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合规整改方案
合规整改方案
篇一:
内控与合规年实施方案
华蓥市农村信用密切合作联社永兴信用社
“内控与合规年”活动实施方案
为进一步提高我社内控提高与合规管理水平,提升系统风险防范能力,培育培植良好的内控与合规人文精神,根据四川银监局及省联社、市联社文件要求,结合我社实际,决定自2021年5月至12月在我社开展“内控与合规年”活动,特和制定本实施方案。
一、活动意义
内控与合规是打造银行的必然选择,是实施全面信用风险的内在其要求要求,是实现发展战略转型的根本保证,是防范经营风险的重要前提,是衡量突显经营管理水平的突出标志。
通过此次社会活动开展,促进各级为名牢固树立以内控与合规为基础的发展理念,正确处理内控合规与业务互相配合发展和效益提升的关系,从严规范性员工从业行为,督促开展合规经营,自觉接受制度约束与机制纪律执法监督,不断复合型并践行内控与合规文化,切实规范经营管理行为。
二、指导思想
坚持以科学发展观为指导,慎重认真贯彻落实党的十八大和十八届八中全会精神,全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规,不断深入落实省联社党委扩大会议精神,围绕“抓转型、防风险”工作主线,坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展,全面加强全面风险管理与合规建设,切实提高内控与合规管理的讲求实效,促进依法合规、安全运营。
三、组织领导
为有效推进“内控与合规年”活动,我社成立了以室主任宋春宇主任为组长,委派会计兰力玲为副组长的领导小组,其中兰力玲为联络员,负责制定方案、落实责任,组织推进,抓好落实。
四、活动内容
(一)宣传阶段(2021年5月20日-2021年5月31日)。
我社召开“内控与合规年”活动动员大会,大力宣讲活动的重要性、目的及意义。
造气氛、浓氛围,进一步增强全员对活动目标、活动实行内容和实施步骤的了解,切实提高全员对活动重要性公益活动的认识,引导全员不断强化内控与合规意识,完善流程管理,加强内部控制,切实提高经营管理水平和风险风险防范能力,全面提升全员的内控执行力。
(二)实施阶段(2021年6月1日-2021年11月30日)。
制订阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效,要以开展系统风险排查,以内部控制检查为支点,扎实推进实施发展阶段各项工作。
1.开展风险排查,深刻剖析形成原因在于(6月1日-6月30日)。
按照“突出重点、标本兼治”的总体原则,以案件防控、合规推进的内容为基础,以操作风险和员工行为排查为重点,充分揭示存在的制度缺失、执行偏差、行为失范等问题,进而摸清底数,透析成因,研究对策,落实内控与内控风险防范措施。
排查重点主要包括但不限于以下内容:
(1)排查员工是否参与民间借贷或观摩充当资金掮客;
(2)排查职工是否参与经商办企业;(3)排查员工消费极为、交友复杂、母汤氏等异常行为;(4)排查员工是否在
工商企业兼职;(5)排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合理并无盲区;(6)排查员工守库、守社及晋衔制度执行情况;(7)排查重要岗位轮换和强制休假制度继续执行情况;(8)排查在信贷审批、财务管理、代理中间业务中间业务及银行卡和电子银行等业务中其的风险和案件线索。
2.落实整改要求,切实提升制度执行(7月1日-8月31日)。
结合排查出像的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题,及时深入开展纠偏、整改工作,规范操作规程,加强内部监督,严格岗位制约,堵塞风险漏洞。
3.开展培训宣传,培育内控合规文化(9月1日-9月30日)。
开展以内控广泛开展与合规为主题的学习培训活动。
培训重点应直击各机构内控制度执行不力的薄弱环节制度性和高风险领域,通过换用制度阐释+案例学习+互动进行讨论三位一体的方式,不断提高培训的针对性和实效性。
4.开展监督检查,落实问题处理(10月1日-11月30日)。
要加强监督检查工作,确保活动取得实效。
控管检查工作分为两个方面,一是活动开展情况专项检查,二是内控制度执行情况专项检查。
(三)总结阶段(2021年12月1日-2021年12月31日)全面总结竞赛活动成果,认真剖析存在的风险问题,并以此为契机,建立健全修订内部规章制度、堵塞操作方式风险漏洞、规范化员工个人行为的长效机制,持续深入推进内控与合规佛教文化文化建设,强化风险管理。
五、工作要求
(一)加强领导。
统一思想认识,切实加强领导,精心组织,认
真开展活动。
一把手要加强对活动工作的领导,坚持一手抓业务发展发展、一手抓内控与合规建设,深入剖析内控、合规建设工程和执行中的问题,努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规范性的合规文化,建立内控与合规的长效机制,确保庆典活动取得实际成效。
(二)宣传引导。
将活动与“依法治社”活动有机结合,充分利用各种我社掌握的宣传载体,大力宣传“内控与合规年”活动,印证活动取得的成果,为公益活动营造良好的舆论氛围。
(三)妥善处置。
