浙江省上半年基金从业资格货币市场工具的特点模拟试题.docx
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浙江省上半年基金从业资格货币市场工具的特点模拟试题
浙江省2016年上半年基金从业资格:
货币市场工具的特点模拟试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、商业银行申请基金代销业务资格,应当具备的条件有__。
A.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施,基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试,测试结果符合国家规定的标准B.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
2、根据《证券投资基金法》,会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。
A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B.合同期限为10年C.募集金额为5亿元人民币D.基金份额持有人为500人
3、根据《证券投资基金法》,基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A.60%B.70%C.80%D.90%
4、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____A:
银行存款、国债、公司债券、股票B:
国债、银行存款、公司债券、股票C:
股票、公司债券、国债、银行存款D:
国债、银行存款、股票、公司债券
5、与一般的开放式基金相比,发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。
A.经营外汇业务资格B.合格境内机构投资者资格C.经营人民币业务资格D.合格境外机构投资者资格
6、下列不属于证券市场显著特征的选项是____A:
证券市场是价值实现增值的场所B:
证券市场是价值直接交换的场所C:
证券市场是财产权利直接交换的场所D:
证券市场是风险直接交换的场所
7、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。
A:
3B:
6C:
9D:
12
8、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。
A.股票分红方式B.现金分红方式C.红利再投资D.股票买卖差价
9、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。
A.监察稽核控制B.资金清算流程控制C.销售决策流程控制D.基金内部环境控制
10、下列关于基金评级的说法,错误的是__。
A.投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现,而不应过多关注基金单项指标的短期排名C.通常来说,五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D.获得较高等级评价的基金未必安全,它本身可能是高风险的品种,只是在承担风险的同时获得了较高的收益
11、通过__,投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。
A.公司是否有违规事件发生B.公司在投资上是否出现过重大的失误C.公司旗下目前的基金业绩D.公司的一些事件性公告
12、关于证券市场的基本功能,以下说法正确的有__。
A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能
13、关于基金投资比例监管的规定,下列说法正确的有__。
A.一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%C.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%D.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
14、根据定量分析指标,得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A.各类数据的采样不同B.其分析更多基于预测数据C.对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D.对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
15、我国封闭式基金实行__日交割、交收。
A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4
16、证券市场的品种结构主要包括__。
A.股票市场B.债券市场C.基金市场D.衍生品市场
17、我国第一只具有保本特色的基金是__。
A.招商安泰系列基金B.华安现金富利基金C.南方避险增值基金D.南方宝元债券基金
18、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____A:
90%B:
95%C:
85%D:
80%
19、下列各项中,不属于封闭式基金交易规则的是__。
A.报价单位为每份基金价格B.基金的交易遵从“价格优先,时间优先”的原则C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D.申报价格最小变动单位为0.01元
20、基金市场营销的控制过程不包括__。
A.管理部门设定具体的市场营销目标B.制定市场营销计划C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投入效果
21、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A.3B.5C.10D.15
22、基金投资咨询机构的作用有__。
A.建议、策划作用B.优化基金选择C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育
23、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定,对__买卖基金的差价收入征收营业税。
A.银行B.非银行金融机构C.个人D.非金融机构
24、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。
A.前台业务系统和自助式前台系统B.后台管理系统C.信息管理平台应用系统的支持系统D.监管系统信息报送
25、如果投资者在2010年8月13日(周五,法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额,那么投资者享有基金分配权益的期限至__。
A.8月13日B.8月14日C.8月15日D.8月16日
26、下列关于货币市场和货币市场工具的说法,正确的有__。
A.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具,因此也被称为“现金投资工具”B.与股票市场相比,货币市场投资门槛通常很低,很适合一般投资者直接投资C.货币市场属于场外交易市场,交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D.货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
27、下列职权中,应该由股东会行使的是____A:
主持公司的生产经营管理工作B:
决定公司内部管理机构的设置C:
修改公司章程D:
制定公司的具体规章
28、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。
A.1B.0.1C.0.01D.0.001
29、关于虚拟资本,下列描述正确的有__。
