优秀工作总结范文投资银行业务工作总结.docx
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优秀工作总结范文投资银行业务工作总结
投资银行业务工作总结
2、投资银行非系统性风险:
投资、信用、流动性、技术、职业道德风险
3、股指期货合约的主要内容:
合约规模(价值)、最小跳动点(变动价位)、每日价格波
动
限制、持仓限额、结算方法与最后结算价
4、风险投资的退出方式主要有4种:
公开上市出售股份回购清算
5、现阶段美国最大的两家投资银行是高盛帝国摩根士丹利
6、证券投资基金按法律形式,分为:
公司型投资基金、契约型投资基金7、2011年7月证监会发布《证券公司直接投资业务监管指引》,使证券公司直接投资业
务
转入常规业务
8、投行是指在资本市场上从事证券发行承销交易并购资产管理基金管理风险投资公司理财咨询服务等业务及金融创新与开发的中介性金融机构
9、企业兼并与收购最根本的原因来源于对利润的追求和市场竞争压力两方面,具体说分
为
市场份额效应、最全面的范文参考写作网站企业发展动机、经营协同效应、财务协同效应等
10、资产管理机构主要有投资银行商业银行信托公司基金管理公司社保基金等,还
有
一些私募投资基金
11、在组织形式上国外从事私募股权投资的投资者有三种:
私人资本、企业附属的直接
投
资公司、专业机构管理的股权投资基金。
12、证券投资基金按运作方式,可分为封闭式基金和开放式基金。
13、股指期货的主要特点是跨期性,杠杆性,联动性以及高风险性和风险多样性
1、首次公开发行股票,简称ipo(对)
2、我国证券发行目前实行备案制度,需经过发行审查委员会审核。
(错)
3、管理协同效率理论认为:
如果甲公司的管理效率高于乙公司,在甲并购乙后,乙的管
理
效率会提高至甲水平。
(对)
4、私募股权投资因主要是针对非上市企业进行的股权投资,投资者所持有的企业股权实
现
主要通过上市出售或股权转入获得资本增值收益。
(对)
5、代理问题与管理者主义认为收购不会降低代理成本。
(错)6、1亿元的国债和股票资产组合的var为:
95%置信水平下200万元。
其含义就是:
在
正常
市场状况下,在未来24小时内预期最大损失超过200万的概率为5%。
(对)
7、并购本身不会创造效益,只有策略运用得当,公司间结合得好,双方的融合增强了竞
争
力,才有可能产生效益。
(对)
8、综合经纪人只代理客户在二级市场中交易证券,佣金较低(错)
9、开放式基金持有的股票按其所在证券交易所股票的收盘价估值,封闭式基金持有股票
的
价值按其所在交易所的股票平均价估值。
(对)
10、资产证券化理论体系由一个基本原理(即基础资产的现金流分析)和三个基本机制
资产重组机制、风险隔离机制、信用增级机制)所组成。
(对)
11、商业银行和投资银行存在着既相联系又相区别的关系。
(对)
12、我国证券发行目前实行的是注册制度。
(错)
13、财务协同效应理论认为并购起因于财务方面之目的,在具有很多内部现金但缺乏好
的投
资机会的企业与有较少内部现金但有很多投资机会的企业之间实施并购,可以促使资金
在企
业内部从低回报项目流向高回报项目。
(对)
14、证券公司经营融资融券业务,不必满足治理结构健全、内部控制有效、风险控制指
标符
合规定、财务状况良好等条件。
(错)
15、成功的并购必须有有益于目标公司,购并方应尊重目标公司的业务活动。
(对)
16、美国第一次并购浪潮是以大公司横向并购为特征的规模化并购。
(对)
17、以华尔街为代表的资本市场,是现代市场经济体系的核心框架。
(对)
18、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时,
基
金估值不能暂停。
(错)
一、名词解释:
1、上市公司并购:
指收购人通过合法途径与手段持有一个上市公司股份达到一定比例,
导
致其获得或可能获得对该公司的实际控制权的行为。
2、资产管理业务:
指资产所有人将其资产交由专业的资产管理机构进行管理,以期获得
更
为安全的投资回报以及更高的投资收益,专业的资产管理机构则按照资产管理的业绩收
取相
应的报酬的资产委托管理行为。
3、var法:
