中级经济师《中级金融专业》复习题集第3971篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3971篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3971篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.名义利率和实际利率是按照( )来划分的。
A、利率的决定方式
B、利率的真实水平
C、借贷主体的不同
D、计算利率的期限单位
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>利率概述
【答案】:
B
【解析】:
按利率的真实水平划分。
利率可分为名义利率与实际利率。
2.窗口指导属于( )。
A、一般性货币政策工具
B、选择性货币政策工具
C、直接信用控制的货币政策工具
D、间接信用控制的货币政策工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
间接信用控制的货币政策工具包括:
①道义劝告;②窗口指导。
3.现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地()。
A、投放基础货币
B、回笼基础货币
C、投放准货币
D、回笼准货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对现券买断的理解。
现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地投放基础货币。
4.金融衍生品市场中允许进行保证金交易,这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易,放大了交易的收益和损失。
这体现了金融衍生品( )的特征。
A、杠杆比例高
B、定价复杂
C、高风险性
D、全球化程度高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
A
【解析】:
投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易,这体现了金融衍生品的高杠杆性。
5.金融市场上最活跃的交易者是()。
A、企业
B、金融机构
C、政府
D、中央银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融市场主体。
金融机构是金融市场上最活跃的交易者,扮演着多重角色。
6.某人打算3年后可以收到100万元,银行利率为8%,一个季度付一次利息,其应在银行存入()万元。
A、100
B、78.85
C、76
D、78
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【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
B
【解析】:
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息,则利息
7.在金融市场的各类主体中,主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是( )。
A、企业
B、家庭
C、政府
D、金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
B
【解析】:
本題考查金融市场的构成要素。
金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构和金融调控及监管机构。
其中家庭是金融市场上主要的资金供应者。
8.根据《信托公司净资本管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的( )。
A、50%
B、70%
C、100%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的财务管理、资本管理与会计核算
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托公司的资本管理。
根据《信托公司净资产管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%。
9.在通货膨胀目标制下,中央银行货币政策的首要目标是()。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下,稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
10.商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。
A、货币和信用
B、控制与管理
C、财务与管理
D、控制和风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】:
A
【解析】:
本题考查商业银行的经营对象。
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
11.面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为( )元。
A、98
B、99
C、96
D、95
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【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
本题考查到期一次还本付息债券定价。
12.《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
13.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】:
B
【解析】:
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
14.商业银行理财业务的本质是( )。
A、自营理财
B、代客理财
C、吸引高净值客户
D、吸引机构投资者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
B
【解析】:
理财业务的本质是代客理财。
15.信托关系成立的核心是( )。
A、信托产品的设立
B、信托产品的管理
C、信托产品的变更
D、信托产品的运营
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
16.下列各项中,可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。
A、提高法定存款准备金率
B、降低利率
C、降低再贷款、再贴现率
D、公开市场上买入政府债券
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括:
(1)提高法定存款准备金率;
(2)提高再贷款、再贴现率;(3)在公开市场上卖出政府债券;(4)直接提高利率。
17.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为()。
A、综合型通货膨胀
B、供求混合推进型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、成本推进型通货膨胀
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。
总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。
18.当一国国际收支出现巨额顺差时,可行的政策选择是()。
A、松的财政货币政策和本币贬值
B、松的财政货币政策和本币升值
C、紧的财政货币政策和本币贬值
D、紧的财政货币政策和本币升值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
B
【解析】:
本题考查国际收支不均衡调节的政策措施。
国际收支出现顺差时,可以采取松的财政政策、松的货币政策和本币法定升值或升值的政策。
19.巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至( )。
A、8.5%
B、9%
C、9.5%
D、10.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
D
