基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案最新.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案最新
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
1、下列关于基金信息披露说法正确的是( )。
A.在每年结束后30日内,需披露年度报告
B.在上半年结束后90日内,需披露半年度报告
C.在每季度结束之日起15个工作日内,需披露季度报告
D.对于当期基金合同生效不足3个月的基金,可以不编制上述定期报告
【答案】C
【解析】本题考查基金管理人信息披露的定期报告。
基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,所以A选项错误;基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,所以B选项错误;基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告,所以D选项错误。
2、[选择题]开放式基金合同生效后,更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45
【答案】D
【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上。
3、[单选题]合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的()。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
【答案】C
4、[选择题]关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法,不正确的是( )。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间,投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额
【答案】B
【解析】B项错误,QDII基金份额除可以用人民币认购外,也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
5、对冲基金,基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,( )的投资模式。
A.承担低风险,追求低收益
B.承担低风险,追求高收益
C.承担高风险,追求高收益
D.承担高风险,追求低收益
【答案】C
【解析】本题考查对冲基金的定义。
6、[选择题]关于基金中的基金,下列表述错误的是( )。
A.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成
B.在我国基金中的基金是非法的
C.基金中的基金是以投资对象为依据做的划分
D.ETF联接基金不是基金中的基金
【答案】B
【解析】本题考查基金中的基金。
目前,我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。
7、[选择题]基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。
A.风险管理部
B.合规管理部
C.合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
【答案】C
【解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状况。
8、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式,一般需经()认可后公告;修改ETF份额参考净值计算方式,需经()认可后公告。
A.证券交易所;证券业协会
B.证券交易所:
证券交易所
C.证券业协会:
证券交易所
D.证券业协会;证券业协会
【答案】B
9、[选择题]我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割,交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0
【答案】B
【解析】我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
10、[选择题]基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】D
11、[选择题]证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用,但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构,促进了经济增长
【答案】C
【解析】基金也在金融体系中的作用包括:
一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构,促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。
12、[选择题]基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是()。
A.基金研究分析人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.销售机构的管理人员
D.总部从事基金宣传推介的人员
【答案】C
【解析】基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
13、[选择题]我国对公募基金实行( )
A.注册制
B.审核制
C.核准制
D.批准制
【答案】A
【解析】我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。
14、[选择题]T日在深圳证券交易所申购的LOF份额,自( )日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回,T日买入的基金份额,自( )日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
A.T+1;T+2
B.T+2;T+2
C.T+1;T+1
D.T+2;T+1
【答案】C
【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额,自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;T日买入的基金份额,自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
15、[选择题]就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内.就原定审议事项重新召集基金持有人大会。
A.2;3
B.2;6
C.3:
4
D.3:
6
【答案】D
【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
16、[选择题]下列说法中,错误的是( )。
A.合规管理部门要保持行使权力的独立性,因此要与其他部门之间保持绝对的独立
B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合
C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与,各负其责
D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者,应当明确合规文化建设的重要性
【答案】A
【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性,但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立,A错误。
17、[选择题]对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
()应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
A.基金销售渠道审慎调查
B.基金产品风险评价结果
C.基金投资人风险承受能力调查
D.基金产品或者服务风险评价
【答案】B
【解析】对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。
基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
18、[选择题]我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月7日
D.2013年2月4日
【答案】C
【解析】我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
19、[选择题]已知1年期定期存款利率为1,5%,1年期国债和1年期AAA级企业债的预期收益率分别为2,27%和2,86%,则国开行发行的1年期政策性金融债的预期收益率最可能为( )。
A.3,19%
B.1,32%
C.1,96%
D.2,38%
【答案】C
20、[选择题]关于职业道德,下列说法不正确的是( )。
A.是一般社会道德在职业活动中的具体化
B.与职业活动、职业关系密切相关
C.基本内容往往会随社会进步而改变
D.相比一般社会道德规范性更强
【答案】C
【解析】本题答案为C,随着社会的发展和进步,每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化,但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。
