最新推荐①汇款人填写汇款申请书并向汇出行付款word范文 15页.docx
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①汇款人填写汇款申请书,并向汇出行付款;
篇一:
国际结算操作汇款人填制汇款申请书
1.填制汇款申请书的人是汇款人即进口商。
2.汇款人做出汇款申请书的银行是汇出行
3.合同的主要条款:
(1)合同编号;
(2)签订时间;
(3)买卖双方信息
(4)商品名称描述/数量/价格;
(5)原产国
(6)包装;
(7)装运标识;
(8)装运期限;
(9)装运港;
(10)目的港;
(11)保险
(12)付款方式;
(13)文件
(14)装运通知
(15)品质保证和验收标准
(16)索赔
(17)不可抗力
(1(来自:
WwW.:
①汇款人填写汇款申请书,并向汇出行付款;)8)仲裁
申请书的填写
1)TO:
汇出行(表示:
此表要提交给)<已印制好>
2)DATE:
申请日期<指去银行办理业务的日期>
3)汇款方式:
有电汇、信汇、票汇
4)发电等级:
SWIFT系统设置的默认发送“普通”级别文件
5)申报号码:
银行填写
6)20业务编号:
银行填写
7)收电行/付款行:
银行填写
8)32A汇款币种及金额:
用阿拉伯数字写出汇款的总金额
9)金额大写:
用英文表示金额
10)“现汇金额”汇款人申请会出的实际付款金额中,直接从外汇账户或
以外币现钞支付的金额
“购汇金额”汇款人申请会出的实际付款金额中,向银行购买外汇直接对境外支付的金额
“其他金额”汇款人除购汇、现汇以外对境外支付的金额,包括跨境人民币交易以及经常贸易项下交易等的金额。
11)50a汇款人名称及地址:
进口商公司全称和地址
12)在对公或对私业务中选择组织机构代码(由8+1位数字组成)
13)54/56a收款银行指代理行名称及地址:
当汇出行与汇入行之间无往来账
户时填写
14)57a收款人开户银行名称及地址:
收款人在出口地的开户行
15)59a出口商公司账号、全称和地址。
16)70汇款附言:
只限140字
17)71A国内外费用承担:
分为汇款人支付、收款人支付、双方共同支付。
18)收款人常驻国家(地区)名称及代码:
根据银行提供的代码表填写
19)按汇款性质选择预付款项、货到付款、退款或其他
20)最迟装运日期
21)交易编码:
22)相应币种及金额:
多种交易性质下第一行写金额最大的那笔,第二行
填写其余金额。
23)交易附言
24)选择是否为进口核销项下付款
25)外汇局批件/备案表号
26)报关单位经营单位编码
27)报关编号:
在后T/T时,此项要填写(单号、币种、金额)在前T/T
时,无需填写。
28)银行专用栏:
由银行填写
29)申请人签单
30)银行签单
汇款的概念
指通过银行的汇兑来实现国与国之间债权债务的清偿和国际资金的转移,又称为国际汇兑。
四个基本当事人:
1)汇款人(remitter)汇出款项的债务人
2)收款人(payeeorbeneficiary):
收到款项的债权人,成为受益人
3)汇出行(remittingbank):
办理汇出款项的进口地的银行
4)汇入行(payingbank):
受汇出行委托支付汇款的出口地银行。
汇款种类
一、电汇(T/T)
概念:
汇款人委托银行以电报、电传、环球银行间金融电讯网络方
式知识出口地某个往来银行作为汇入行,解付一定金额给收款人的汇款方式。
一般采用密押证实。
工具:
一般包括电报(cable)、电传(telex)、SWIFT系统、CHIPS系统等
①汇款人(remitter)提交汇款申请书,交付款项
②汇出行(remittingbank)同意后,汇款人取得电汇回执
③汇出行发出SWIFT、电报或电传给汇入行,委托汇入行解付汇款给收款人(payee)
④汇入行(payingbank)收到SWIFT、电报或电传,核对密押无误后,电话通知收款人收款。
⑤汇入行借记汇出行账户,取出头寸,解付给收款人。
⑥汇入行通知汇出行汇款解付完毕。
电汇的特点:
1.电汇属于顺汇
2.是收款方式最快的汇款方式,但费用高
3.银行汇款业务中,电汇优先级被较高,均当天处理
4.安全可靠
二、信汇(mailtransfer)
概念:
汇出行应汇款人申请,将信汇委托书或支付委托书邮寄给汇入
行,授权其解付一定金额给收款人。
工具:
汇出行邮寄的信汇委托书或支付委托书。
