乐陵圆融村镇银行网上银行服务指南.docx
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乐陵圆融村镇银行网上银行服务指南
乐陵圆融村镇银行网上银行服务指南
乐陵圆融村镇银行的服务理念是:
客户需求至上,服务创造价值。
具体解释为:
以客户为中心,尊重客户,理解客户,为客户提供优质、周到、快捷的金融服务,用服务为企业创造价值,用服务为客户创造财富,用服务赢得客户的尊重和信赖。
乐陵圆融村镇银行于2015年7月30日开业,设有1家分支机构--黄夹支行,本次详细介绍乐陵圆融村镇银行网上银行、手机银行等相关常用知识。
个人网上银行业务简介
(一)网上银行的定义和优势。
定义:
网上银行是指银行利用计算机、互联网和电子终端等方式向客户提供账户查询、转账汇款等传统银行服务项目。
通过网上银行,客户足不出户就能享受全天候24小时、方便、快捷、安全的金融服务。
(二)个人网上银行
1.个人网上银行介绍
(1)业务功能:
账务查询、转账汇款、账户挂失。
(2)服务对象:
凡在乐陵圆融村镇银行股份有限公司开立个人借记卡或活期存折户的客户,均可申请开通乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行。
(3)网银客户区分:
根据对银行金融服务的不同要求,分为普通客户、签约客户。
2.个人网上银行的特点
(1)安全可靠:
采用移动CA中心(CMCA)签发的数字证书,保证网银交易的安全性。
(2)免费使用:
免网上银行同城转账手续费、免网上银行异地汇款手续费、免网银动态口令费、免网银证书年费、免网银服务费。
(3)方便快捷:
24小时服务、不受地域限制、账务管理清晰、资金调拨方便。
3.个人网上银行的办理途径
(1)普通客户:
客户申请网上银行服务无需到营业网点办理签约,但必须拥有我行借记卡或活期存折,通过我行网站自助注册成功,凭网银用户名和登录密码即可登录网银。
可使用账户余额查询、账户交易明细查询和挂失账户(口头挂失)功能。
(2)签约客户:
客户申请网上银行服务需持我行银行卡或活期存折,本人身份证原件到营业网点填写《网上银行个人客户综合申请表》,并签署《乐陵圆融村镇银行股份有限公司网上银行个人客户服务协议》,开户成功后,即成为签约客户。
签约客户登录网银,可使用本行为客户提供的全部业务功能。
(3)签约客户开户时可选择的安全认证方式
①手机动态密码(需预留手机号码:
中国移动、中国联通、中国电信),免费
②客户证书(需购买USBKEY)。
(4)个人网上银行转账权限
银行卡普通客户使用手机动态密码,单笔转账限额为2万元,每日转账累计限额为5万元。
签约客户使用客户证书转账限额为单笔50万,日累计转账限额2000000
4、个人网上银行的登录流程
(1)进入我行网站()--选择“个人网上银行”进入。
(2)普通客户登录:
首次登录凭证件号码、卡账号和登录密码,登录后可修改。
(3)签约客户登录:
首次登录凭证件号码、卡账号和登录密码,登录后可修改。
5、个人网上银行的业务功能
(1)我的账户(账户查询、明细查询、定活互转、通知存款、账户挂失、账户维护)
(2)转账汇款(本人行内账户互转、行内账户转账、跨行转账、批量转账、预约转账、转账汇款记录查询、收款人账户信息)
(3)客户服务(客户名设置、个人资料修改、个性化设置、快捷菜单设置、操作日志查询)
(4)安全中心(修改登录密码、安全设置、自助换发证书、USBKEY管理、手机短信认证)
个人网银常见问题解答
【开通】
1、怎样申请个人网上银行服务?
答:
(1)普通客户:
客户申请网上银行服务无需到营业网点办理签约,但必须拥有我行借记卡或活期存折,通过我行网站自助注册成功。
凭网银用户名和登录密码即可登录,可使用账户余额查询、账户交易明细查询和挂失账户(口头挂失)功能。
(2)签约客户:
客户申请网上银行服务需持我行银行卡或活期存折,本人身份证原件到营业网点填写《网上银行个人客户综合申请表》,并签署《乐陵圆融村镇银行股份有限公司网上银行个人客户服务协议》,开户成功后,即成为签约客户。
签约客户登录网银,可使用本行为客户提供的全部业务功能。
2、怎样申请企业网上银行服务?
答:
企业客户申请开通网上银行服务必须向开户行提供《营业执照》、《组织机构代码证》、经办人员有效身份证原件及复印件一份,如经办人员不是企业法人,还需提供法人授权委托书,填写《网上银行企业客户综合申请表》,并签章,开户成功后,即可成为企业网上银行客户。
【安装】
1、使用网上银行,对客户的计算机系统设置有什么要求和建议?
