平安银行大堂经理FB辅办业务考试.docx
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平安银行大堂经理FB辅办业务考试
平安银行大堂经理FB辅办业务考试
[判断题]
1、信用卡激活交易“电子卡读取身份证”功能,支持通过读取身份证办理电子卡激活业务。
参考答案:
对
[判断题]
2、远程柜面办理信用卡激活业务,验证码验证不超过三次。
参考答案:
错
[判断题]
3、设备接受全行统一部署的安全策略。
如设备使用人需要在远程柜面设备安装非远程柜面应用程序以及访问未开通网站,应通过流程申请,必要时可通过暴力破解、获取ROOT权限等非正常途径破解设备。
参考答案:
错
[判断题]
4、临时身份证可以单独使用办理开户业务,不用出示辅助证件。
参考答案:
错
[判断题]
5、目前远程柜面个人开户仅支持客户本人办理,不支持代办。
参考答案:
对
[判断题]
6、远程柜面设备如有遗失,将通过EMM平台擦除设备安装的远程柜面相关程序。
参考答案:
对
[单项选择题]
7、办理个人开户业务时,职业信息如选择()需补充详细的职业描述。
。
A.其他生产制造及有关人员
B.无业或失业或离退休
C.不便分类的其他从业人员
D.其他社会生产和生活服务人员
E.其他专业技术人员
参考答案:
C
[单项选择题]
8、远程柜面个人转账日累计()万以上的需要核查证件。
A.1
B.5
C.10
D.20
参考答案:
B
[单项选择题]
9、变更卡等级后T+()起,方可享受新卡对应的客户权益。
A.1
B.3
C.5
D.10
参考答案:
B
[多项选择题]
10、远程柜面综合开户交易中,必须录入的信息有()。
A.手机号码
B.职业
C.现住址邮编
D.座机号码
E.最新联系地址
参考答案:
A,B,C,E
[多项选择题]
11、客户通过远程柜面办理综合开户时,如审核人员发现客户存在()情况时,需在系统中记录拒绝开户原因。
A.身份信息疑义,拒绝出示辅助证件。
B.组织他人同时或者分批开立账户。
C.怀疑开立账户从事违法犯罪活动。
D.买卖银行账户
E.假冒他人身份开户
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
12、以下哪些()行为违反了《平安银行远程柜面管理办法》的相关要求。
A.因远程柜面设备相关责任人故意或自身疏忽,违反设备安全管理要求造成不良后果或导致风险案件。
B.未妥善保管重要空白凭证,或对重要空白凭证进行仿冒、克隆等重大风险事件。
C.未履行客户身份识别职责,或涉嫌协助客户仿冒进行业务办理。
D.其他未按照本办法执行导致的违规事项。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
13、在拍摄标准证件照的时候,()是不被允许的。
A.遮挡五官
B.带浓妆
C.坐姿端正
D.表情夸张
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
14、在转账业务中,客户填写转账用途包含()等关键字式系统拒绝提交。
A.“毒品”
B.“枪支”
C.“军火”
D.“炸药”
E.“赌博”
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
15、大堂经理登录()或通过(),接收业务进行初审?
A.FB审核工作台APP
B.行员A工作台插件
C.其他
参考答案:
A,B
[多项选择题]
16、大堂经理注意事项?
()
A.只能在营业网点内协助初审柜台式FB业务,不能离行上门使用FB;
B.需面对面认真核实客户身份
C.初审业务时,需按照远程柜面业务操作规范进行证件及人像的拍摄,注意避免留存影像资料不完整、不清晰的情况
D.认真审核客户签名是否与证件姓名一致
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
17、涉及卡片发放的业务,需选择凭证领取渠道?
()
A.个人尾箱:
复核的正式员工尾箱
B.CTM:
网点布放的零售实物机
C.柜台
参考答案:
A,B
[多项选择题]
18、大堂经理初审主要工作事项?
()
A.指导客户完成业务信息的录入、证件拍照、业务权益说明及相关风险提示等
B.核实客户身份、人证审核;
C.面核客户在交易确认书上签名;
D.通过工作台,拍摄人像并进行人脸识别。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
19、大堂经理“厅堂业务辅办岗”角色可进行()初审?
A.综合开户
B.信用卡激活
C.风险测评
D.个人转账
E.短信通签约
F.信用卡申请
G.个性化卡号申请
H.个性化卡号开卡
I.同卡号换卡开卡
J.单笔联网核查
参考答案:
A,B,C,D,E,F,G,H,I,J
[多项选择题]
20、客户办理信用卡激活所需资料?
()
A.二代身份证
B.预留手机的本人手机
C.待激活信用卡(电子卡提供卡号)
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
21、通过远程柜面办理信用卡激活后,进行密码设置描述正确的是?