伴随文娱活动的深入推进,各方面不确定因素可能会显现,要密切关注员工思想动向及异常不道德,特别要重点关注重要非常重要岗位管理人员,以及在自查日常排查中发现的形迹可疑人员等,要有针对性地制定预案,妥善处置,规避因处置不当发生案件、事故。
(四)统筹兼顾。
正确处理活动开展与当前工作的关系,精心组织,周密安排。
把活动融入到实际工作中去,把消防工作推进各项组织工作结合到活动中来,做到“两不误、两促进”。
(五)按时报告。
每一阶段(包括第二阶段中的后前三个小阶段)结束后5个工作日内由委派会计黎三平向联社合规管理部上报联社活动开展状况。
二〇一四年五月
篇二:
合规管理办法
合规管理办法
第一章总则
第一条为加强和规范**公司(以下简称公司)合规管理,有效防控合规系统风险,风险保障公司依法经营、健康发展,依据《**集团公司合规管理办法(试行)》,制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属单位(含全资子公司)的合规管理。
母公司控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。
第三条联营公司和所属单位开展经营管理活动,必需严格遵守所遵从适用的法律法规、规章制度以及品行情操规范(以下统称制度规定),将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件,融入产产建设和经营管理全过程,纳入考核、严格兑现,控管依法经营管理。
第四条合规是员工公司对全体员工的基本其要求,员工应当构筑合规理念,熟知并严格遵守相关机构制度规定,禁止违规为公司或个人谋取利益。
领导干部应当率先垂范,带头守法遵规,全面落实各项内部管理要求,推动实现依法全局、依法管理。
第五条公司和所属单位主要领导是合规管理组织工作第一责任人,对合规运营管理负总责;分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。
—1—
第六条合规管理按照公司和高管行为性质实行分类管理。
其中,商务主管部门行为合规管理由合规管理部门负责综合管理;非商务行为合规管理由业务主管部门负责。
本办法所称高级行为,指企业经营管理之中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反暴力行为不实有关的行为。
第七条公司企管法规处多功能是商务行为合规管理综合部门,遵守以下主要职责:
(一)组织制(修)订公司合规管理制度。
(二)组织公司合规风险评估与预警机制、审定合规流程,组织内控测试。
(三)组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。
(四)组织重要事项合规审查。
(五)组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。
(六)公司合规管理信息平台的维护和管理。
(七)指导所属单位合规管理工作。
第八条相关有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理公司工作。
组织负责将合规培训纳入培训计划,将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。
纪委专责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。
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审计处负责经营管理合规审计。
第九条公司业务主管部门按照业务分工履行以下职责:
(一)依据公司合规管理制度相关业务管理制度及合规流程。
(二)组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。
(三)组织本业务高管系统员工合规培训、评价。
(四)对相关对外交易事项组织合规审查。
(五)协助互相配合合规调查。
(六)组织或督促本业务系统违规问题的整改。
第十条公司所属单位负责本单位合规母公司管理,明确商务行为合规管理部门及职责。
第二章预防与控制
第一节合规风险评估与预警机制
第十一条追纵公司业务主管部门应当及时跟踪法律法规变化及监管动态,结合业务管理情况分析风控扫描合规风险,按不同类别评估风险系统性风险发生可能性和毒害大小,分别提出防范措施。
第十二条公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评估和监察、审计、内控测试等情况,对不同领域的合规风险进行综合分析评估,发布风险警示。
风险警示应当明确风险明确栏位、发生可能性、危害大小、风险
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防范措施以及责任部门等。
第十三条业务主管部门应当根据风险警示,严格落实防范措施,有效防控风险。
全面落实合规管理部门应及时跟踪业务主管部门落实情况,并给予指导帮助。
第十四条合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行,并形成书面报告。
合规风险评估分析报告可与风险管理报告同步进行。
业务主管部门和所属各单位合规分析报告提交公司合规管理部门,公司合规分析报告报总部合规部门。
第二节合规培训
第十五条公司和所属单位应将合规管理培训纳入员工培训计划,使其掌握应知的合规知识、制度规定和风险防控其要求。
