理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范.docx
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理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范.docx
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理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范
附件
理财与资金信托统计监测信息
系统数据文件接口规范
1前言
本接口规范规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。
2文件规范
2.1文件编码
上传的数据文件为.dat文件,文件格式为文本文件。
2.2文件大小限制
为了保证业务处理效率,本规范定义一个数据文件大小不可超过100MB,如果当天的数据过多,超过了文件大小限制,请分成多个文件。
2.3文件格式
需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输,zip文件中包含该机构需要发送的所有数据文件(.dat文件),上传的数据文件必须存在,内容可以为空。
2.4文件名称
压缩文件名称组成:
标识码+14位报数金融机构总行机构代码+yyyyMMdd+3位顺序号.zip。
序号
压缩文件说明
压缩文件
标识码
数据文件个数
数据文件说明
数据文件名称
1
资产池及产品信息
PPI
5
资产池基本信息
PPB1.dat
产品基本信息
PIB1.dat
产品起始募集信息
PIB2.dat
产品终止信息
PIE1.dat
资产池终止信息
PPE1.dat
2
产品募集信息
PCD
1
产品资金募集信息
PCD1.dat
3
资产负债信息
PVD
3
资产负债信息
PVD1.dat
贷款明细信息
PVD2.dat
股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息
PVD3.dat
4
资产池及产品基本信息修改申请
AF1
2
产品或资产池基本信息修改申请单
AF11.dat
产品或资产池信息修改内容
AF12.dat
5
产品起始募集信息修改申请
AF2
2
产品起始募集信息修改申请单
AF21.dat
产品起始募集信息修改内容
AF22.dat
6
产品终止信息修改申请
AF3
2
产品终止信息修改申请单
AF31.dat
产品终止信息修改内容
AF32.dat
7
产品募集信息修改申请
AF4
3
产品资金募集信息修改申请单
AF41.dat
申请修改产品信息
AF42.dat
资金募集信息修改内容
AF43.dat
8
资产负债信息修改申请
AF5
5
资产负债信息修改申请单
AF51.dat
申请修改资产池信息
AF52.dat
资产负债信息
AF53.dat
贷款明细信息
AF54.dat
股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息
AF55.dat
9
申请单反馈信息
AFF
1
申请单反馈信息
AFF1.dat
10
产品及资产池代码处理情况
PIF
2
产品代码处理情况
PIF1.dat
资产池代码处理情况
PIF2.dat
11
报文处理结果
FVR
2
报文处理结果
FVR1.dat
报文处理明细
FVR2.dat
12
产品基础信息下载
PBI+yyyyMMdd.zip
1
产品基础信息下载
PBI1.dat
2.5字段定义规定
2.5.1长度属性中“n”表示只可以使用数字,“c”表示可以使用数字或字符,一个汉字(或其他双字节字符)按2个字符计算,“d”表示日期型数据。
2.5.2文件中字段与字段之间以“|”分割。
2.5.3对于没有内容的字段,也应保留位置。
2.5.4数值型数据前面不要0。
2.5.5日期型数据样式为yyyy-MM-dd。
2.5.6最后一个属性后不应添加分割符。
2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在,内容可以为空。
2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。
2.6数据文件
2.6.1资产池基本信息。
列号
编号
名称
长度
是否
可空
描述
1
101
资产池代码
14c
N
编码规则:
14位,以Z开头,法人机构码6位;年份2位;顺序码5位
2
102
发起机构代码
6c
N
金融机构法人标准代码
3
103
资产池名称
120c
N
最长120位(60个汉字)
4
104
资产池起始日期
10d
N
yyyy-MM-dd
2.6.2产品基本信息。
列号
编号
名称
长度
是否
可空
描述
1
301
产品代码
15c
N
编码规则(参见特定目的载体SPV编码规范):
6位机构码+1位类型码(表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表内核算理财产品为Z)+2位年份+5位顺序码+1位校验码
注:
如果金融机构不能自行生成编码,这里需要填写一个不重复的编号,可以使用当前时间,到秒级yyyyMMddhhmmssz,最后以字母z作为标识
2
302
发起机构代码
6c
N
金融机构法人标准代码
3
303
产品种类
1n
N
1-理财产品
2-资金信托
4
304
产品名称
120c
N
最长为120位(60个汉字)
5
305
产品品牌
120c
Y
最长为120位(60个汉字)
6
306
产品期次
4n
Y
7
307