A.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B.通常,虚拟资本以有价证券的形式存在C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化
30、根据中国证监会的有关规定,基金认(申)购费率将按__为基础收取。
A.认(申)购份额B.净认(申)购份额C.认(申)购金额D.净认(申)购金额
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、老基金的特点不包括__。
A.缺乏基本的法律规范B.不以上市证券为基本投资方向C.是一种间接投资D.资产质量普遍不高
32、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。
A.小盘平衡基金B.中盘成长基金C.中盘混合基金D.大盘价值基金
33、下列关于我国基金销售渠道的说法,正确的有__。
A.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D.相比商业银行,证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
34、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。
A.资产配置下限限制B.持有债券的投资比例C.主要投资对象的不同D.持有股票的投资比例
35、__指明了该债券的债务主体。
A.债券票面B.债券持有人名称C.债券发行者名称D.债券承销机构名称
36、对于持有期低于__年的投资人,开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.3B.4C.5D.6
37、投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的__所决定的。
A.跨期性B.联动性C.杠杆性D.不确定性
38、____不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求较高,投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
A:
收入型基金B:
上市开放式基金C:
公募基金D:
私募基金
39、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩,说法不正确的是__。
A.从业时间长、有行业研究员背景的基金经理,在选时和选股方面有一定的优势B.对频繁变动公司的基金经理,在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C.对于新成立的基金,本身尚无业绩可考,评价其基金经理的过往业绩往往并不重要D.通常,应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理
40、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动,不包括____A:
设计B:
销售C:
售后服务D:
基金运作
41、跟踪误差大致可分为__。
A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差D.费用型跟踪误差
42、目前,我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。
A.银行B.证券公司C.专业基金销售公司D.证券咨询机构
43、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定,基金托管人的职责以____为基础。
A:
安全保管基金财产B:
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C:
办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D:
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
44、申请募集基金时,基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。
A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案
45、基金市场营销的特殊性表现在__。
A.规范性B.持续性C.灵活性D.适用性
46、根据《证券投资基金运作管理办法》,基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的,代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。
A.5%B.10%C.20%D.30%
47、证券市场从无到有主要归因于__。
A.社会化大生产的发展B.商品经济的发展C.股份制的发展D.信用制度的发展
48、以下关于差异性目标市场策略的说法,正确的有__。
A.通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B.能有效满足不同客户的不同需求,采用有针对性的营销策略C.在提升业绩方面,效果要劣于集中性市场营销策略D.必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
49、中国证监会__。
A.按照国务院授权,依照相关法律法规对证券市场集中统一监管B.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C.是全国证券、期货市场的主管部门D.是国务院直属事业单位
50、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为“指数基金”。
A.被动型B.主动型C.成长型D.收入型
51、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类,是按照__来分类的。
A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌上市交易C.募集方式的不同D.证券所代表权利性质的不同
52、从性质上看,ETF联接基金可以看作是一种__。
A.保本基金B.指数型基金C.伞型基金D.指数型基金中的基金
53、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时,为巨额赎回。
A.3%B.5%C.10%D.20%
54、以下关于风险与收益关系的描述正确的是__。
A.在证券投资中,收益和风险形影相随,收益以风险为代价,风险用收益来补偿B.风险和收益的本质联系可以表述公式是:
预期收益率:
无风险利率+风险补偿C.收益与风险相对应D.预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
55、根据SML线,那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=,因而表现要____市场组合A:
劣于B:
优于C:
等于D:
先优于后等于
56、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
A:
证券投资政策B:
证券投资分析C:
组建证券投资组合D:
投资组合的修正
57、根据《证券投资基金会计核算业务指引》,基金的会计核算对象包括__的核算。
A.资产类B.负债类C.资产负债共同类D.所有者权益类和损益类
58、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____A:
利率风险B:
信用风险C:
提前赎回风险D:
通货膨胀风险
59、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。
A.标准差B.久期C.信用等级D.跟踪误差
60、证券投资基金一般在__结转当期损益。
A.周末B.月末C.季末D.年末
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