答:
为了保证您能正常使用我行个人网上银行,建议您按照以下方法对计算机系统进行设置:
(1)操作系统:
Windows2000、WindowsXP、VISTA、Windows7;
(2)操作系统语言:
中文简体;
(3)计算机屏幕分辨率:
1024×768或以上;
(4)IE浏览器:
IE7.0、IE8.0、IE9.0、IE10.0、IE11.0;
如果您是第一次使用我行个人网上银行,建议您对IE浏览器按照如下步骤进行设置:
(1)将IE的Internet选项的安全级别设置成默认(将vista操作IE的Internet选项的安全级别设置成中)。
(2)打开IE浏览器,点击“工具”->“Internet选项”->“安全”->“自定义级别”,将其中的“对标记为可安全执行脚本的ActiveX控件执行脚本”、“下载已签名的ActiveX控件”和“运行ActiveX控件和插件”全部设为“启用”,“没有证书或只有一个证书时不提示进行客户证书选择”设为“禁用”。
(3)打开IE浏览器,点击"工具"->"Internet选项"->"安全"->"受信任的站点"->"站点"中,在"将该网站添加到区域中"内输入",然后点击添加、确定。
2、开通了“手机动态密码”,是否需要下载网银证书及安装驱动软件?
答:
开通“手机动态密码”后,只需要开通时绑定手机号码,无需进行证书的下载及安装任何驱动软件。
【登录】
1、登录名忘记了该怎么办?
答:
登录名是您在乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行的有效识别号码,通过登录名登录网上银行后,可以管理您在乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行的所有账户情况,如果您记不清该登录名,可以输入个人相关信息作为登录名,如用户名、证件号码、卡(账)号。
2、网银登录密码忘了该怎么办?
答:
可以点击“个人网上银行”登录页面的“忘记登录密码”交易,输入个人相关信息,找回登录密码;也可携带您开立网上银行时使用的有效身份证件和任意加挂到网上银行上的账户到我行任意网点申请登录密码重置。
3、开通了“手机动态密码”,但登录或进行相关交易时手机没有收到相应动态密码短信?
答:
(1)首先检查个人资料页面显示的手机号码是否正确,如果不是您现在使用的手机,请到柜台进行签约手机号码变更。
(2)如果手机号码正确而长时间没有收到动态密码,请点击“获取动态密码”按钮,重新获取新的动态密码。
4、登录网上银行时,乐陵圆融村镇银行股份有限公司USBKEY无法识别?
答:
请按照以下几个步骤检查电脑:
(1)检查USBKEY驱动是否安装或是否安装成功,如果不正常,请修复;
(2)如以上检测均正常,请检查USBKEY是否已经损坏(可通过检查USBKEY在其他机器上是否能正常登录来验证)。
如USBKEY正常,请换其它USB接口进行登录。
【使用】
1、如何修改个人网上银行登录名?
答:
客户可通过登录乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行,选择“客户服务”—“昵称设置”功能来修改网银的登录名。
2、如何修改个人网上银行登录密码?
答:
客户可通过登录乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行,选择“安全中心”—“修改密码”功能来修改网银的登录密码。
3、个人客户的客户证书损坏该如何处理?
答:
如果客户的客户证书损坏或密码遗忘,请携带您开立网上银行时使用的有效身份证件和任意加挂到网上银行上的账户到我行任意网点办理证书换发手续。
4、个人客户的客户证书到期需要进行证书更新时,应怎样正确操作?
答:
客户自客户证书到期前30天至证书到期日期间,均可登录网上银行选择“安全中心”—“自助换发证书”—“申请换发证书”中直接获取新证书的授权码和参考号,下载安装后即可对证书进行更新,继续使用我行网上银行服务。
5、为什么客户证书的下载有效期只有14天?
答:
客户证书是自客户在银行柜台办理证书开户或证书恢复后开始生效,出于安全考虑,自证书生效后14天失效。
如果客户未在14天有效期内将证书下载到USBKey上,将不能继续下载证书。
请携带您开立网上银行时使用的有效身份证件和任意加挂到网上银行上的账户到我行任意网点办理证书换发手续。
6、代发工资指令生成失败怎么办?
答:
(1)检查导入文件总人数、总金额与输入的总人数、总金额是否一致。
(2)检查导入文件是否符合我行代发工资文件格式填写。
(3)导入文件内容中是否有非法字符,是否超过规定长度。
7、批量转账指令生成失败怎么办?
答:
(1)检查导入文件总人数、总金额与输入的总人数、总金额是否一致。
(2)检查导入文件是否符合我行代发工资文件格式填写。
(3)导入文件内容中是否有非法字符,是否超过规定长度。
【安全】
使用网银的安全注意事项有哪些?
