国际汇款业务.docx

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国际汇款业务

国际汇款业务

一、单选题

1.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括。

A.西联汇款B.银邮汇款

C.邮政实物汇款D.速汇金

2.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有。

A.VISA全球转账B.银星速汇

C.银邮汇款D.速汇金

3.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为。

A.VISA全球转账B.一汇通

C.储汇聚财D.速汇金

4.我行受理西联汇款发汇业务的币种为。

A.美元B.欧元

C.日元D.英镑

5.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为。

A.港币B.欧元

C.日元D.英镑

6.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括。

A.美元B.欧元

C.卢布D.日元

7.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有。

A.法郎B.欧元

C.卢布D.泰铢

8.银邮发汇自柜台受理业务起一般内可到达收款人银行帐户。

A.十几分钟B.半个月

C.1－2个工作日D.一周

9.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有。

A.收汇人账号B.收汇人地址

C.收汇银行分行号D.BIC码

10.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有。

A.BIC码B.收汇人账号

C.收汇银行分行号D.收汇人姓名

11.客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于可收到此笔汇款。

A.1天B.2个工作日

C.西联发汇后15-20分钟D.不确定，根据当地西联收汇时间而定

12.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额；银邮汇款现金发汇的单笔最高限额；银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为。

A.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含）B.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）

C.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）

D.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）

13.下列哪种外汇业务不得代办。

A.结售汇B.国际汇款

C.外币取款D.外币存款

14.以下哪种外汇业务不得代办。

A.协议储蓄B.外币存款

C.结售汇D.国际汇款

15.某客户（23岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭办理。

A.有效身份证件B.驾驶证

C.社保卡D.户口本

16.某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭办理。

A.户口本B.驾驶证

C.他国护照D.有效身份证

17.境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.等值2000美元以下（不含）B.等值3000美元以下（不含）

C.等值2000美元以下（含）D.等值3000美元以下（含）

18.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收支申报属于。

A.直接申报B.逐笔申报C.间接申报D.定期申报

19.西联汇款收汇时需提供由位监控号码。

A.8B.10C.12D.22

20.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或。

A.结汇人民币收汇B.结汇转存外币账户

C.人民币收汇D.结汇美元收汇

21.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为。

A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。

B.查询该笔汇票是否兑付。

C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。

D.查询外币账户余额，确认是否转存成功。

22.西联汇款现金收汇的交易代码为。

A.720161B.720131C.720101D.720121

23.西联汇款收汇结汇的交易代码为。

A.720161B.720131C.720101D.720121

24.收汇业务可以持外汇卡收汇。

A.VISA全球转账B.花旗现金

C.西联汇款D.速汇金

25.持外汇卡收汇需填写。

A.国际汇款快速服务信息确认单

B.收汇申请书

C.涉外收入申报单

D.境外收入申请书

26.单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值。

A.1万英镑B.5万美元

C.2万美元D.1万美元

27.单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值。

A.1万英镑B.5万美元

C.2万美元D.1万美元

28.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有。

A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。

B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。

C.打印“收汇申请书”，交客户签字确认。

对于符合国际收支申报条件的汇款，柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。

D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。

将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。

29.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有。

A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。

B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，结汇收汇选择进入“收汇结汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入监控号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。

C.所有西联汇款收汇都要打印“收汇申请书”，并且柜员要将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。

D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。

将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。

30.西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是。

A.收汇申请书B.涉外收入申报单

C.西联汇款申请书

31.西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是。

A.收汇申请书B.境外收入申报单

D.涉外收入申报单

32.客户办理西联收汇业务需填写收汇申请书，为非必填项。

A.监控号码B.收汇人姓名

C.发汇人姓名D.发汇人爱好

33.客户办理收汇业务需填写收汇申请书，为必填项。

A.发汇金额B.发汇人爱好

C.发汇人职业D.发汇人年龄

34.客户办理银邮汇入汇款申报，填写国际收支申报单据时，对单据中的“结算方式”项存在疑问，下列结算方式中正确的是。

A.信用证B.票汇C.信汇D.电汇

35.某持他国护照的外籍客户办理西联汇款收汇业务，其涉外收入申办单上的交易编码及交易附言应为。

A.401000家人赠款

B.401000非居民从境外收款

C.802031家人赡养费

D.802031非居民从境外收款

36.涉外收入申报单中需由柜员填写的项目有。

A.申报号码B.收入款币种及金额

C.交易编码D.交易附言

37.某客户办理西联收汇结汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的来源为境外亲属汇来的赡家款，亲属在国外务工，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为。

