线的整体联动
今年,我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时,根据总行《银行主要风险环节及防范措施》、《20XX年内控综合评价实施办法》的要求,把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点,结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度,采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价;对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。
鉴于稽核部处于内控监管第三道防线,而且又主要采取抽查的检查方式,因此,为确保稽核工作收到实效,有效行使稽核人员的岗位职责,我们在日常实施的稽核检查工作中,一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署,紧密结合xx支行的实际情况,周密制定本部的稽核工作实施方案,并于每次进入现场之前,紧紧抓住风险点,有计划的拟定稽核资料调阅清单,尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛,避免留有死角。
另一方面,在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求,并将相关制度规定作明确描述,使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则,更加心悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改,这样,既保证了稽核整改的实际效果,又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。
为进一步扩大稽核工作成果,在日常稽核检查工作中,我们紧紧围绕规范管理深化年主题,密切关注监管政策变化,把握行业动态,针对各营业网点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽核建议,并结合新修订的制度规定,对相关管理工作给予重点强调和提示,同时研究和探索新的工作思路,通过采取将检查情况和相关信息向相关管理部室反馈,并与之达成一致意见的方式,加强横向信息交流,进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性,填补部分监管真空,推动了第二道防线的联动。
如,今年在对第一个营业网点常规稽核时我们发现,系统内往来业务对账只局限于对余额的核对,对发生额的核对方面存在疏漏。
我们及时提出整改要求,每日除对余额核对外,必须换人逐笔核对发生额,同时将这方面信息反馈给计财部,计财部对各网点及时做出了相应的规定;之后在其他网点检查时,又发现核对清单只保留十天,按照总行会计档案管理有关规定,我们又提出了对核对清单要按档案管理办法长期保管,每到一处我们都提出上述要求,建议统一打印并留存312资金往来交易流水(有摘要内容)文本,编制余额调节表换人核对并签章证明,这一做法也得到计财部的认可,并且已得以贯彻落实。
又如,检查中我们发现有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目核算,造成会计报表数据缺失。
经了解,系由于20XX年8月份信贷系统上线移行时,由于当时14101科目无余额,故未作移行操作处理,致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算,会计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。
我们对被检单位及时提出尽快与计财部和科技部联系,商榷切实可行的办法,弥补纰漏,得到了相关部门的配合,使问题得以解决。
检查营业网点柜员重要空白凭证的管理时,了解到因手工帐簿取消的调整,柜员重要空白凭证登记簿已取消,每日营业终了网
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