()
A.设置交易密码为6位数,输入两次
B.客户设置消费验密功能选择“是”,客户信用卡消费需要输入密码
C.客户设置消费严密功能选择“否”,客户信用卡消费不需要输入密码
参考答案:
A,B,C
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[多项选择题]
22、在做联网核查时,核查证件信息准确性包含()
A.辨别证件的真伪性
B.有效性
C.完整性
D.确认证件是否与本人一致
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
23、客户填写转账用途为()字样,且当日累计转账金额超过5万(含)时会提示需现场审核
A.“投资”
B.“理财”
C.“信托”
D.“基金”
E.“产品”
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
24、以下情况需客户进行风险承受度评估()
A.未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
B.已在我*行做过“客户风险度评估”,但评估时间已超过有效期
C.已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户购买的产品发生变化的
D.已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户的风险承受度类型发生变化的
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
25、客户在柜台式FB办理开户业务时,审核人员可以选择从以下哪个渠道发卡?
()
A.个人尾箱
B.CTM渠道
C.柜面
D.邮寄渠道
参考答案:
A,B
[多项选择题]
26、客户可以通过以下哪些渠道进行预约开户?
()
A.口袋银行
B.微信公众号
C.微信小程序
D.金管家
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
27、客户进行开户时可以开立以下哪些账户?
()
A.带实体卡的Ⅰ类户
B.带实体卡的Ⅱ类户
C.不带实体卡的Ⅲ类户
D.带实体卡的Ⅲ类户
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
28、在柜台式FB进行个性化卡开卡时可以开通下列哪几项增值服务()
A.高级网银
B.风险测评
C.信用卡自动还款绑定
D.黄金账户
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
29、以下哪种情况会被取消远程柜面上岗资格,且不得再次申请资质()
A.未履行经办审核职责发生风险行为
B.协助客户造假
C.发生跨条线岗位变动、离职
D.年审考核不通过
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
30、远程柜面业务办理过程中,若客户无法接收到短信验证码,可通过()等方法进行检查。
A.查看客户的手机是否将95511设置为黑名单。
B.查看客户的手机通讯是否正常。
C.查看客户手机运营商是否自动拦截短信,协助客户拨打运营商客服开通业务。
D.查看客户的手机是否有安装安全软件阻拦信息接收。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
31、远程柜面业务经办人对客户身份识别要求,应做到()。
A.按业务规定要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
B.了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人。
C.不得为身份不明的客户提供服务或者不其进行交易。
D.发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
32、远程柜面可实现()年龄阶段的人办理开卡。
A.0-16周岁
B.16-20周岁
C.20-65周岁
D.65周岁以上
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
33、针对可疑交易需从以下()方面进行分析。
A.客户身份、职业
B.资金来源、资金金额
C.交易目的
D.交易背景
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
34、远程柜面使用人应禁止以下()行为。
A.为了利益,与客户合谋违规操作
B.与自身利益冲突时,没有坚持规章制度
C.盗用客户信息
D.代客户填写信息
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
35、当远程柜面外设无法读取身份证和银行卡时,需通过以下()方面来检查外设。
A.在PAD的设置界面,确认WIFI是否可以和外设正常连接。
B.通过相关业务检查身份证芯片模块。
C.通过相关业务检查IC卡读取芯片。
D.通过相关业务检查磁条卡刷磁条来读取信息。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
36、通过远程柜面办理业务,若业务提交时提示:
“服务端请求出现错误,交易状态未明,请核实后再进行后续操作”,应从()方面进行核查。
A.请先确定业务时否已受理成功。
B.与上级支行运营确定凭证系统卡状态,判断该凭证是否在尾箱。
C.和上级支行确认卡信息是否已在客户名下。
D.请检查网络状况,并更换网络继续尝试业务办理。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
37、XX,任何人员不得随意更改远程柜面设备的软硬件配置,包括()。
A.不得随意打开设备、拆卸配件。
B.不得私自安装操作系统。
C.不得随意删除远程柜面应用。
D.不得随意修改操作系统配置。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
38、远程柜面支持办理()的个人转账。
A.实体I类户
B.面核I类户
C.实体II类户
D.面核II类户
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
39、远程柜面可支持()渠道发起的同卡号换卡申请。
A.柜面
B.电银
C.网银
D.客户经理
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
40、设置过于简单的密码,系统会拒绝交易,请问哪些属于强弱度较弱的密码呢?