A.网上购物款B.留学学费

C.赡家款D.在外工作一年以下人员报酬

38.某客户办理西联收汇结汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的来源为境外亲属汇来的赡家款，亲属在国外务工，则该笔汇款的结汇资金属性应为。

A.网上购物款B.留学学费

C.其他服务D.职工报酬和赡家款

39.西联汇款收汇业务中，收款人不能确认收汇币种时，柜员应首先选择使用兑付该笔汇款。

A.美元B.欧元

C.日元D.英镑

40.西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇人信息有。

A.收汇人账号B.收汇人姓名

C.收汇人性别D.收汇人年龄

41.西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇信息有。

A.收汇人账号B.收汇金额

C.收汇人性别D.收汇人年龄

42.西联汇款收汇业务中，需要打印的单据包括。

A.西联汇款申请书B.个人购汇书

C.个人购汇业务申请书D.收汇申请书

43.西联汇款收汇业务中，不需要填写或打印的单据有。

A.收汇申请书B.个人结汇申请书（收汇结汇）

C.结汇水单（收汇结汇）D.涉外收入申报单

44.西联汇款收汇业务时，系统提示“moneytransferavailableinxxhourssender”柜员应如何处理。

A.告知客户还有多少小时才能办理兑付。

B.告知客户该笔汇款不能兑付。

C.告知客户该笔汇款已退汇。

D.告知客户该笔汇款已兑付。

45.西联汇款收汇业务时，系统提示“moneytransferavailableinxxhourssender”则该笔汇款属于。

A.汇票延缓兑付

B.汇票不存在

C.汇票已退汇

D.汇票已兑付

46.录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应如何处理。

A.告知客户还有多少小时才能办理兑付。

B.告知客户该笔汇款不能兑付。

C.告知客户应联系西联客服，取消固定汇率设置。

D.告知客户应联系德意志银行客服，取消固定汇率设置。

47.录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应如何处理。

A.告知客户应联系西联客服，取消固定汇率设置。

B.告知客户该笔汇款不能兑付。

C.告知客户还有多少小时才能办理兑付。

D.告知客户应联系德意志银行客服，取消固定汇率设置。

48.我行银邮汇款账户收汇的限额为。

A.等值5万欧元B.等值1万美元

C.无限额D.等值3万英镑

49.我行银邮汇款收汇的日累计限额为。

A.等值5万欧元B.等值1万美元

C.无限额D.等值3万英镑

50.为确保汇入汇款及时入账，网点柜员应指导收款人使用我行接收境外汇款路径指引卡，将我行的码和客户接收汇款的账户信息准确通知境外汇款人。

A.MTCNB.SWIFTBIC

C.IBAND.SORTCODE

51.对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账当日，指定专人以电话或短信方式通知符合条件的收款人在内，到通知网点或通过我行网银等电子渠道进行国际收支申报。

A.T+1日B.T日

C.T+5日D.T+3日

52.对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账，指定专人以电话或短信方式通知收款人进行国际收支申报。

