资金进度的情况说明.docx
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资金进度的情况说明.docx
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资金进度的情况说明
资金进度的情况说明
1.财务状况说明怎样写
Xx公司Xx年度财务状况说明书
一、企业生产运营的基本状况
(一)企业主营业务范围和附属其他业务,企业从业人员、职工数量和专业素养的状况。
(合并报表单位应说明纳入年度财务决算报表合并范围内企业从事业务的行业分布状况)
(二)本年度生产运营状况
1、次要产品的产量、业务营业量、销售量(出口额、进口额)及同比增减量
2、运营环境变化对企业生产销售(运营)的影响
3、营业范围的调整状况
4、新产品、新技术、新工艺开发及投入状况
(三)对企业业务有影响的学问产权的有关状况
(四)开发、在建项目的预期进度及工程竣工决算状况
(五)运营中消失的问题与困难,以及需要披露的其他业务状况与事项等
二、利润实现、安排及企业亏损状况
(一)主营业务收入变动状况
1、主营业务收入同比增减额
2、主营业务收入增减影响因素,包括销售量、销售价格、销售结构变动和新产品销售,以及影响销售量的畅销产品品种、库存数量等
(二)成本费用变动的次要因素
原材料费用、能源费用、工资性收入、借款利率调整对利润增减的影响
(三)其他业务收入、收入的增减变化
若其他收入占主营业务收入10%(含10%)以上的,则应按类别披露有关数据
(四)同比影响其他收益的次要事项
1、投资收益,特殊是长期投资损失的金额及缘由
2、补贴收入各款项来源、金额,以及扣除补贴收入的利润状况
3、影响营业外收支的次要事项、金额
(五)利润安排状况
(六)利润表中的项目,如两个期间的数据变动幅度达30%(含30%)以上,且占报告期利润总额10%(含10%)以上的,应明确说明缘由
(七)税赋调整对净利润的影响,包括有关税种和税率调整、享受各税优待政策退税返还等数额。
(集团填报)
(八)会计政策、会计估量变更对利润总额的影响数额
(执行财税[2004]153号文件的影响)
(九)亏损企业户数、亏损面、亏损总额及其同比增减额,按以下次要缘由:
企业改组改制、产品畅销、成本费用加大、管理不善等形成的亏损企业户数及亏损额进行分析(集团填报)
三、资金增减和周转状况
(一)各项资产所占比重
1、各项资产所占比重
2、应收账款、其他应收款、存货、长期投资等变化能否正常,增减缘由
3、长期投资占全部者权益的比率及同比增减状况、缘由,购买和处置子公司及其他营业单位的状况
(二)不良资产状况
1、待处理财产损溢次要内容及其处理状况
2、潜亏挂账(含政策性缘由挂账和其他历史潜亏挂账)内容及缘由
3、按账龄分析三年以上的应收账款和其他应收款未收回缘由及坏账处理方法
4、长期积压商品物资、不良长期投资等产生的缘由及影响
5、不良资产比率
(三)负债状况
1、流淌负债与长期负债的比重
2、长期借款、短期借款、应付账款、其他应付款同比增减金额及缘由
3、企业偿还债权的力量和财务风险情况
4、三年以上的应付账款和其他应付款金额、次要债务人及未付缘由
5、逾期借款本金和未还利息状况
(四)企业债权重组事项及对本期损益的影响。
(五)资产、负债、全部者权益项目中,如两个期间的数据变动幅度达30%(含30%)以上,且占报表日资产总额5%(含5%)以上的,应明确说明缘由
四、全部者权益(或股东权益)增减变动及国有资本保值增值状况
(一)会计处理追溯调整影响年初全部者权益(或股东权益)的变动状况,并应详细说明增减差额及缘由
(二)全部者权益(或股东权益)本年初与上年末因其他缘由变动状况,并应详细说明增减差额及缘由
(三)国有权益客观增减状况及详细缘由
(四)企业国有资本保值增值的次要运营因素,以及资本公积金转增实收资本的状况
五、对企业财务情况、运营成果和现金流量有严重影响的其他事项。
六、针对本年度企业运营管理中存在的问题,新年度拟实行的改进管理和提高运营业绩的详细措施,以及业务进展方案。
Xx公司
Xx年Xx月Xx日
2.使用状况说明
一、个人助业贷款申请:
基本规定1。
贷款对象:
从事合法生产、运营的自然人。
2。
贷款额度:
授信总额度最低额度5万元,最高额度300万元。
3。