1、学会自我保护
(1)不要通过不明网站、电子邮件或论坛中的网页链接登录网上银行,建议通过我行官方网站主页链接进入。
(2)登录成功后,请注意核对网银登录客户名、客户姓名和登录时间。
(3)不要在网吧等公共场所的计算机上使用网上银行。
如果必须在这些场所使用网上银行,也请注意对输入密码的保护,使用完毕请及时清空浏览器及电脑上的记录。
2、防止黑客攻击
在电脑上安装防病毒软件和防火墙软件,并及时升级更新。
定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全程序或补丁。
使用网上银行完毕或使用过程中暂离时,一定要退出网上银行,拔离USBKEY。
3、注意密码安全
妥善选择网银登录密码和USBKEY的密码,网银登录密码可选择数字和字母,长度最多不超过12位,避免使用生日、有规则的数字等容易猜测的字符,USBKEY的密码长度为6位以上的数字,建议不要与取款密码设为一致。
密码不要告诉其他人,最好能定期更换密码。
4、其他事项
不要将USBKEY交付其他人。
若USBKEY遗失,请尽快到柜台办理证书补发手续。
手机动态密码客户,在收到短信密码时,请仔细核对交易信息。
【注意事项】
网上银行密码使用注意事项
密码类型
密码锁定
解决方式
登录密码
当日连续输入错误5次密码被锁定,次日自动解锁;连同前一日连续输入错误9次,将永久锁定。
如果次日首次登录输入正确密码则系统自动解锁(也可以去柜台办理解锁),如果次日仍连续输错4次,您的网银将被冻结,须携带相关证件去柜台办理解冻,才可以继续使用
账户取款密码
连续输错5次,账户被口头挂失
携带身份证件去柜台办理解锁手续。
手机短信密码
3分钟之内有效
超时之后需重新获取。
USBKEY密码
连续输入错误6次,密码被锁定
携带身份证件和USBKEY去柜台办理证书换发。
如何申请个人网上银行
1、普通用户
◆免申请
登录乐陵圆融村镇银行股份有限公司网站自助注册,无须到银行柜台办理网银开户注册手续。
◆使用
凭登录名和网银登录密码登录。
2、签约用户
◆申请
凭本人的乐陵圆融村镇银行股份有限公司借记卡、活期存折,以及开户时的有效身份证件,在乐陵圆融村镇银行股份有限公司柜面申请办理网上银行注册手续。
◆使用
凭登录名和网银登录密码登录。
我行转他行
功能说明
您可以通过此功能向国内其他银行的个人或单位账户进行转款汇款,该交易受网银转账限额控制。
操作说明
1、点击“转账汇款-跨行转账”进入跨行转账页面,如下图:
2、选择付款人账号,输入收款人名称、收款人账号,选择收款人账户所属银行、收款人开户行号、转账金额、付款用途,点击“下一步”进入确认页面,如下图:
3、输入验证码、取款密码后,点击“确定”按钮,弹出证书密码输入框,如下图:
4、输入证书密码,点击“确定”按钮,显示提交结果,如下图:
温馨提示:
1、该交易付款账号必须在乐陵圆融村镇银行股份有限公司网点柜台签约,并开通转账权限。
2、人行支付系统正常运行时间为:
大额支付系统(金额5万元以上交易)为工作日的9:
00-17:
00,小额支付系统(金额5万元(含)以下交易)7×24小时运行。
如遇人民银行系统临时关闭的特殊情况,在此期间提交的转账汇款交易将延至系统重开后第一个工作日处理。
3、跨行汇款的具体到账时间取决于收款行系统。
4、如选择“转其他银行”,“收款人账户所属银行”为必选项,如未找到所属银行,可选择“其他银行”查询。
5、如选择“转其他银行”,收款人开户行信息可通过开户行所在地址、开户行行号、开户行关键字进行查询。
6、如遇到业务处理故障,请立即查询“账户余额”和“账户明细查询”确认交易是否成功。
批量转账
操作步骤:
1、登录个人网上银行,点击“转账汇款>批量转账->批量文件提交”菜单;
2、点击“下载批量转账模板”按钮,下载转量转账模板;
3、点击“下载批量转账模板”按钮,下载乐陵圆融村镇银行股份有限公司个人网上银行转量转账业务模板;
4、批量转账业务模板文件,请您按如下格式填写:
(1)请在文档中按列分别录入:
总笔数、总金额、序号、收款人帐号、收款人名称、金额、付款用途,共7项内容。
(2)请在录入完毕后,保存好录入文件。
(3)在批量文件中,点击浏览,选择事先保存好的批量文件上传;点击“提交”按钮,显示提交结果。
见图一、图二。
图一
图二
(4)对于Excel文件,如需修改收款信息,请对原有的Excel文件进行修改,另存为“MicrosoftOfficeExcel工作簿”格式,再次上传;
(5)付款用途字段的长度为20个汉字,请您在填写时注意控制长度。
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- 乐陵 圆融 村镇 银行 网上银行 服务指南