采用签字证实。
①汇款人填制并提交汇款申请书,交款,在申请书上说明使用信汇方式。
②汇出行同意后,汇款人取得信汇回单。
③汇出行依据汇款申请书制作信汇委托书或支付委托书后,邮寄汇入
行。
④汇入行收到信汇委托书或支付委托书后,核对签字无误后,将信汇委
托书的第二联信汇通知书及第三、四联收据正副本一并通知收款人。
⑤收款人凭收据取款。
⑥汇入行借记汇出行账户,取出头寸,解付给收款人。
⑦汇入行将借记通知书寄汇创航,通知其汇款解付完毕。
信汇的特点:
1.费用低廉
2.速度较慢
3.资金可被银行短期占用
三、票汇(banker’sdemanddraft)
概念:
汇出行应汇款人申请,代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票,支付一定金额给收款人的汇款方式。
工具:
汇款人自行邮寄的银行即期汇票。
一般采用签字证实。
1.汇款人填具汇款申请书,交款付费给汇出行,申请书上说明使用票汇方式。
2.汇入行作为出票行,开立银行即期汇票交给汇款人。
3.汇款人将汇票寄收款人
4.汇出行将汇款通知书(票根)即汇票一式五联中的第二联寄汇入行[现已不
寄]。
汇款人凭此栏与收款人提交汇票正本核对。
5.收款人提示银行即期汇票给汇入行要求付款
6.汇入行借记汇出行账户,取出头寸,凭票解付汇款给收款人
7.汇入行将借记通知书寄汇出行,通知其汇款解付完毕、
票汇的特点:
1.取款灵活
2.可代替现金流通
3.自己携带
4.汇入行无需通知收款人取款,由收款人登门自取。
顺汇和逆汇:
1.顺汇法(又称汇付法)
汇款人(通常为债务人)主动将款项交给银行,委托银行通过结算工具,转托国外银行将款项付给国外收款人(通常为债务人)的一种汇款方式。
特点:
资金流向与结算工具的流向一致。
汇款(包括电汇、信汇和票汇)都是顺汇。
2.逆汇法(又称出票法)
由收款人出具汇票交给银行,委托银行通过国外代理行向付款人收取汇票金额的一种汇款方式
特点:
资金流向与结算支付工具的流向相反。
汇款在国际贸易中的运用方式
1.预付货款
进口商(付款人)在出口商(收款人)将货物或货运单据交付以前,将货款的全部或者一部分通过银行付给出口商,出口商收到货款后,再根据约定发运货物。
2.货到付款
进口商在收到货物后,立即或一定时期后再付款给出口商的一种结算方式。
也称延期付款或赊销
包括售定和寄售两种
3.凭单付汇
进口商通过银行将款项汇给出口商所在地银行(汇入行),并指示该行凭出口商提供的某些商业单据或某种装运证明即可付款给出口商。
汇款是可以撤销的。
在汇款尚未被支取前汇款人随时可以通知汇款行将货款退回。
1.汇款申请书是委托人与汇出行权利责任的凭证。
篇二:
第三章汇款习题与答案
第三章汇款
复习思考题
一、单选题
1.()是汇出行应汇款人的申请,拍发加押电报或电传给国外汇入行,指示其解付一
定金额给收款人的汇款方式。
A、信汇B、电汇C、票汇D、电报
2.信汇汇款的英文是()
A、M/TB、T/TC、D/DD、P/T
3.以下关于汇款表述正确的是()
A、是汇款人通过银行将款项交付给收款人的方式
B、属于银行信用
C、是一种保证汇款人收到款项的方式
D、是一种逆汇方式
4.以下结算方式中属于顺汇的是()
A、信用证B、汇款C、保函D、托收
5.信汇的特点不包括:
()
A、费用低廉B、速度较慢C、资金可能被银行短期占用D、取款灵活
6.预付货款对()来说是预收货款
A、进口商B、出口商C、汇出行D、解付行
7.Ifaimporteraskshisbanktomakeatelegraphictransfertoanexporterabroad,
heshould()
A、paythehomecurrencyequivalentofthesuminforeigncurrency
B、paythebankscommission
C、getapermissionfromtheauthorities
D、paythebankinforeigncurrency
8.IftheLondon’sbankmakesapaymenttoacorrespondentabroad,()。
A、itwillremitthesumabroad
B、theforeignbank’svostroaccount(来账)willbecredited.