贷款期限:
授信额度的有效期限最长为三年,额度项下单笔贷款期限不超过两年。
4。
贷款利率:
按人民银行和总行有关规定执行。
5。
担保方式:
担保实行抵押、质押和保证方式,但是不接受单纯以第三方保证形式供应的担保。
需要供应的申请材料:
(一)、借款人及配偶有效身份证件、婚姻关系证明的原件和复印件;
(二)、借款人及配偶的当地常住户口或当地长期居住证明材料;(三)、从事生产运营的营业执照,从事许可制运营的,应供应相关行政主管部门的运营许可证原件及复印件;(四)、生产运营活动的纳税证明;(五)、借款人配偶承诺共同还款的证明;(六)、借款人获得质押、抵押贷款额度所需的质押权利凭证、抵(质)押物清单及权属证明文件、权属人及财产共有人同意质押、抵押的书面文件;(七)、建设银行二级分行(含)以上认可的评估部门出具的抵押物估价报告;(八)、建设银行需要的其他材料。
办理渠道及办理流程1。
办理渠道:
客户通过中国建设银行指定营业机构办理个人助业贷款业务2。
办理流程:
①借款人申请办理个人助业贷款,须持建设银行规定的有关申请材料向贷款行提出申请,填写申请表,提交相关材料;②客户经理双人实地调查、审核同意后,上报有权审批部门审批,银行审批同意后,与客户签定贷款合同;③客户经理办理放款手续,将款项转入借款人在我行开立的结算帐户上,客户即可使用贷款资金;④借款人到营业柜台还款,或在存款账户或银行卡上留足还款金额,托付贷款银行代扣还款;⑤贷款结清后,营业网点将抵(质)押权利证书退还给客户。
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3.财务情况说明
财务状况说明书是编表人对企业财务情况所做的简明扼要的说明,通常包括以下几个方面的内容:
1、企业生产运营的基本状况
把企业的运营状况做一下解释,包括这个企业的主营业务范围及运营状况;按销售额陈列公司在本行业的地位;次要商品占销售市场的百分比;公司员工数量和专业素养及培育提高的目标;运营中消失的问题与困难以及处理方案;公司运营环境状况,如选购环境、生产环境和销售环境的变化;新年度的业务进展方案,如生产运营的总目标及措施、配套资金的筹措方案、新产品的开发方案等。
2、企业利润实现和安排状况
在利润和利润安排表中,虽然利润的实现状况都有,但可能有人还是看不懂表,而情愿看财务状况说明书,因而需要编表人把本年度企业盈利状况和利润安排状况,简洁做一下说明。
3、企业资金的增减和周转情况
在资金增减和周转情况这部分中,公司要说明:
本年度内公司各项资产负债、全部者权益、利润构成等项目的增减状况及其缘由;存货、应收账款、流淌资产、总资产等资产的周转率等。
通过以上几个方面的内容引见可以发觉,财务状况说明书实际上就是用简明扼要的语言,把公司基本的财务状况做一个简洁的说明。
小型企业,有以上3点说明,就足以了。
4.项目资金申请报告的报告范文
第一章项目概要
1.1专项资金申请表
1.2专项资金申请单位及依托单位
1.3项目申请必要性
1.4项目市场分析
1.5技术工艺
1.6设备及能耗
1.7技术经济分析和社会经济效益分析
其次章项目建设必要性及条件
2.1项目概况
2.2项目法人概况
2.3项目建设的必要性
2.4次要建设条件
2.5项目结论
第三章产业化依托或工程依托落实方案
3.1建设规模
3.2产品方案
产品型号产品产能专题讨论
产品一
产品二
产品三
第四章市场分析
4.1产品市场总量猜测及国内生产力规划
4.2市场竞争力分析及市场风险
4.3产品目标市场定位
第五章国内外相关技术进展概况和趋势
5.1产品技术来源及先进性
5.2工艺技术来源及先进性
5.3次要设备选型及购置方案
第六章项目次要建设内容
6.1土建工程
6.2公用工程及帮助设备
6.3原辅材料及动力供应方案
6.4环境爱护、节能措施
6.5生产平安设备
6.6消防设备
6.7组织结构与人力资源方案
6.8建设期和进度支配
第七章项目资金预算支配方案
7.1投资估算依据和说明
7.2资金来源与落实状况
7.3申请国家资金
第八章技术经济分析和社会经济效益分析
8.1生产成本和销售收入估算
8.2财务评价
8.3不确定性分析
8.4社会效益分析
第九章目前项目进展
9.1项目的核准或者备案状况
9.2建设条件落实状况
9.3项目的实施进度
第十章结论
附录:
附件1财务猜测表
附件2项目备案文件
附件3环境影响报告表
附件4用地证明
附件5企业荣誉证书
5.财务状况说明书是什么样的,
财务状况说明书是财务会计报告的重要组成部分,编写好财务状况说明书对贯彻新《会计法》突出规范会计行为,保证会计材料质量的立法主旨具有重要作用。
财务状况说明书是企业(公司)年度、半年度财务报告期内生产运营的基本状况、财务情况与运营成果的总结性书面文件。
它为企业(公司)内部和外部了解、观看、衡量、考核、评价其报告期内的运营业绩和生产运营情况供应重要依据。
企业(公司)的财务状况说明书必需根据《企业财务会计报告条例》和国家统一的会计制度规定,对需要说明的事项,至多应当对以下状况作出真实、完整、清晰的说明,
(1)企业生产运营的基本状况;
(2)利润实现和安排状况;(3)资金增减和周转状况;(4)对企业财务情况、运营成果和现金流量有严重影响的其他事项。
一、编写财务状况说明书,需对会计报表中各项数据进行分析分析的方法许多,次要有以下几种:
1、平衡分析法。
利用“资产=负债+全部者权益”的平衡原理分析各账户间的关系及变化。
2、比较分析法,或叫对比分析法。
如分析方案完成状况,用实际数同方案数进行比较,来检查分析方案的执行状况;如比历史水平,用本期实际数同上期或历史最好年份(或正常年份)的数据进行比较,看进展变化状况;又如比先进,用本企业数据目标同本行业中的先进企业进行比较,或用本企业的产品同国内外同类产品的数据目标进行比较,以便制定赶超目标等。
3、因素分析法,或称连环替代法。
先确定方案与实际或本期与前期的差距诸因素,然后假定一个因素为可变,其余为不变,依法替换,以测定这些因素变动对数据目标的影响程度。
4、趋势分析法。
将数据目标连续几年陈列在一起进行比较,以测定本期财务情况的变化趋势。
一般作成统计图表加以比较,也可采纳比较表。
5、比率分析法。
用同期会计报表中的相关数据进行比较,求出它们之间的比率。
国家规定工业企业财务评价目标,就使用了这种方法。
通过各种分析方法(财务状况说明书一般采纳二、三种分析方法,不肯定每种方法都使用)可以检查企业运营方案或目标的执行状况,评价运营业绩,并找出差距,查明缘由,总结阅历,提出改进措施,为下一步运营决策作出和制定运营方针目标供应依据。
二、编写财务状况说明书的要求一般要作到真实、精确 、客观、简炼八个字。
真实就是说明状况和问题要实事求是,有一说一,有二说二,不夸大,不缩小,不隐瞒或歪曲现实真相,不搞假数据真分析。
精确 就是说明状况和问题不要模棱两可,似是而非,使人不知其然。
客观就是既要确定成果,又要指出问题,既要报喜,又要报忧。
简炼就是文字要简约精炼,篇幅不宜冗长,不要贪多求全,要突出重点。
三、编写财务状况说明书的方法和步骤一般说来,小型企业编写财务说明书相对简洁一些,由主管会计本人执笔就可以,大中型企业业务比较简单,内部分工较细,可以实行以下方法和步骤:
1、做好材料的收集、积累、整理等到预备工作。
这是提高工作效率和工作质量的保证,应从两方面着手:
(1)数据目标的收集和整理。
如方案数、定额、预算、历史数据、同行业、同类产品等数据,分析时可信手拈来。
(2)典型事例的调查。
对企业重要经济活动、会议、大事要留意了解把握,必要时到现场进行实地调查,记录在案,供编写说明书时采纳。
调查到的状况有时可以从会计报表的数据得到证明,会计报表上的数据又可以进一步扩大线索,进一步调查核实。
使活状况与死数字结合起来,相互印证。
使说明书既有数据又有实例,更具劝说力。
2、分工担任,齐头并进。
大型企业状况简单,分工细致不应当也不行能由一人总揽说明书的编写工作,可以根据业务分工分头编写,并支配好进度,最终由一人汇总修改,防止相互冲突。
为使说明书编写规范化,可规定肯定程式,拟个提纲,列出大体框架,有些数据可列示表式留出空格,等到会计报表数据出来再填进格内,这有利于分工编写,并能加速编写过程。
3、共同争论,达成共识。
由于人们熟悉上的差距和看问题的角度不同,同一数据有时会有不同看法,甚至看法相左。
所以,会计报表初稿出来后,应组织有关人员(总会计师或财务经理、财务部门担任人、专职分析人员、有关业务人员)一起谈论,对当年财务情况和运营成果作出基本估量,集思广益,达成共识,然后着手编写。
4、审查上报。