A.次日B.当日

C.三个工作日D.五个工作日

53.境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的。

A.绿卡通卡人民币账户B.信用卡

C.绿卡通卡外币账户D.外汇卡

54.境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的。

A.绿卡通卡外币账户B.信用卡

C.绿卡通卡人民币账户D.外汇卡

55.我行银邮汇款港币收汇的账户行为。

A.香港花旗银行B.香港汇丰银行

C.中国银行D.德意志银行

56.我行银邮汇款日元收汇的账户行为。

A.花旗银行B.三井住友银行

C.中国银行D.德意志银行

57.我行银邮汇款欧元收汇的账户行为。

A.花旗银行B.汇丰银行

C.中国银行D.德意志银行

58.我行银邮汇款英镑收汇的账户行为。

A.花旗银行B.汇丰银行

C.中国银行D.德意志银行

59.客户应凭本人有效身份证件及办理邮政实物汇款收汇业务。

A.监控号码B.汇票号码

C.国际汇款取款通知单D.收汇申请书

60.客户应凭本人有效身份证件及办理邮政实物汇款收汇业务。

A.监控号码B.汇票号码

C.邮联监控号码D.国际汇款取款通知单

61.客户办理国际汇款发汇业务必须持本人有效身份证件办理。

A.不得委托他人代办B.可以请亲属代领

C.亲属代领时需带本人代领人身份证D.代领时需带代领人和发汇人身份证

62.下列哪种发汇业务可以委托他人代办。

A.西联B.银邮

C.邮政汇款D.以上都不能代办

63.客户办理国际汇款现金发汇，当汇款金额在时，柜员必须通过人民银行核查公民身份信息系统，对境内个人居民身份证信息的真伪进行核验，并留存有效身份证件的复印件。

A.等值3000美元以上（不含）B.等值1000美元以上（含）

C.等值100美元以上（不含）D.等值500美元以上（含）

64.客户办理等值1000美元以上（含）的现金发汇，柜员必须通过，对境内个人居民身份证信息的真伪进行核验，并留存有效身份证件的复印件。

A.个人结售汇信息管理系统

B.邮政金融国际业务应用系统

C.国家外汇管理局应用服务平台

D.人民银行核查公民身份信息系统

65.在我行经营的个人外汇业务中，无需进行国际收支申报的是。

A.西联汇款业务B.境内个人向境外个人转账

C.境外个人购汇并存入境内账户D.银邮汇出汇款

66.客户办理西联汇出汇款，应填写进行国际收支申报。

A.西联汇款申请书B.涉外收入申报单

C.境外汇款申请书D.收汇申请书

67.西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇，根据发汇的不同，可分为现金发汇、账户发汇和售汇发汇。

A.资金性质B.资金来源

C.资金用途D.资金币别

68.下列国际汇款业务中属于银行电汇产品的有。

A.银邮汇款B.内部汇款

C.邮政实物汇款D.花旗现金

69.客户办理国际汇款现金发汇业务，柜员应通过我行系统中交易为其办理业务。

A.720101B.720161

C.200471D.720304

70.客户办理国际汇款售汇发汇业务，柜员应通过我行系统中交易为其办理业务。

A.720131B.720103

C.200471D.720304

71.客户办理国际汇款账户发汇业务，柜员应通过我行系统中交易为其办理业务。

A.720131B.720102

C.200471D.720304

72.客户办理国际汇款快速发汇业务，柜员应通过我行系统中交易为其办理业务。

A.720131B.720161

C.720138D.720304

73.柜员办理国际汇款发汇业务时，我行系统打印两次“外币通用凭证”，其中首次打印的为信息。

A.资费B.客户交易

C.客户D.基础

74.柜员办理国际汇款发汇业务时，我行系统打印两次“外币通用凭证”，其中第二次打印的为信息。

A.资费B.汇款

C.客户D.银行交易记录

75.境外汇款申请书的申报号码栏应与“外币通用凭证”上的相一致。

A.收电行/付款行B.汇出币种及金额

C.国际收支申报号码D.银行业务编号

76.境外汇款申请书的申报号码栏应与“外币通用凭证”上的相一致。

A.收电行/付款行B.10位汇票号码

C.银行业务编号D.国际收支申报号码

77.人民币账户售汇发汇时，系统提示“交易未成功如何处理”,柜员应如何处理。

A.查询人民币账户余额，确认人民币账户扣款情况。

B.查询该笔汇票是否汇出。

C.进入售汇发汇交易，再次发汇。

D.查询外币账户余额，确认外币账户扣款情况。

78.关于人民币账户购汇发汇不成功的处理，以下哪个说法有误。

A应先通过“人民币账户查询”交易（交易代码：

790101），查询人民币账户余额，确认人民币账户扣款情况

B如果扣账成功，应立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整

C如终止售汇发汇交易应注意在外汇局系统对相关业务进行撤销处理

D重启机器

79.我行西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值。

A.10000美元（含）B.50000欧元（含）

C.1000美元（含）D.5000欧元（含）

80.我行西联汇款发汇业务的日累计最高限额为等值。

A.1000美元（含）B.50000欧元（含）

C.10000美元（含）D.5000欧元（含）

81.下列选项中，西联汇款发汇业务流程中有误为。

A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。

B.审核客户填写单据的内容是否完整，携带的证件和资料是否完备，汇款用途及国际收支申报信息是否符合政策规定，确认无误后进行后续处理。

C.登录外汇业务系统，依次选择发汇类型、收汇国家/地区、业务种类后，根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功后系统回显汇款费用等信息。

D.在“外币通用凭证”上打印汇款信息，交客户签字确认。

如发现错误，对本交易进行取消。

82.下列选项中，西联汇款发汇业务流程中有误为。

A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。

B.审核客户填写单据的内容是否完整，确认完整后即可进行后续处理。

C.登录外汇业务系统，依次选择发汇类型、收汇国家/地区、业务种类后，根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功后系统回显汇款费用等信息。