【解析】:
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
20.当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择()。
A、放弃合约
B、执行期权
C、延长期权
D、终止期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
本题考查看涨期权的相关知识。
对于看涨期权的买方来说,当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会行使期权,取得收益。
21.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述,错误的是()。
A、发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%
B、首次公开发行股票,网下投资者参与报价时,应当持有一定金额的非限售股份
C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行
D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的,应当通过询价的方式确定发行价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
22.按照商业银行的利润构成,证券交易差错收入应计入()。
A、投资收益
B、营业利润
C、利益收益
D、营业外收支净额
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【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查营业外收入的内容。
营业外收入的内容包括:
固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。
23.某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于( )。
A、套期保值者
B、套利者
C、投机者
D、经纪人
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【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对套期保值者概念的理解。
套期保值者又称风险对冲者,他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险。
24.现代信托产生在()。
A、美国
B、英国
C、日本
D、意大利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的起源与发展
【答案】:
B
【解析】:
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
25.在货币政策传导机制理论中,凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中,关键环节是()。
A、利率
B、货币供应量
C、投资
D、总支出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
A
【解析】:
凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用,认为货币政策在增加国民收入的效果上,主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。
26.申请设立信托公司,要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托公司设立的条件。
信托公司设立的条件之一是:
注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。
27.中央银行作为最后贷款人提供贷款,通常采取的形式包括()。
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理或代理国库
D、票据再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
D
【解析】:
中央银行作为最后贷款人提供贷款,通常采取两种形式:
一是票据再贴现,即商业银行及其他金融机构把自己持有的已贴现但尚未到期的票据卖给中央银行并由此获得一定现金的业务;二是票据再抵押,即商业银行及其他金融机构为应付急迫的资金需求把自己持有的票据抵押给中央银行并由此获得一定现金的业务。
28.()是指期权费减去内在价值后剩余的部分。
A、期权的内涵价值
B、期权的合约价值
C、期权的执行价值
D、期权的时间价值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
D
【解析】:
本题考查期权的时间价值。
时间价值指的是期权费减去内在价值部分以后的余值。
29.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。
A、稳定性
B、收益性
C、风险性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
D
【解析】:
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时,以金融资产流动性的大小作为标准,并根据自身政策目的的特点和需要,划分了货币层次。
30.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是( )。
A、养老基金
B、投资银行
C、保险公司
D、信用合作社
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
31.中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()。
A、正回购
B、逆回购
C、现券买断
D、现券卖断
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查正回购的概念。
正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。
32.证券投资基金中,契约型基金营运的依据是( )。
A、基金性质
B、公司章程
C、基金合同
D、股东大会
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
C
【解析】:
契约型基金是依据基金合同设立的基金,基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
33.下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是( )
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、代理人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
D
【解析】:
本题考查的是金融衍生品市场。
金融衍生品市场上的交易主体包括套期保值者、投机者、套利者、经纪人。
34.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是( )。
A、运用银行自有资金开展业务
B、以收取服务费的方式获得收益
C、赚取利差收入
D、留存管理现金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】:
B
【解析】:
中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务.包括收取服务费或代客买卖差价业务,如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
相对传统业务而言,中间业务具有以下特点:
不运用或不直接运用银行的自有资金;不承担或不直接承担市场风险;以接受客户委托为前提,为客户办理业务;以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益;种类多、范围广,在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