财务担任人或总会计师应将财务状况说明书向厂务会议(股份公司是董事会)汇报,经争论通过后才能报出。
四、编写财务状况说明书需要留意的一些问题大致有如下几点:
1、不要说套话、穿靴戴帽、使用空洞的词藻,要开门见山。
2、避开数字的文字化,拉长篇幅。
一些数据用表式列示,可以省略文字表述。
3、避开有状况无分析。
财务状况说明书要通过分析让读者了解企业在报告期的财务情况和运营成果的总评价,还要晓得哪些业务运营得好,哪些业务运营得不好等详细信息。
不能只排列现象,不分析问题,就数字论数字,搞数字嬉戏,例如有的目标基数低,计算出来的完成率或者增长率可能很大,有时翻几番、几十番,夸大成果易使人误会,因而。
6.公司财务状况书面说明怎样写
公司财务运营状况说明1、企业生产运营的基本状况
(1)xxxxx公司成立于xxxx年xx月xx日,公司的主营业务范围:
(依据营业执照上抄)。
e69da5e887aa7a6431333365663462企业从业人员共xx人,全部是xx以上学历,并具有专业的从业经受,顺应企业的进展及业务需要。
(2)生产运营状况公司为xxxx年度成立的企业,企业处于xxxxxx的阶段,在xxxxx年度有xxxx营业收入,在xxxx年度会实现xxxxx收入。
2、利润实现、安排状况公司目前处于xxxx的情况。
估计在xxxx年度会有xxxx左右的收入,并实现盈利xxxx。
以达到预期目标。
3、资金增减和周转状况
(1)各项资产所占比重xxxx年度期末流淌资产占总资产的xx%,固定资产占总资产的xx%,公司资产的比重正常健康。
公司成立至今,资产结构始终稳健正常。
(2)负债状况负债为短期负债和长期负债,短期负债占负债的xx%,长期负债占负债的xx%,均在合理的时间范围内,因而相对稳定。
4、针对本年度企业运营管理中存在的问题,新年度拟加强内部管理,添加外部沟通,激励员工等详细措施来提高公司的运营业绩,扩大公司的业务范围。
xxx公司年月日拓展材料:
财务状况说明书是对单位肯定会计期间内财务、成本等状况进行分析总结的书面文字报告,也是财务会计报告的重要组成部分。
财务报告说明书全面供应公司、企业和其他单位生产运营、业务活动状况。
分析总结运营业绩和存在问题及不足,是企业财务会计报告使用者,特殊是单位担任人和国家宏观管理部门了解和考核各单位生产运营和业务活动开展状况的重要材料。
1、公司、企业生产运营情况;2、利润实现和利润安排状况;3、资金增减和资金周转状况;4、税金缴纳状况;5、各种财产物资变动状况;6、其他需要说明的事项。
参考材料:
公司财务状况书面说明XX百科。
7.资金申请报告的报告范文
第一章项目概要
1.1专项资金申请表
1.2专项资金申请单位及依托单位
1.3项目申请必要性
1.4项目市场分析
1.5技术工艺
1.6设备及能耗
1.7技术经济分析和社会经济效益分析
其次章双倍硫化黑项目建设必要性及条件
2.1双倍硫化黑项目概况
2.2双倍硫化黑项目法人概况
2.3双倍硫化黑项目建设的必要性
2.4次要建设条件2.5项目结论
第三章产业化依托或工程依托落实方案
3.1建设规模
3.2产品方案产品型号产品产能专题讨论产品一产品二产品三第四章双倍硫化黑市场分析
4.1产品市场总量猜测及国内生产力规划
4.2市场竞争力分析及市场风险
4.3产品目标市场定位
第五章国内外相关技术进展概况和趋势
5.1产品技术来源及先进性
5.2工艺技术来源及先进性
5.3次要设备选型及购置方案
第六章双倍硫化黑项目次要建设内容
6.1土建工程
6.2公用工程及帮助设备
6.3原辅材料及动力供应方案
6.4环境爱护、节能措施
6.5生产平安设备
6.6消防设备
6.7组织结构与人力资源方案
6.8建设期和进度支配
第七章项目资金预算支配方案
7.1投资估算依据和说明
7.2资金来源与落实状况
7.3申请国家资金
第八章双倍硫化黑技术经济分析和社会经济效益分析
8.1生产成本和销售收入估算
8.2财务评价
8.3不确定性分析
8.4社会效益分析
第九章目前双倍硫化黑项目进展
9.1项目的核准或者备案状况
9.2建设条件落实状况
9.3项目的实施进度
第十章结论
附录:
附件1财务猜测表
附件2项目备案文件
附件3环境影响报告表
附件4用地证明
附件5企业荣誉证书
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