即valueatrisk,var最早由jp摩根提出,指在正常市场条件和一定置信
度下,
计量某金融资产或证券组合在未来特定持有期的预期最大损失的风险评估方法。
4、风险投资:
指对初创期风险项目的投资或对生产与销售改进创新的投资,范文写作是对由技术
专
家发起的,缺乏资金的,不成熟的技术密集企业所做的小规模投资。
风险投资被描述为
无担
保的、风险型投资,是种高风险与高收益并存的投资。
5、私募:
是相对于公募而言的,就证券发行方法之差异,以是否向社会不特定公众发行
或
公开发行证券的区别,界定为公募或私募。
6、压力测试法:
是对var的一种补充方法,将资产组合所面临的可能发生的极端风险加
以
认定并量化分析,或是指金融机构衡量潜在但可能发生异常损失的模型,典型的压力测
试包
括情景分析和系统压力试验。
7、基金管理人:
是负责基金发起设立与经营管理的专业性结构,即基金产品的募集者与
理者,其主要职责是按照基金合同的约定,负责资金资产的投资运作,并在有效控制风
险的
基础上为基金投资者获取最大的投资收益。
8、资产证券化:
将缺乏流动性的资产,转换为在金融市场上可以自由买卖证券的行为和
过
程,使其具有流动性。
9、项目融资:
一种为特定项目借取贷款并完全以项目自身现金流作为偿债基础的融资方
式。
10、思想汇报专题中小企业集合债券:
通过牵头人组织,以多个中小企业所构成的集合发债主体,若
干个
中小企业各自确定债券发行额度,采用集合债券的形式,使用统一的债券名称,形成一
个总
发行额的而向投资人发行的约定到期还本付息的一种企业债券形式。
11、ppp模式:
即“公私合作制”,指政府与私人组织之间,为了合作建设城市基础项目、或为了提供某种公下页余下全文投资银行业务工作总结
(1)投资银行业务的多样化趋势背景原因:
20世纪六七十年代以来,西方发达国家开始逐渐放松了金融管制,允许不同
的金融机构在业务上适当交叉,为投资银行业务的多样化发展创造了条件。
到了80年代,随
着市场竞争的日益激烈以及金融创新工具的不断发展,更加强化了这一趋势的形成。
(2)投资银行的国际化趋势背景原因:
其一,全球各国经济的发展速度、证券市场的发展速度快慢不一,使得投资
银行纷纷以此作为新的竞争领域和利润增长点,这是投资银行向外扩张的内在要求。
其二,
国际金融环境和金融条件的改善,客观上为投资银行实现全球化经营准备了条件。
(3)投资银行业务专业化的趋势背景原因:
专业化分工协作是社会化大生产的必然要求,在整个金融体系多样化发展过
程中,投资银行业务的专业化也成为一种必然,各大投资银行在业务拓展多样化的同时也各
有所长。
(4)投资银行集中化的趋势背景原因:
20世纪五六十年代,随着第二次世界大战后经济和金融的复苏与成长,各大
财团的竞争与合作使得金融资本越来越集中,投资银行也不例外。
近年来,由于受到商业银
行、保险公司及其他金融机构的业务竞争的影响,如收益债券的运销、欧洲美元辛迪加等,
更加剧了投资银行业的集中。
投资银行已经完全跳出了传统证券承销与证券经纪狭窄的业务框架,形成了证券承销与经纪、私募发行、
兼并收购、项目融资、公司理财、基金管理、投资咨询、资产证券化、风险投资等多元化的
业务结构。
5、随着金融管制的放松,投资银行与商业银行彼此业务相互交叉、相互渗透,顺应时代
潮流,美国、日本等国相继实施了混业经营。
鉴于此,有人提出我国投资银行也应立即实施
“混业经营模式”。
对此观点,谈谈你的理解和认识?
虽然混业经营是大势所趋,入世后面对全能型外资银行的竞争,不改变现有的经营模式
不利于参与国际竞争,但我觉得中国目前并不适合混业经营。
我们一直在跟随世界发展的步
伐,都是自上而下地调整,所以中国的资本市场更倾向于是政策型的,而西方国家都是政策
适应资本市场发展的水平,所以我们不应该盲目跟风,要基于我国的国情来分析。
我国相关
法律并不完善,金融领域的监管还缺乏力度,银行本身的风险意识不高、内部约束机制还未
真正得以建立,证券市场仍处于新兴成长期并不成熟,所以我国目前实行金融分业经营、分
业监管的原则是必要的,而且分业经营可以降低整个金融体制运行中的风险保障证券市场的
公正与合理,促进金融行业的专业化分工。
6、怎样理解投资银行的“资本市场核心”功能?