D.在“外币通用凭证”上打印汇款信息，交客户签字确认。

如发现错误，返回发汇交易界面进行修改，重新打印“通用凭证”，交客户签字确认。

83.客户办理西联售汇发汇业务时，不需要填写的业务单据为。

（

A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书

C.购汇申请书D.涉外收入申报单

84.境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提供购汇证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。

A.本人护照B.人民币资金来源C.纳税证明D取款凭条

85.境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提供购汇证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。

A.本人护照B.纳税证明C.人民币资金来源D取款凭条

86.西联汇款申请书中非必填项为。

A.收汇人姓名B.发汇人姓名C.测试问题D.收汇人国家

87.西联汇款申请书中非必填项为。

A.收汇人姓名B.附言C.发汇金额D.收汇人国家

88.某客户办理银邮汇款发汇业务，柜员经询问得知：

客户系汇款给境外的女儿使用，其女在法国工作，现正在美国旅游，收款账户开户行所在地为英国。

客户应在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区）名称及代码”项填写。

A.中国B.英国C.美国D.法国

89.某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，总交易金额为人民币3350元，其中汇款本金500美元，手续费等值10美元。

国际收支申报“汇款币种及金额”项应填写的金额为。

A.CNY3350B.USD10C.USD510D.USD500

90.某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途为自费出境学习，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为。

A.公务及商务差旅B.出国留学学费

C.教育、培训支出D.旅游企业团费支出

91.某客户办理西联汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途为商务考察，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为。

A.出国考察费B.公务及商务差旅

C.教育、培训支出D.旅游企业团费支出

92.下列关于西联快捷汇款的描述中不正确的是。

A.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询

B.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，不可选择固定汇率

C.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额只能录入35、65、100和130美元

D.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司名称为USBANKDHS（U与S之间必须有空格）。

93.下列关于西联快捷汇款的描述中不正确的是。

A.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询

B.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，可选择固定汇率

C.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额只能录入35、65、100和130美元

D.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司名称为USBANK。

94.某客户办理向墨西哥的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有。

A.收款人姓名B.所在国家

C.所在州、城市名称D.分行号

95.某客户办理向美国的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有。

A.收款人姓名B.收汇人国籍

C.所在州、城市名称D.发汇金额

96.某客户办理向非洲的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有。

A.收款人姓名B.所在国家

C.所在州、城市名称D.测试问题

97.某客户办理向非洲的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有。

A.发汇金额B.收款人姓名

C.测试问题D.附言

98.西联汇款发汇业务中（不包括外汇卡发汇），系统打印的单据有。

A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书

C.外币通用凭证D.涉外收入申报单

99.西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显,柜员应告知客户妥善保存并及时告知收款人，以防止泄漏后汇款被冒领。

A.汇票号码B.国际收支申报号码

C.账号D.监控号码

100.西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显,柜员应告知客户妥善保存并及时告知收款人，以防止泄漏后汇款被冒领。

A.10位监控号码B.国际收支申报号码

C.12位监控号码D.汇票号码

101.西联快捷汇款查询的交易代码是。

A720111B720444C720333D720103

102.西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，如果西联系统发汇成功，应先确认该笔发汇记录在西联主机中取消成功，并对手续费进行调账处理后，再进入我行外汇业务系统做操作。

A.退汇B.结汇C.取消D.改汇

103.柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询交易的作用是。

A.查询兑付国使用币种

B.查询兑付国兑付时间

C.查询兑付国是否受到制裁

D.查询兑付国兑付限额

104.单一客户银邮汇款账户发汇业务日累计限额是等值。

A.10000美元B.10000欧元

C.20000美元D.50000美元

105.单一客户银邮汇款现金发汇单笔及日累计限额是等值。

A.10000美元B.50000万美元

C.20000美元D.10000英镑

106.关于银邮发汇流程描述不正确的是。

A.接收客户证件、单据和材料等

B.对客户提供的证件、单据等进行审核

C.直接登录外汇业务系统处理

107.银邮汇款现金发汇业务中，客户应填写的单据有。

A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书

C.结汇申请书D.涉外收入申报单

108.银邮汇款购汇发汇业务中，系统打印的单据有。

A.西联汇款申请书B.结汇申请书

C.外币通用凭证D.涉外收入申报单

109.境外个人办理银邮购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提供购汇证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。

A.本人护照B.人民币资金来源C.纳税证明D取款凭条

110.境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（含）限额的，还应提供购