最新基金从业考试试题及答案完整版5.docx
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最新基金从业考试试题及答案完整版5
最新基金从业考试试题及答案(完整版)5
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、下列说法错误的是()。
A.基金公司内部治理结构不断完善,内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升,这就要求基金公司强化内部管理
B.风险管理是指在项目或公司运营时,在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程
C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略
D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项
答案为D
【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起,保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。
事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。
2、基金登记过程实际上是()。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程
【答案】D
3、在招募说明书封面的显著位置,管理人一般会做出的风险提示不包括()。
A.不保证最低收益
B.可预计一定区间的盈利
C.基金过往业绩不预示未来表现
D.不保证基金一定盈利
答案为B
【解析】管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定盈利,也不保证最低收益”等风险提示。
4、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息,于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票,这种行为违反了()原则。
A、不得进行内幕交易
B、不得欺诈客户
C、不得操纵市场
D、不得进行不正当竞争
答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。
基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益,不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动,不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息,或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
5、基金业协会的权力机构是()。
A、董事会
B、监事会
C、理事会
D、全体会员组成的会员大会
答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
6、基金管理人应当设立监察稽核部门,对()负责,开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理
答案为C,解析:
基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作。
7、开基非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括()和司法强制执行等方式。
A.接续B.转持C.骗取D.继承
【答案】DP21
8、以下不属于基金份额持有人权利的是()。
A、按要求召开基金投资者大会
B、分享基金财产收益
C、管理基金资产
D、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。
管理基金财产属于基金管理人的职责。
9、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案:
D
解析:
根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
10、公司型基金依据()设立并营运。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
答案为B
【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。
11、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括()。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.境外证券投资信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息
答案:
C
解析:
投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。
12、根据募集方式的不同,可以将基金分为()。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等
答案:
B
解析:
根据募集方式的不同,可以将基金分为公募基金和私募基金。
13、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。
A.持有至到期投资
B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
C.贷款和应收款项
D.可供出售的金融资产
答案为B,解析:
基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
14、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是()Ⅰ、票据市场
Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:
C
15、CPPI投资策略的投资步骤不包括()。
A、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例,并将其余资产投资于保本资产
B、计算安全垫
C、确定保本资产比例,并将其余资产投资于风险资产
D、设定价值底线
答案为C【解析】本题考查避险策略基金的投资策略。
CPPI投资策略的投资步骤:
第一步,根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值,即投资组合的价值底线。
第二步,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。
该值通常称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
第三步,按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例,并将其余资产投资于保本资产(如债券投资),从而在确保实现保本目标的同时,实现投资组合的增值。
16、QDII是()的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
答案为A,解析:
QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。
17、基金管理人合规培训的具体内容不包括()。
A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
B、国际社会中关于基金管理的法律法规
C、案例警示教育
D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
答案为B【解析】本题考查合规培训。
基金管理人合规培训的具体内容包括:
国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。
这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等,也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。
18、我国第一只ETF为成立于2004年年底的()。
A、上证50ETF
B、上证80ETF
C、上证180ETF
D、标准普尔存托凭证
答案为A【解析】本题考查ETF的类型。
我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
19、关于基金的年度报告,以下表述错误的是()
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
答案:
B
20、与私募基金相比,公募基金具有的特点是()。
A.投资风险较高
B.投资活动所收到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
答案为C,解析:
公募基金主要具有如下特征:
可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。
21、在基金份额发售()日前,披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
答案为B,解析:
在基金份额发售的3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上,将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
22、我国基金监管的首要目标是()。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.推动基金业的规范发展
D.降低系统风险
答案:
A,解析:
在我国,基金监管的首要目标是保护投资者利益
23、合规管理主要活动不包括()。
A.合规决策
B.合规审核
C.合规投诉处理
D.合规培训
答案为A
【解析】合规管理的主要活动包括合规文化建设、合规政策制定与落实、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理,不包括合规决策。
24、根据(),可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A、法律形式
B、投资对象
C、运作方式
D、投资目标
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
25、()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约
答案:
D
解析:
相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
26、根据()分类,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A、法律形式
B、投资对象
C、运作方式
D、投资目标
答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
27、基金管理人的最主要职责是负责()。
A.受托资产管理
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
答案为D,解析:
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
28、证券投资基金业协会的会员等级分为()。
A.普通会员、公司会员、特别会员
B.普通会员、联席会员、公司会员
C.普通会员、联席会员、特别会员
D.普通会员、公司会员、特殊会员
答案:
C
解析:
基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会,基金服务机构可以加入基金业协会。
会员分为三类:
普通会员、联席会员、特别会员
29、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括()。
A、当公司与董事间发生诉讼时,除法律另有规定外,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B、当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C、当公司与其他公司发生诉讼时,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜
D、当监事调查公司业务及财务状况,审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查
答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。
在以下特殊情况下,监事会有代表公司的权利:
(1)当公司与董事间发生诉讼时,除法律另有规定外,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。
(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉。
(3)当监事调查公司业务及财务状况,审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
30、以下不属于基金宣传推介材料的是()。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括:
(1)公开出版资料。
(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
(3)海报、户外广告。
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
(6)中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料,所以B选项错误。