35.2010年至2012年上半年,由于国际大宗商品价格上涨,导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨,由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、结构型
C、成本推进型
D、供求混合型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查通货膨胀成因的理论分析。
通货膨胀的成因主要有:
需求拉上、成本推进、供求混合作用以及经济结构变化。
生产成本的上升必然导致物价水平的上升,从而引发通货膨胀。
生产成本上升的原因有:
(1)工会要求企业提高工人工资,导致“工资成本推进型通货膨胀”;
(2)垄断性大公司为了获得垄断利润会人为地提高产品价格,由此引起“利润推进型通货膨胀”;(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升,以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高。
所以,“我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨”属于成本
36.下列有关Shibor的说法错误的是( )
A、Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率
B、Shibor是算术平均利率
C、Shibor是单利
D、Shibor需要担保
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
D
【解析】:
本题考查的是上海银行间同业拆放利率。
上海银行间同业拆放利率(SHANGHAILN-terbankOfferedRate.Shibor)是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
37.关于现代融资租赁业务特征的说法错误的是( )。
A、租赁公司以租赁信用中介机构的形式出现
B、融资租赁功能扩展到财政金融、经营管理、销售网络、咨询策划等领域
C、承租人取得物品使用权,并将租赁信用作为一种融资手段
D、按承租人租赁物件的时间计算租金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的产生与发展
【答案】:
D
【解析】:
现代融资租赁与传统租赁的本质区别在于:
传统租赁按承租人租赁物件的时间计算租金,而现代融资租赁按承租人占用融资成本的时间计算租金。
38.在经营管理过程中,商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补,这种风险管理策略为()。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种,即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中,风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
39.降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。
A、提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
B、限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
C、降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
D、提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
其作用于经济的途径有:
①对货币乘数的影响。
按存款创造原理,货币乘数随法定存款准备金率做反向变化,即法定存款准备金率高,货币乘数则小,银行原始存款创造的派生存款也少;反之则相反。
②对超额存款准备金的影响。
当降低存款准备金率时,即使基础货币和准备金总额不发生变化,也等于解冻了一部分存款准备金,转化为超额存款准备金,超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;反之则相反。
③宣示效果。
存款准备金率上升,说明信用即将收缩,利率随之上升,公众会自动紧缩对信用的需
40.以下用于风险识别的方法是()。
A、情景分析法
B、极限测试法
C、内部测量法
D、风险树搜寻法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查风险识别的方法。
用于风险识别的方法有“筛选—监测—诊断法”和风险树搜寻法等。
二、多选题
1.金融工具的风险一般来源于( )。
A、信用风险
B、声誉风险
C、操作风险
D、政策风险
E、市场风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
A,E
【解析】:
本题考查金融工具的性质。
金融工具的风险一般来源于两个方面:
一是信用风险;二是市场风险。
2.根据信托行业特征和信托公司自身特点,除一般风险外,近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临( )。
A、操作风险
B、合规与法律风险
C、兑付风险
D、展业风险
E、声誉风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
C,D
【解析】:
本题考查信托公司的业务风险。
根据信托行业特征和信托公司自身特点,除一般风险外,近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。
3.在远期利率协议中,若参考利率协议利率,则错误的是()。
A、交割额为负
B、交割额为正
C、卖方向买方支付交割额
D、买方向卖方支付交割额
E、交割额为零
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融远期合约
【答案】:
B,C,E
【解析】:
本题考查远期利率协议的交割。
若参考利率协议利率,交割额为正,卖方向买方支付交割额;若参考利率协议利率,交割额为负,买方向卖方支付交割额。
4.下列属于金融监管基本原则的有()。
A、统一性原则
B、单纯追求利益原则
C、监管主体独立性原则
D、适度竞争原则
E、外部监管与自律并重原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
本题考查金融监管基本原则。
金融监管基本原则有:
(1)监管主体独立性原则;
(2)依法监管原则;(3)外部监管与自律并重原则;(4)安全稳健与经营效率结合原则;(5)适度竞争原则;(6)统一性原则。
5.中央银行作为银行的银行,其主要履行的职责有()。
A、垄断货币发行
B、集中保管存款准备金
C、充当最后贷款人
D、组织全国银行间的清算业务
E、代理国库
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
B,C,D
【解析】:
本题考查中央银行作为银行的银行的职责。
中央银行作为银行的银行,主要职能是:
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
6.我国参与同业拆借市场的金融机构有( )。
A、证券公司
B、商业银行
C、证券登记结算公司
D、信托投资公司
E、财务公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
本题考查同业拆借市场。
同业拆借市场的参与者广泛。
商业银行、非银行金融机构和中介机构都是主要参与者。
我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等)。
7.普通股的特点有()。
A、具有投票权
B、普通股的股利随公司盈利高低而变化
C、普通股股东承担的风险高于优先股股东
D、优先分配公司盈利和剩余财产
E、普通股股东和优先股股东一样分享公司所有权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
本题考查普通股。
通常只有普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务,优先股股东没有投票权。
所以,A正确。
普通股的股利随公司盈利高低而变化,普通股股东在公司盈利和
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 3971