()
A.6位重复数字
B.6位连续数字
C.出生日期
D.证件号码
E.手机号码
F.卡号
G.与初始密码不一致
参考答案:
A,B,C,D,E,F,G
[多项选择题]
41、客户通过远程柜面办理综合开户时,若风险测评界面未显示,可能的原因是()。
A.客户首次风险测评
B.客户非首次风险测评,且风险测评未过期
C.客户非首次风险测评,且风险测评已过期
D.客户经理UM号未维护,需在系统进行维护
参考答案:
B,D
[多项选择题]
42、远程柜面办理综合开户交易前,客户经理应准备好()
A.远程柜面全套设备
B.重要空白凭证
C.个人开户申请书
D.风险提示告知书
参考答案:
A,B
[多项选择题]
43、远程柜面可支持()渠道申请的信用卡办理激活业务。
A.柜面
B.平安信用卡APP
C.网银
D.客户经理
参考答案:
B,C
[多项选择题]
44、客户可通过远程柜面渠道申请()信用卡。
A.标准金卡
B.万事达车主卡
C.银联/VISA精英白金卡
D.淘宝联名卡
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
45、远程柜面交易中,关于短信通服务的说法,正确的是()
A.金卡及以上层级的卡当天开通服务后,若当天关闭,不收取短信通服务费。
但普卡会仍会收取;
B.当月开通服务后,若当月关闭,不收取短信通服务费;
C.当天开通服务后,若当天关闭,不收取短信通服务费;
D.白金卡、钻石卡、黑钻卡无论动账金额大小都免收短信通服务费;
参考答案:
C,D
[单项选择题]
46、大堂经理初审每笔业务初审后由()实时快速复核。
A.仅网点柜员
B.仅内控合规主任
C.网点柜员或网点内控合规主任
参考答案:
C
[判断题]
47、在个人转账业务中,支持外币转账
参考答案:
错
[单项选择题]
48、低于()分,需内控合规主任(或授权主管级别人员)复核,对客户身份有疑义的,请客户提供辅助证明材料,注意加强审核。
A.60
B.70
C.80
D.90
参考答案:
B
[单项选择题]
49、柜台式FB上进行首次风险承受度评估需经()审核。
A.大堂保安
B.理财经理
C.视频座席
D.现场有资质工作人员
参考答案:
D
[单项选择题]
50、以下哪个年龄段在柜台式FB无法办理风险承受度评估。
()
A.18-30
B.51-60
C.高于60岁
D.小于18岁
参考答案:
D
[单项选择题]
51、客户办理个性化卡号申请时需由客户经理提供经()审批签字确认的《个性化卡号发卡通知书》。
A.内控经理
B.理财经理
C.支行零售负责人
D.柜员
参考答案:
C
[单项选择题]
52、远程柜面个人转账交易中允许最多输错()次交易密码,否则,系统将锁定当日该卡不允许远程柜面渠道业务办理,次日解除锁定;客户当日如需办理业务可前往网点柜面办理。
A.1
B.3
C.5
D.10
参考答案:
B
[单项选择题]
53、对远程柜面申请信用卡交易描述正确的是()。
A.默认纸质账单
B.允许年龄为20岁以上的客户进行办理
C.邮寄地址为客户提供的居住地址
D.特殊情况下允许代办
参考答案:
C
[单项选择题]
54、通过远程柜面办理信用卡申请时,申请客户的年龄范围为()。
A.16-65周岁
B.20-65周岁
C.22-60周岁
D.16-60周岁
参考答案:
B
[单项选择题]
55、出现协助客户造假、涉及内外部勾结的行为,除亮牌处罚和取消远程柜面权限外,()年内不得再申请远程柜面操作权限。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案:
B
[单项选择题]
56、总行运营管理部(安全保卫部)根据年度运营条线检查计划和监管机构操作风险排查工作,原则上()组织一次全行性远程柜面相关事项检查(含组织分行同时自查)。
A.每周
B.每月
C.每季度
D.每年
参考答案:
D
[单项选择题]
57、远程柜面设备的日常使用要求,以下说法正确的是()。
A.可以安装、使用并使用XX、新浪等软件。
B.特殊情况下,可以将自己的登录密码及用户名临时借给其他经办人使用。
C.可随意拆卸配件。
D.设备不使用时应将整套设备入柜妥善存放。
参考答案:
D
[单项选择题]
58、个性化卡号开卡可以开的账户类型是()。
A.实体I类户
B.面核I类户
C.实体II类户
D.面核II类户
参考答案:
A
[单项选择题]
59、同一位客户最多可同时在远程柜面申请()张个性化卡号。
A.1
B.3
C.4
D.不限次数
参考答案:
A
[单项选择题]
60、远程柜面最多可支持客户输错密码()次,超过次数后系统将自动锁定当日该卡在远程柜面渠道的业务办理。
A.1
B.3
C.4
D.不限次数
参考答案:
B
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