发起机构内部产品代码
60c
Y
最长为60位
8
308
募集方式
1n
N
1-公募
2-私募
9
309
管理方式
1n
N
1-集合管理
2-单独管理
10
310
运行方式
1n
N
2-开放式净值型
3-开放式非净值型
4-封闭式净值型
5-封闭式非净值型
11
311
产品类型
3n
N
007-固定收益类
008-权益类
009-商品及金融衍生品类
010-混合类
011-表内
(若业务模式选择1-表内存款、2-表内非存款负债,则本字段填报“011-表内”)
12
312
业务模式
1n
N
1-表内存款
2-表内非存款负债
3-表外
13
313
收益保障标识
1n
N
1-是
2-否
14
314
本金保障标识
1n
N
1-是
2-否
15
315
预计客户最高收益率
Decimal(8,5)
Y
16
316
预计客户最低收益率
Decimal(8,5)
Y
17
317
募集起始日期
10d
N
yyyy-MM-dd
18
318
募集结束日期
10d
N
yyyy-MM-dd
19
319
发行机构提前终止权标识
1n
N
1-有
2-无
20
320
客户赎回权标识
1n
N
1-有
2-无
21
321
产品增信标识
1n
N
1-是
2-否
22
322
境内托管机构代码
6c
Y
金融机构法人标准代码
23
323
境外托管机构国别
3c
Y
24
324
境外托管机构名称
120c
Y
英文名称,最长为120位
25
325
产品起始日期
10d
N
yyyy-MM-dd
26
326
产品预计终止日期
10d
Y
yyyy-MM-dd
27
327
产品对应资产池代码
14c
Y
表外理财产品/资金信托产品必填
28
328
受托职责
1n
N
1-主动管理业务
2-被动管理业务
29
329
合作模式
2n
N
11-独立运作
12-银信合作
13-银保合作
14-银基合作
15-银证合作
16-混合类
17-其他
18-不适用
30
330
分级产品标识
1n
N
1-是
2-否
31
331
收益权转让产品标识
1n
N
1-是
2-否
32
332
理财产品发起机构标识
1n
N
1-商业银行发行
2-理财子公司发行
产品信息—币种信息:
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
产品代码
15c
N
2
币种种类
1n
N
1-募集资金币种(数据项编号331)
2-兑付本金币种(数据项编号332)
3-兑付收益币种(数据项编号333)
3
币种代码
3c
N
产品信息—客户类型:
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
产品代码
15c
N
2
客户类型(数据项编号330)
1n
N
1-单位
2-个人
3-单位及个人
产品信息—增信机构类型:
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
产品代码
15c
N
2
增信机构类型(数据项编号335)
1n
N
若上文的“产品增信标识”选择是,则此处必填。
1-广义政府
2-非金融性公司
3-金融性公司
4-住户部门
5-国外部门
产品信息—增信形式:
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
产品代码
15c
N
2
增信形式
(数据项编号334)
1n
N
若“产品增信标识”选择是,则此处必填。
1-内部增级
2-外部增级
产品基本信息文件格式说明:
第一列为类型标识(1-基本信息;2-币种信息;3-客户类型;4-增信机构类型;5-增信形式);从第二列开始为上面四个表格的各列。
2.6.3产品起始募集信息。
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
产品代码
15c
N
2
地区代码
6c
N
3
客户类型
1n
N
4-住户
5-广义政府
6-非金融企业
7-金融机构(实体)
8-特定目的载体
9-境外
4
币种代码
3c
N
5
起始募集金额
Decimal(17,2)
N
6
起始募集金额折人民币
Decimal(17,2)
Y
若为外币,则此处必填
7
起始募集份额
15n
N
非净值型产品起始募集份额与金额数据一致
2.6.4产品终止信息。
列号
编号
名称
长度
是否
可空
描述
1
401
产品代码
15c
N
2
402
产品实际终止日期
10d
N
yyyy-MM-dd
3
403
币种代码
3c
N
4
404
发行机构实现收入
Decimal(17,2)
N
5
405
发行机构实现收入折人民币
Decimal(17,2)
Y
若为外币,则此处必填
6
406
兑付客户收益
Decimal(17,2)
N
7
407
兑付客户收益折人民币
Decimal(17,2)
Y
若为外币,则此处必填
8
408
兑付客户收益率
Decimal(8,5)
N
该项与币种无关,报送时,币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益可空
2.6.5资产池终止信息。
列号
编号
名称
长度
是否
可空
描述
1
201
资产池代码
14c
N
2
202
资产池终止日期
10d
N
yyyy-MM-dd
2.6.6产品资金募集信息。
列号
名称
长度
是否
可空
描述
1
日期
10d
N
yyyy-MM-dd
2
产品代码
15c
N
3
地区代码
6c
- 配套讲稿:
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- 理财 资金 信托 统计 监测 信息系统 数据文件 接口 规范