银行小企业运营系统二期测试方案.docx
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银行小企业运营系统二期测试方案
##银行小企业运营系统二期测试方案
小企业运营系统完成程序开发时期,进入测试时期。
依照系统二期中的具体功能和模块和测试时刻比较紧的现状,做如下测试打算。
一、测试时刻与分项工作安排:
小贷业务上线测试:
##年7月5日—##年7月29日
小企业系统试运行:
##年8月6日—##年9月6日
评级授信对接测试:
##年9月1日—##年9月30日
小企业系统的治理模块测试:
##年10月10日—##年10月31日
评级授信与小企业运营系统试运行:
##年1月5日—##年3月20日
二、测试人员:
小贷人员、后台、办公室人员和团队主管、部份微贷人员。
测试具体事宜由赵 豪 负责进行总和谐。
三、测试内容:
小贷业务处置子系统、内部财务记录治理子系统、人力资源治理子系统、绩效考核子系统(工资治理)。
专门说明:
小贷业务处置系统之外的其他系统和功能都是记录性质,其他系统业务功能能够在小贷业务测试完毕后进行处置。
因为除设置治理指标的不同外,没有什么重大问题需要处置。
小贷业务测试要紧项目是小贷申请、小贷调查功、小贷一次或多次放款、业务处置治理、小贷业务变更等。
四、涉及支持部门:
科技信息部、信贷治理部、打算财务部、运营治理部、清算中心、人力资源部。
五、具体安排
(一)小贷业务处置子系统
预备时刻:
##年7月5日—##年7月8日
测试时刻:
##年7月11日—##年7月20日
天天8:
30—12:
002:
30—18:
00晚上7:
30—22:
00
人员:
(白天两个人,晚上三个人测试)
测试具体内容:
小企业信贷业务流程和业务处置。
客户申请填写、客户信息录入、自动生成申请台账、现场调查信息补录、客户财务信息录入、客户证件资料录入与扫描、客户评级授信与风险评判结果、授信额度确信、审批流程治理,保证、抵押、质押、保证金转入(临时没有,后期完善),签定合同、打印合同、放款确认、填写借据、打印借据、贷款发放治理、贷款支付治理、还款与扣款治理、打印还款凭证(会计档案、信贷档案、客户回执联),抵押、质押解付、保证金转出(临时没有,后期完善),转超期、风险处置。
测试目标:
一、小贷申请、小贷调查功能的完整性、数据一致性、申请分派的权限、修改与必填项操纵等。
二、小贷一个合同对应一个或多个借据,按信贷规模实现一次或多次放款。
3、评级授信对接格式和信息补录预留接口。
4、审批流程治理、信贷规模治理、贷款支付治理等治理功能的完整性。
五、小贷业务还款打算变更、五级分类需求实现等。
六、客户财务报表与新会计准那么规模报表的一致性与对应性。
7、系统填写要求与实际业务资料的一致性与对应性。
八、数据前后一致与操纵,交叉查验分析的运用。
九、产品分类测试:
待承兑、保函、法人账户透支等新产品开发后,按产品再进行分项测试。
(二)内部财务记录治理子系统
测试时刻:
##年7月16日—##年7月26日
天天19:
30—22:
00
测试人员:
测试内容:
财务数据记录与绩效考核要素的匹配;放款、还款、收息等账务处置。
测试目标:
一、对各分中心、团队发生的工资、费用进行数据记录,便于团队考核、客户领导绩效考核时,分摊到相应团队和客户领导。
二、对产品本钱考核与分析时,进行数据提取和分摊。
3、发放贷款、还款与扣款、利息收入、罚息收入、承兑和保函等手续费收入的账务处置。
所有账务处置均在核心系统进行。
每一个月还本付息时刻为“点对点”,即下月放款日为付息日,仍是每一个月20日计息21日付息?
