金融行业中有哪些牌照和对应的申请资质.docx
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金融行业中有哪些牌照和对应的申请资质
金融行业中有哪些牌照和需要哪些申请资质?
(以下信息更新于2015.5.11)一、主要金融牌照(申请条件、审批机构、法律依据以及注册资本要求)
(一)银监会审批的金融牌照
1、银行牌照
根据银监会公布的信息,截止2014年10月,全国共有商业银行773家,政策性银行2家,农村合作银行108家,农村信用合作社399家,村镇银行1105家。
目前已允许民营资本共同参加设立银行,首批参与民营银行的试点单位共有五家,包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作,他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。
民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营,重点是服务小微企业,服务社区功能。
1.1审批机关
设立商业银行,应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
1.2法律依据
《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施方法》
1.3申请条件
设立商、业银行,应当具备以下条件:
(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;
(二)有符合本法规定的注册资本最低限额;
(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员;
(四)有健全的组织机构和管理制度;
(五)有符合要求的营业场所、平安防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行,还应当符合其他审慎性条件。
1.4注册资本要求
9.1审批机关
设立证券公司,必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
10.2法律依据
《证券法》、《证券公司监督管理条例》
11.申请条件
设立证券公司,应当具备以下条件:
(一)有符合法律、行政法规规定的公司章程;
(二)主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近三年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币二亿元;
(三)有符合本法规定的注册资本;
(四)董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从'他人员具有证券从业资格;
(五)有完善的风险管理与内部控制制度;
(六)有合格的经营场所和业务设施;
(七)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。
证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
证券公司股东的出资,应当经具彳T证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明;出资中的非货币财产,应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
证券公司设立时,其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。
12.4注册资本要求
证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时,最低注册资本是5000万。
从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时,最低注册资本是1亿元,两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。
10、公募基金牌照
拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。
证券投资基金是指通过公开出售基金份额募集资金,有基金托管人托管,由基金管理人管理和运作资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
根据证监会《基金管理公司名录》(2014年8月),目前共有95家基金管理公司。
1998年3月27日,基金金泰、基金开元宣告成立,自此拉开了我国公募基金开展的序幕。
2013年8月29日,东方证券资产管理从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照,成为首家获得该资格的券商。
13.1审批机关
国务院证券监督管理机构
14.2法律依据
《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理方法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
15.3申请条件
基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。
(1)基金管理公司的申请条件
设立基金管理公司,应当具备以下条件:
(一)股东符合《证券投资基金法》和本方法的规定;
(二)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;
(三)注册资本不低于1亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可自由兑换货币出资;
(四)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格;
(五)有符合要求的营业场所、平安防范设施和与业务有关的其他设施;
(六)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;
(七)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;
(八)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家,其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。
(2)资产管理机构的申请条件
申请开展基金管理'也务的资产管理机构,应当符合以下条件:
(-)具有3年以上证券资产管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好;
(二)公司治理完善,内部控制健全,风险管理有效;
(三)最近3年经营状况良好,财务稳健;
(四)诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;
(五)为基金业协会会员;
(六)中国证监会规定的其他条件。
10.4注册资本要求
基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可自由兑换货币出资;资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。
11、基金子公司牌照
基金子公司是指依照《公司法》设立,由基金管理公司控股,经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。
投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场,各类直投工程,利率、汇率、金融衍生品,以及未来一切可以实施资产证券化的标的。
从目前的法律规定来看,基金子公司有很大的业务优势,表达在监管环境相对宽松、开展'业务具有本钱优势、具有流动性优势等方面。
根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》(2014年3月),目前共有67家从事特定客户资产管理业务的基金子公司,最早批复的时间为2012年11月。
10.1审批机关
经中国证监会批准,基金管理公司可以设立全资子公司,也可以与其他投资者共同出资设立子公司
11.2法律依据
《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》
12.3申请条件
参股子公司的其他投资者应当具备以下条件:
(一)在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势;
(二)有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展;
(三)最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处分或者刑事处分;
(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间;
(五)具有良好的社会信誉,最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录;
(六)中国证监会规定的其他条件。
11.4注册资本要求
基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。
子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。
12、期货牌照
去年以来,收购期货公司的案例不断增多,尤其是来自证券和信托公司的收购。
目前.,国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成,Ifij期货依然是一块不可缺少的牌照,其价值也多表达在渠道或通道价值。
2010年4月28日,国元证券发布公告称,公司同意以海勤期货2009年12月31日(基准日)经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。
资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。
国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。
根据证监会《全国期货公司名录》,全国共有161家期货公司,该牌照目前已暂停发放。
12.1审批机关
设立期货公司,应当经国务院期货监督管理机构批准,并在公司登记机关登记注册。
13.2法律依据
《期货交易管理条例》、《期货公司管理方法》
14.3申请条件
申请设立期货公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定,并具备下列条件:
(一)注册资本最低限额为人民币3000万元;
(-)董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有期货从业资格;
(三)rr符合法律、行政法规规定的公司章程;
(四)主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力,信誉良好,最近3年无重大违法违规记录;
(五)rr合格的经营场所和业务设施;
(六)有健全的风险管理和内部控制制度;
(七)国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
15.4注册资本要求
注册资本最低限额为人民币3000万元,注册资本应当是实缴资本。
股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资,货币出资比例不得低于85机
(四)保监会审批的金融牌照13、保险牌照
拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务;办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务;与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系,代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。
目前已发放约135张保险牌照。
统计数据显示,截至2014年4月,已经开展业务的人身保险公司(含健康险和养老险公司)达71家,财产险公司达64家,合计135家。
16.1审批机关
设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
17.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
18.3申请条件
设立保险公司应当具备卜列条件:
(一)主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近三年内无重大违法违规记录,净资产不低于人民币二亿元;
(二)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;
(三)有符合本法规定的注册资本;
(四)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员;
(五)有健全的组织机构和管理制度;
(六)有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施;
(七)法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
13.4注册资本要求
保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。
保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。
国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模,可以调整其注册资本的最低限额,但不得低于本条第一款规定的限额。
14、保险代理、保险经纪牌照
保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。
保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。
14.1审批机关
保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件,取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
19.2法律依据
《中华人民共和国保险法》
14.3申请条件
保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员,应当品行良好,熟悉保险法律、行政法规,具有履行职责所需的经营管理能力,并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。
14.4注册资本要求
保险专'也代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。
以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人,其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。
国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业
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