C、theLondonbank’snostroaccount(往账)willbecredited.
D、eitherAorB
9.IfBarclaysinstructsCitibanktopayasumofUS$100000toMidland,itsnostro
accountshouldbe()。
A、creditedB、debitedC、increasedD、decreased
10.Mailtransfersaresenttothecorrespondentbank,unlessotherwiseinstructed
byclients()。
A、bycourierserviceB、byordinarymailC、byairmailD、byseamail
11.汇款人与汇出行之间是()的关系
A、委托与被委托B、代理C、账户往来D、债权债务
12.汇款人在委托汇出行办理汇款时要出具(),它是汇款人与汇出行之间的契约。
A、汇票通知书B、支付委托书C、汇款申请书D、电报证实书
13.哪种结算方式取款最灵活()。
A、信汇B、票汇C、电汇D、邮寄
14.票汇方式下汇入行的查验对象是()。
A、汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签字是否一致
B、密押
C、汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是否一致
D、汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签字是否一致
15.当汇出行在汇入行有账户时,汇出行可采用()的方式偿付汇入行。
A、主动贷记汇入行在汇出行的账户
B、主动贷记汇出行在汇入行的账户
C、授权借记
D、借记汇入行在汇出行的账户
二、多选题
1.电汇的特点有:
()
A、顺汇结算B、速度快C、优先级别较高D、安全可靠
2.关于顺汇的描述正确的是()。
A、债务人主动向债权人付款
B、资金流向结算工具的传递方向相同
C、包括汇款各托收两种形式
D、不仅有商业信用也有银行信用
3.为什么预付货款对出口商有利()。
A、货物未发出,已收到一笔货款,等同于得到无息贷款
B、收款后再发货,降低了货物出售的风险,如果进口商毁约,出口商可没收预付款
C、出口商可以充分利用预收货款,甚至可在收到货款后,再购货发出
D、货物到手前付出货款,会造成进口商资金周转困难及利息损失
4.进口商如何防范预付货款风险()
A、收款人取款时,要出具个人书面担保或银行保函
B、收款人取款时,保证提供全套货运单据
C、凭借进口商与出口商之间的信誉
D、向出口商提出对进口商品折价支付,作为抵补预付货款造成的资金利息损失
5.汇款当事人之间具有委托与被委托关系的有()
A、汇款人与收款人B、汇款人与汇出行
C、汇出行与解付行D、汇入行与收款人
6.信汇业务以()作为结算工具,通过航空邮寄至汇入行,委托其解付。
A、信汇委托书B、支付委托书C、电报证实书D、票根
7.采用寄售方式应注意的问题:
()
A、选好寄售地和代销人
B、对寄售货物的存放地点做好安排
C、寄售货物存放海关仓库时,要注意存放期限
D、签发寄售协议
8.票汇的特点:
()
A、取款灵活
B、汇票可代替现金流通
C、票汇是由汇款人自己将汇票寄给收款人或自己携带出国,并根据收款人的方便,在
有效期内随时到银行取款
D、票汇汇入行无须通知收款人取款,是由收款人持汇票登门自取
9.在哪种结算方式中,汇入银行需要通知收款人来领取汇款。
()
A、信汇B、票汇C、电汇D、信用证
10.哪种结算方式需要有汇出行通过电讯或邮寄将汇款委托书交汇入行。
()
A、信用证B、票汇C、电汇D、信汇
三、判断题
1.售定只适用于我国对港澳地区出口鲜活商品的贸易结算。
2.汇出行与汇入行之间只有委托与被委托的关系。
3.按照汇款使用的支付工具不同,汇款可分为电汇、信汇、票汇三种。
4.电汇的业务程序是:
汇款人填写汇款申请书,向汇出行交款付费,取得电汇回执。
5.信汇交款迅速,银行无法占用客户资金。