所有大多数员工均应接受尽职培训。
第十六条员工每年应通过合规管理仅信息平台至少进行一场在线培训。
不具备在线培训市场条件的,应当组织线下培训。
线下培训这种方式可采用若要集中培训、座谈沟通或利用各类专业培训班安排穿插式培训等多种进行。
培训内容主要包括履责基础知识、基本要求和基本行为规范。
员工所在单位或部门应对其培训情况进行督促检查。
第十七条公司和所属单位聘用应将合规知识纳入新员工入职培训内容,培训没有合格的不得上岗。
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第十八条合规管理部门可根据业务领域风险状况,对高风险领域的岗位员工有针对性地进行合规培训。
第十九条领导干部运营管理理应通过座谈沟通等方式对直接管理的人员进行合规培训。
第二十条除在线培训外,其他培训须要记载培训内容、时间和人员,由被培训人员签字确认。
第三节合规审查
第二十一条公司和所设单位制修订规章制度,起草部门应在审议前提交合规管理部门对规章制度内容合法、合规进行审查,未经审查不得颁发开始实施。
合规管理未必部门发觉现有规章制度不符合合规管理要求的,应当督促财务主管部门修订。
第二十二条公司和所属单位选定外部交易相对方,相关部门应当对其合规与以及是否表现公司员工存在利益关系进行审查。
交易相对方不良合规表现可能导致合规风险的,或者交易两者之间对方交易条件、价款不当可能产生利益输送的,不得与其签订合同。
第二十三条公司和所属单位在选定外部交易相对方或在对外商务活动过程,不得采取给予、收受收受财物或者其他利益等强制手段,提供或者获取交易机会或者其他经济利益;经营管理人员不得利用其职权影响力,将公司利益转移给其他企业或个人。
在对
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篇三:
合规工作总结
合规工作总结
年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。
2021年是我行全面实现战略转型重要的一年,XX分行党委在自治区分行党委的正确领导下,围绕市县分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想,以市分行党政提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念,紧紧抓住健康发展这一主题,统筹兼顾,协调发展,使XX分行得到了健康快速发展,全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。
一年来,合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作,坚持了标本兼治、风险关口前移,确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”,为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障,现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内部控制制度建设,建立内控多管齐下,大大提高风险监控能力,确保合规组织工作有章可循。
为使合规其他工作制度化、规范化、透明化,防范经营风险,XX分行于08年年初就建立了各项制度,以保证合规条线工作有序进行。
主要制定了以下教育工作制度:
《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案监督机制》。
2、全面梳理风险点,建立问题库,抓好整改工作。
今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容,进行全面梳理,并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。
对各类检查发现的问题建立了问题和库,按照“三定一挂钩”方式(定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人员绩效挂钩),落实整改。
主要工作方法:
一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作,行长徐智勇亲自抓全局,纪检书记刘建南抓宣传部长具体落实,其它分管行长抓条线整改,并使整改工作能顺利完成好;二是注重于整改工作的追踪回访。
各部门、各支行每次上报难点整改难题后,我行着重于十分注重整改的真实性,及时组织人员进行回访,看是否真实整改。
08展开年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访;三是结合开展活动案件工作及风险防控工作,扎实有效推进整改组织工作。
市分行党委十分重视案件及风险防控工作,将其作为促进平稳经营、提高内控管理水平、抓好问题整改此项的一项基础工作来抓。
重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。
(1)健全机构,加强组织领导。
调整了相应的领导机构,层层签订了工作十户;
(2)开展案件专项治理“回头看”,针对暴露出来的问题与风险隐患,下大力气或进行整改;(3)是深入开展员工房地产业行为专项金融行业排查,排查面为100%。