31、投资人投资5万元认购某开基,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元,则其认购份额为()。
A.49266.08
B.49266.06
C.49266.04
D.49266.02
【答案】A
32、证券投资基金依照()的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A、组合投资、专业管理
B、组合投资、风险共担
C、利益共享、风险共担
D、专业管理、利益共享
答案为C【解析】本题考查投资基金的主要类别。
证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
33、基金管理人的()环节是基金市场竞争的核心。
A、投资
B、宣传
C、销售
D、管理
答案为C【解析】本题考查合规风险。
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。
34、下列关于基金信息披露的表述,正确的是()。
A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法
C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
答案:
B
35、设立基金管理公司,拟任高级管理人员、业务人员不少于()人,并应当取得基金从业资格。
A.7
B.10
C.15
D.30
答案为C,解析:
拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格。
36、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日
答案:
B
解析:
本题考查基金管理人的信息披露义务。
基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
37、董事会履行的合规管理职责不包括()。
A、建立与合规负责人的直接沟通机制
B、评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题
C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员
D、审议批准公司年度财务报告的合规合法性
答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。
董事会履行以下合规管理职责:
(1)审议批准合规管理的基本制度。
(2)审议批准公司年度合规报告。
(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。
(6)评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题。
(7)公司章程规定的其他合规管理职责。
38、我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在()日,资金交割是在()日完成。
A.T+0,T+1
B.T+1,T+0
C.T+0,T+0
D.T+1,T+1
答案为A,解析:
我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日,资金交割是在T+1日完成。
39、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额,自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回,T日买入的基金份额,自()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
A.T+1;T+2
B.T+2;T+2
C.T+1;T+1
D.T+2;T+1
答案为C
【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额,自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;T日买入的基金份额,自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
40、基金、股票与债券的差异不包括()。
A.投资收益与风险大小不同
B.信息披露程度不同
C.所筹资金的投向不同
D.反映的经济关系不同
答案为B
【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在:
(1)反映的经济关系不同;(选项D包括)
(2)所筹资金的投向不同;(选项C包括)
(3)投资收益与风险大小不同。
基金、股票与债券均需要进行信息披露,银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况。
(选项A包括)
41、下列关于基金的市场营销的说法正确的是()。
A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记
B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值
C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务
D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用
答案为C
【解析】基金管理人的角度看基金的运作活动,可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
选项C表述正确。
基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。
选项B表述错误。
基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等,对保障基金的安全运作起着重要的作用。
42、以下不属于基金募集申请材料的是()。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案
答案:
C
解析:
上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。
43、证券投资基金会计核算的责任人为()。
A.证券结算公司B.中国证监会C.基金管理人D.证券交易所
【答案】C
44、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险
答案为B
【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
45、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是
()。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说
明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务
的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
【答案】C
46、基金管理人设监事会,监事会向()负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:
A
解析:
基金管理人设监事会,监事会向股东会负责。
47、我国开放式基金的存续期为()。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.一般无期限
答案:
D,解析:
开放式基金一般无固定存续期限。
48、下列说法错误的是()。
A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点
B.基金投资者是基金的所有者
C.基金管理人不参与基金收益的分配
D.基金管理人负责基金投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点
答案为D
【解析】基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。
49、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金发起人
D.基金管理人
答案为A
【解析】依据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人享有下列权利:
①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。
50、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是()。
A.促进信息的有效利用和传播
B.有利于市场合理定价
C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置
D.以上说法都正确
答案为D
【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传播,有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
51、以下关于管理层的合规责任的表述,错误的是()。
A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产,必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径,防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作,不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动,不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送
D、经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东
答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。
经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产,不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
52、下列选项中,说法错误的是()。
A、居民的货币收入大于支出即产生盈余;反之,则产生赤字
B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报,因此产生理财需求
C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展,越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场,获取投资的保值收益
D、理财是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值
答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。
储蓄的特征是其保值性,而投资的未来收益具有不确定性。
53、货币市场基金的赎回资金划付较快一些,一般()日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当日到达投资者资金
账户。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案为B,解析:
货币市场基金的赎回资金划付较快一些,一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当日到达投资者资金账户。
54、下列不属于基金客户服务特点的是()。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.历史性
答案为D
【解析】基金客户服务的特点包括:
专业性、规范性、持续性和时效性。
55、依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件,基金管理人可以办理其募集的基金产品的()业务。
A.管理
B.销售
C.投资
D.监管
答案:
B,解析:
依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件,基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
56、()是资产管理的主要方式之一。
A.私募股权基金
B.投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
答案为B
【解析】选项B符合题意:
投资基金是资产管理的主要方式之一。
57、在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指()。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金
答案为A,解析:
QDⅡ基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
58、基金管理人合规管理旨在()。
①促进行业规范运作;②夯实行业诚信基础;③提高基金公司内控及事前风险防范水平;④保证基金管理人盈利性;⑤在基金行业树立合规意识;⑥保证投资者在交易中获利;⑦切实保护投资者合法权益
A、①②③④⑥
B、①②③⑤⑦
C、②③⑤⑥⑦
D、②③④⑤⑦
答案为B【解析】本题考查合规管理。
基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益,在基金行业树立合规意识,提高基金公司内控及事前风险防范水平,促进行业规范运作,夯实行业诚信基础。
59、基金销售客户服务的特点不包括()。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.
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