6.票汇属于逆汇结算。
7.汇票可代替现金流通。
8.票汇是由汇出行通过电讯或邮寄将汇票交汇入行的。
9.售定这种特定的延期付款方式习惯上称为“先出后结”。
10.在一般情况下,汇票一经付款,出票人对汇票的责任即告解除。
11.在付汇方式下,买方购买银行汇票径寄卖方,因采用的是银行汇票,故该付款方式属
于银行信用。
12.汇入行解付汇款必须严格按照汇出行的支付委托书执行,收到支付委托书后只有电汇
和信汇才应该验收印鉴密押。
13.T/T代表的是信汇业务。
14.D/DstandsforDemandDraft。
15.M/Tisaquickermethodofpaymentthanabanker’sdemanddraft。
16.AmongTT,MTandDD,TTisthecheapestmethodofpayment。
17.AfurtheradvantageofTToverMTisthatthereisnodangerofinstructions
beingdelayedorlostinthepost。
18.InthecaseofMT,theremittingbankissuesadrafttoitscustomer,anddirects
itsforeignbranchorcorrespondentbymailtomakethepaymenttothebeneficiary。
19.Theoperationsofatelegraphictransferisjustthesameasthemailtransfer。
20.拨头寸必须结合汇出行和汇入行的账户开设情况,如果汇入行在汇出行有来账,可
以授权汇入行借记。
四、业务分析题
1.试分析汇款业务当事人之间的相互关系。
第三章复习思考题参考答案
一、单选题
BAABDBBDBCACBCC
二、多选题
1、ABCD2、AB3、ABC4、ABD5、BC
6、AB7、ABCD8、ABCD9、AC10、CD
三、判断题
√×√√××√×√√×××√√×√×××
四、业务分析题
答:
(1)汇款人与收款人之间的关系。
在实务中表现为两个方面:
在非贸易汇款中,由于资金单方面转移的特性,使汇、收双方表现为资金提供与接受的关系;在贸易汇款中,由于商品买卖的原因,使汇、收双方表现为债权债务关系。
(2)汇款人与汇出行之间是委托与被委托的关系。
汇款人委托汇出行办理汇款时,要出具汇款申请书。
这是当事双方委托与接受委托的契约凭证,它明确了双方在该项业务中的权利与义务。
(3)汇出行与汇入行之间既有代理关系又有委托与被委托的关系。
一般代理关系在前,即两行事先签有业务代理合约或有账户往来关系,在代理合约规定的业务范围内,两行各自承担所尽之责。
就一笔汇款业务而言,汇出行通过汇款凭证,传递委托之信息,汇入行接受委托承担解付汇款之义务。
(4)收款人与汇入行之间通常表现为账户往来关系。
即收款人在汇入行开有存款账户。
此外,它们两者也可以没有关系,汇入行有责任向收款人解付该笔款项。
篇三:
境外汇款申请书填写说明
《境外汇款申请书》填报说明
《境外汇款申请书》填报说明
(1)境外汇款申请书:
凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人(统称“汇款人”),须逐笔填写此申请书。
(2)日期:
指汇款人填写此申请书的日期。
(3)申报号码:
根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则,由银行编制(此栏由银行填写)。
(4)银行业务编号:
指该笔业务在银行的业务编号(此栏由银行填写)。
(5)收电行/付款行:
(此栏由银行填写)
(6)汇款币种及金额:
指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。
(7)现汇金额:
汇款人申请汇出的实际付款金额中,直接从外汇账户(包括外汇保证金账户)中支付的金额,汇款人将从银行购买的外汇存入外汇账户(包括外汇保证金账户)后对境外支付的金额应作为现汇金额。
汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。
(8)购汇金额:
指汇款人申请汇出的实际付款金额中,向银行购买外汇直接对境外支付的金额。
(9)其他金额:
指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的
金额。
包括跨境人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。
(10)账号:
指银行对境外付款时扣款的账号,包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。
如从多个同类账户扣款,填写金额大的扣款账号。
(11)汇款人名称及地址:
对公项下指汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局(以下简称“外汇局”)签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址;对私项下指个人身份证件上的名称及住址。
(12)组织机构代码:
按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。
(13)个人身份证件号码:
包括境内居民个人的身份证号、军官证号等以及境外居民个人的护照号等。
(14)中国居民个人/中国非居民个人:
根据《国际收支统计申报办法》中对中国居民/中国非居民的定义进行选择。
(15)收款银行之代理行名称及地址:
为中转银行的名称,所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。
(16)收款人开户银行名称及地址:
为收款人开户银行名称,所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。
(17)收款人开户银行在其代理行的账号:
为收款银行在其
中转行的账号。
(18)收款人名称及地址:
指收款人全称及其所在国家、城市。
(19)汇款附言:
由汇款人填写所汇款项的必要说明,可用英文填写且不超过140字符(受SWIFT系统限制)。
(20)国内外费用承担:
指由汇款人确定办理对境外汇款时发生的国内外费用由何方承担,并在所选项前的□中打√。
(21)收款人常驻国家(地区)名称及代码:
指该笔境外汇款的实际收款人常驻的国家或地区。
名称用中文填写,代码根据“国家(地区)名称代码表”填写。
(22)交易编码:
应根据本笔对境外付款交易性质对应的“国际收支交易编码表(支出)”填写。
如果本笔付款为多种交易性质,则在第一行填写最大金额交易的国际收支交易编码,第二行填写次大金额交易的国际收支交易编码;如果本笔付款涉及进口付汇核销项下交易,则核销项下交易视同最大金额交易处理;如果本笔付款为退款,则应填写本笔付款对应原涉外收入的国际收支交易编码。
(23)相应币种及金额:
应根据填报的交易编码填写,如果本笔对境外付款为多种交易性质,则在第一行填写最大金额交易相应的币种和金额,第二行填写其余币种及金额。
两栏合计数应等于汇款币种及金额;如果本笔付款涉及进口付汇核销项下交易,则核销项下交易视同最大金额交易处理。
(24)交易附言:
应对本笔对境外付款交易性质进行详细描述。
如果本笔付款为多种交易性质,则应对相应的对境外付款交易性质分别进行详细描述;如果本笔付款为退款,则应填写本笔付款对应原涉外收入的申报号码。
(25)外汇局批件/备案表号:
指外汇局签发的,银行凭以对外付款的各种批件或进口付汇备案表号。
(26)报关单经营单位代码:
指由海关颁发给企业的“自理报关单位注册登记证明书”上的代码。
(27)报关单号:
指海关报关单上的编码,应与海关报关数据库中提示的编码一致。
若有多张关单,表格不够填写,可附附页。
(28)最迟装运日期:
指货物的实际装运日期。
境外工程物资和转口贸易项下的支付中最迟转运日期应为收汇日期。
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