对20个基层机构关键风险点监控排查,及时消除了风险隐患;(4)完善内控
制度建设,建立内控长效机制,提高风险监控能力。
市分行专门针对下发了《基层机构风险点》,提示重点排查44个主要风险点,并按要求装主;制定下发了《XX分行安全经营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作科研工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。
特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改,进一步提高了整改率。
2021年审计共对我行进行了5项审计,主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理投资业务审计内容,共发现问题111个,到12月29日止,我行己整改108个,整改率为97.30%;只有三个难题正在整改;省上海分行组织的合规大检查辨认出发现问题41个,己全部整改,整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及2021年度监察保卫部工作安排,由我部牵头开展了2021年度上半年“合规综合大检查”,前后20天。
此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障投资业务等进行了仔细检查专项检查。
检查范围为本级各部门、本级各网点、支行,检查面为100%。
共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个,占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%;并对相关责任人进行平方根处理,共有33人次积分,共计50分。
4、加强了对银行网点监控录像的重点检查。
我行对24科学性个网点的监控录相的完整性进行了检查。
主要检查内容:
(1)营业网点宋昌利停靠区域、款箱(包)交接过程及出入营业场所人员;营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况;柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱;附行式自助设备现金业务范围,装、卸钞,存款清点,钞箱检查等相关个别情况;
(2)监控录像除非按规定时间录音带双人开、关机,是否设置密码,是否显示录像时间;(3)录像开启时间是否先于运钞车到达时间,是否有不正常中断、关机现象,关闭时间是否晚于运钞车离开时间;(4)网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查;(5)不可或缺是否部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查,及时发现经营管理中及时处理存在的风险问题。
会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险因素部每季组织信贷大检查,我部都积极督促并配合。
如会计部主要采取了现场检查、专项默氏全面检查的方法,查找会计工作的难点,及时堵塞管理漏洞。
为有效实施检查,会计部结合会计工作新动向,加大了对金库和侧边的全面检查。
全年共开展各样会计检查6次。
其中金库、尾箱专项检查2次;业务专项检查4次,检查频率达到并超过上级行规定。
对每一次检查,通过归纳分析实证提出整改措施并通报全行。
前台业务部
门(个金部)主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、具体内容岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查;风险管理部根据工作需要成立了三个组,即:
审批组、平行作业组、监管检查组。
由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计,即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理管理业务审计。
五项审计工作时间前后80多天,共发现问题111个。
在审计工作期间,由我部人员全程配合,较好地完成了各项工作成功进行任务,得到了会计部门的认同。
6、权利义务认定工作有条不紊进行。
对每个审计项目我们及时对发现的单个严重问题进行了责任追究,以起到警示作用。
08年共对5个审计项目进行了责任认追究。
对7人进行了中国经济处罚,罚款金额为700元;有5人受到了以此类推处罚,共积分6分。
对省分行合规大项目也进行责任认定,对4人进行积分,共积8分。
7、加大了业务培训工作。
08年共组织机构了三次业务培训,即二次反洗钱和一次关联交易培训。
受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法,注重实效。
2021年我行对内外部检查整改工作此项工作除正常抓整改外,主要还做了以下二项工作:
一是对整改难度大的问题下发整改小通知书,08年共下发了4份整改通知书,也取得好的成效。
例对公信贷谁入与退出审计发现我
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