(1)资本市场的构造者在证券发行过程中,投资银行充当了承销商的角色。
通过尽职调查,投资银行为发行人
制定承销方案,提出相应的发行券种、发行价格、发行方式、发行规模和发行时间等建议,
同时向投资者进行发行宣传,以使投资者愿意购买。
(2)资本市场的运营者二级市场上,投资银行充当做市商、经纪商和自营商的不同角色。
保证了市场稳定,提
高了交易效率,降低了交易成本,促进了整个资本市场的繁荣。
可以说没有投资银行的参与
和作用,就没有证券市场的形成和快速发展,资本市场就无从谈起。
(3)资本市场的创新者随着社会经济的快速发展,企业融资欲望愈发膨胀,社会化大生产所要求的资本集中也
愈发强烈,而与此相伴的金融风险和危害也愈发严重。
这就要求投资银行业务人员对市场需
求作出较为准确和快速反映,由此催促了业务上的不断创新。
如金融衍生工具、经理人期权、
并购方式和技巧等,使整个证券市场乃至资本市场变得更加复杂、也更加活跃和更加繁荣。
7、怎样理解投资银行的“资源配臵优化器”功能?
(1)增量资源配臵
风险资本业务为高技术产业的迅速发展提供了巨大的动力;证券承销业务为企业和政府筹集大量资金,弥补了企业和社会济建设中的资金不足,极
大的推动了企业快速发展和社会经济良性运行促进资本向符合国家产业政策、具有良好发展
前景的领域流动。
证券交易业务形成了合理的资产交易价格。
社会经济资源依照价格信号的导向作用进行
配臵,促进了效益高的部门获得更快发展,限制低效甚至无效部门的盲目扩张,使资源配臵
趋向合理。
(2)存量资源配臵
投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源得以重新优化配臵。
如果说投资银行一级
市场的发行承销业务是对社会增量资源的配臵,那么,投资银行的兼并收购业务就是对社会
存量资源的重新配臵。
通过企业重组并购,使被低效配臵的存量资产调整到效率更高的优势
企业或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。
这种社会存量资产的重新配臵使社会产
业结构得到进一步调整,优势企业能够迅速发展,社会整体效益得到进一步提升。
8、结合实际,分析我国投资银行业务发展的特点和存在的主要问题。
特点:
中国目前没有真正意义上的投资银行,证券公司和信托投资公司承揽了大部分的
投资银行的业务,不过我国大部分商业也全面推动开展投资银行业务。
我国是实行分业经营,
证券市场处于新兴成长期,我国银行风险控制与法律法规不健全,金融业缺乏有效监管体系。
存在的主要问题:
1)投资银行的注册资本和资产规模均较小,融资能力差。
2)投资银行数量多,行业集中度低。
3)大多数投资银行存在业务范围单一,业务品种雷同,缺乏特色,缺乏创新的问题,盈
利能力差。
4)分业经营导致了导致了我国投行融资渠道狭窄,限制了去可持续发展。
5)经营短期化,管理松弛。
内部审核机制不健全,违法违规现象大量存在。
缺乏精通投
资银行业务的高层次专业人才。
(发展对策:
(1)培养和引进人才
(2)提高业务创新能力(3)完善监督,强化风险控
制)
(网上找的总结:
(1)通过业内重组,组建具有国际水准的超一流机构,建立合理的行
业体系。
(2)完善功能,拓展业务领域(3)加强监管和行业自律,规范经营行为,塑造有序的
业内竞争环境。
(4)增强金融创新能力,适应客户需求变化和市场竞争发展的需要,确保持续发展。
(5)
加强专业人才的培养。
)
9、投资银行有哪些经营模式?
其利弊如何?
(一)分业经营模式
优势:
降低整个金融体制运行中的风险;保障证券市场的公正与合理;促成金融行业的
专业化分工。
劣势:
限制了银行业务活动,制约了银行的创新能力和发展壮大,削弱本国金
融机构国际竞争力。
(二)混业经营模式
优势:
优势互补,资源
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- 优秀 工作总结 范文 投资银行 业务