待打算财务部确信。
发放贷款:
借:
130111/12/贷款产品名称
贷:
##存款客户名称
还款与扣款:
本金部份
借:
##存款客户名称
贷:
130111/12贷款产品名称
利息收入:
有两种方案可供选择。
方案一:
计提利息和付息时:
20日计提利息部份:
借:
113205应收利息
贷:
601101短时间贷款利息收入
630108罚没收入
借:
##存款客户名称
贷:
113205应收利息
计提利息与付息日期间的利息:
借:
##存款客户名称
贷:
601101短时间贷款利息收入
罚息收入:
借:
##存款客户名称
贷:
113205应收利息
方案二:
不计提利息,客户付息时:
借:
##存款客户名称
贷:
601101短时间贷款利息收入
罚息收入:
借:
##存款客户名称
贷:
630108罚没收入
建议利息收入采纳方案一。
因为方案一能够核算“按月付息,分期还款”的方式。
同时,要求打印相关凭证,本金利息合计凭证、本金凭证、利息凭证。
方案二无益于核算应收利息数。
4、相关税金和费用账务处置。
相关税金、工资、各项费用及摊销,都在总行打算财务系统记账。
不需要测试。
五、相关费用数据记录说明。
费用数据记录用于客户领导、团队考核。
(三)人力资源治理子系统
测试时刻:
##年10月10日—##年10月22日
天天14:
30—18:
0019:
30—21:
30
测试人员:
测试目标:
一、按招聘程序和治理要求项目进行。
二、与人力资源部要求信息一致,能向门户系统提供电子信息,能导出电子信息。
(四)绩效考核子系统之工资治理
测试时刻:
##年10月22日—##年10月31日
天天14:
30—18:
0019:
30—21:
30
测试人员:
测试目标:
一、划分业务发生金额(按专家要求分层次)、业务发生笔数、超期笔数、超期金额、超期占比、奖励标准与处置标准进行要素分类。
二、计算公式与实际一致性。
3、奖励与惩罚标准调整后,相应计算结果准确性的查对。
4、计算公式调整后,相应计算结果准确性的查对。
(五)报表统计
测试时刻:
##年7月15日—##年7月29日
天天8:
30—12:
0014:
30—18:
0019:
30—22:
00
测试人员:
曲伟莎张博温阳苗青青杨国龙吴旺张伟
测试目标:
一、总中心行业业务发生金额、发生笔数统计分析。
二、总中心行业利润统计与分析。
3、客户领导完成业务金额、业务笔数统计。
4、客户领导完成净利润数统计与分析。
五、地域行业业务发生金额、发生笔数统计分析。
六、分中心完成利润统计与分析。
7、分中心完成业务金额、业务笔数统计。
八、各团队、分中心业务发生笔数、金额统计。
九、各团队、分中心收回本金和利息、罚息统计。
10、各团队、分中心业务余额和笔数统计。
1一、要紧用于日常治理的报表。
(六)系统一期中问题
待小贷业务子系统上线稳固后,再进行系统功能保护和治理功能完善。
测试时刻:
##年8月9日—##年8月16日
天天8:
30—12:
0014:
30—18:
0019:
30—22:
00
测试人员:
吴旺、杨国龙负责汇总问题,一二批信贷领导轮班协助测试和提出修改意见,具体微贷人员由团队主管安排,保证天天一直有两个人。
六、交叉工作安排:
(一)小企业系统试运行
试运行时刻:
##年8月6日—##年9月6日
依照小企业信贷中心业务运行情形,进行数据、流程、操作等方面的完善和修改。
(二)评级授信对接测试
评级授信对接安排:
##年9月1日—##年9月30日
依照同方公司与正信嘉华公司讨论结果,拟定系统对接方案,以已经确信的评级授信要求格式和内容,确信补录信息及补录接口。
并进行测试、修改、再测试。
最后,由科技信息部、信贷治理部、小企业信贷中心、同方公司和正信嘉华公司一起验收通过。
(三)小企业系统的治理模块测试
测试时刻:
##年10月10日—##年10月31日
依照业务运行和日常治理需要、考核计算公式、统计报表,和国家相关标准变更、政策变更、报送要求等,进行相关测试和修改。
(四)评级授信与小企业运营系统对接试运行
系统对接试运行时刻:
##年1月5日—##年3月20日
依照真实业务运行情形,进行修改和完善。
使业务进展与系统治理同步顺利进行。
七、特殊说明事项
一、由于我行不是人民银行征信系统的接口行,客户征信查询工作需要登录人民征信系统,一是系统能及时提示客户征信信息报送;二是待我行成为人民银行征信接口行后,再按全行统一安排进行改造。
二、能够按我行和监管部门要求完成贷款五级分类治理需求。
3、依照我行治理和监管部门需要,能够增加相应的统计报表。
4、评级授信系统上线前后,需要维持小企业客户信息和数据的一致性,能够按评级授信系统要求的财务报表数据和信息内合格式,进行信息和数据传输。
五、建议小企业运营系统登录途径或操作界面为:
由统一门户登录——→信贷系统或小企业运营系统,选择小企业运营系统,并进行点击登录,在操作界面中,显现小贷业务、微贷业务字样。
按提示操作。
八、测试要求
一、人员配合。
放款和还款时期由后台人员结合小企业信贷人员要求天天晚上测试。
二、天天对测试记录要写成电子测试文档,打印三份,自己留一份,交给科技杨倩一份,再由科技人员交给同方公司进行修改。
并保留电子版,对修改结果打印纸质文档并保留。
3、由吴旺负责汇总和打印测试记录。
对测试中存在问题进行详细记录,杨国龙、吴旺、张伟全程负责测试中的具体工作。
4、关于存在的具体问题,由测试人员向赵英豪汇报,经小企业信贷中心和谐相关部门和科技信息部人员后,再由科技部门和谐开发公司进行修改。
待开发公司修改后,再进行测试,测试通事后,注明测试修改完成日期和验收通过人员姓名,并签字确认。
五、对测试存在的问题,尽力当日问题当日清。
特殊情形的,尽快协商相关部门,进行修改和完善。
六、吴旺、杨国龙负责制定系统操作流程手册。
依照测试情形和测试日记,制定系统操作流程手册。
结合系统操作手册,进行系统运营操作培训。
7、在系统中表现全面风险治理与操纵,系统设置和测试要符合贷款新规要求,实现全流程治理需要,表现全流程治理与操纵、审批授权操纵等内容。
吴旺、杨国龙负责落实。
八、测试人员保证时刻和工作量的完成。
吴旺、杨国龙负责测试进度和工作量安排。
协商测试具体内容,汇总业务操作人员意见。
小企业运营系统测试项目组
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