21、[选择题]开放式基金的认购采取()的方式,即投资者在办理认购时,认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额,而是填写需要认购多少金额的基金份额。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购
【答案】A
【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。
22、[选择题]基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施,确保系统安全运行,其中不包括()。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
【答案】B
【解析】技术系统的内部控制的内容。
23、[选择题]关于私募基金的表述,正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可
B.私募基金募集完毕,私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案
C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可
D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理
【答案】D
【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可,私募基金募集完毕,私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
24、[选择题]已发行股票的转让流通市场叫做股票的()。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.主板市场
【答案】B
【解析】发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场,已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。
25、[选择题]场外认购的LOF基金份额注册登记在( )。
A.基金托管人的注册登记系统
B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.中央国债登记结算公司的注册登记系统
【答案】B
【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。
场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
26、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续,投资人通常在( )日后有权赎回该部分份额。
A.T+3;T+7
B.T+1;T+2
C.T+2;T+3
D.T;T+1
【答案】B
【解析】本题考查基金业务的流程。
投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理登记增加权益手续,投资者在T+2日后有权赎回该部分份额。
27、[选择题]召开基金份额持有人大会,需提前( )公告。
A.30日
B.15日
C.20日
D.10日
【答案】A
【解析】召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
28、[选择题]下列关于投资者教育的内容说法错误的是( )。
A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响
B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等
C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等
D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可
【答案】D
【解析】投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资,还要致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
29、[选择题]基金信息披露的作用说法错误的是()。
A.活跃基金市场
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于投资者的价值判断
D.有效防止信息滥用
【答案】A
【解析】基金信息披露的作用:
有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。
30、[选择题]以下哪一项属于研究业务控制主要内容()。
A.建立严密的研究工作业务流程
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统
C.健全投资决策授权制度,明确界定投资权限
D.建立投资风险评估与管理制度
【答案】A
31、[选择题]证券投资基金在美国被称为()。
A.集合投资计划
B.证券投资信托基金
C.共同基金
D.单位信托基金
【答案】C
【解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。
32、开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不得超过( )个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】C
【解析】本题考查开放式基金募集的封闭期。
开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不得超过3个月。
33、[选择题]上交所股票A发行2015年度分红公告,向全体股东每10股送10股,每10股派发现金红利1元(税后),股权登记日2016年3月15日,除权(除息)日2016年3月16日。
2016年3月15日,个人投资者李四已持有股票A10000股,3月16日又买入了1000股,在股利发放日李四收到现金股利( )万元
A.2000
B.1100
C.1000
D.2200
【答案】C
34、[选择题]关于监事会应当履行的合规职责,下列说法错误的是()。
A..通知业务机构停止其违法行为
B.保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C.随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告
【答案】C
【解析】选项C为合规管理部门应履行的基本职责。
35、[选择题]基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A.3
B.6
C.9
D.12
【答案】B
【解析】基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
36、[选择题]以下投资工具中,()是应对通货膨胀最有效的手段。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
【答案】A
【解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
37、关于基金产品风险评价,说法错误的是()。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金评价的方法应当保密
D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映
【答案】C
38、[选择题]金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
【答案】C
【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
39、[选择题]基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()。
A.信用风险
B.信息技术风险
C.市场风险
D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险
【答案】D
40、[单选题]以下选项不是资产管理特征的是( )。
A.从参与方来看,包括委托方和受托方
B.从收益特征来看,具有增值的特点
C.从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产
D.从管理方式来看,主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
【答案】B
41、[选择题]基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过()个月。
A.1
B.3
C.5
D.6
【答案】B
【解析】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过3个月。
42、[选择题]()是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内部控制制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】B
【解析】这是有效性原则的要求。
43、[选择题]以下关于基金信息披露的完整性原则的说法,不正确的是()。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息
C.对信息披露人不利的信息也要披露
D.要充分披露重大信息
【答案】A
【解析】完整性原则要求充分披露重大信息,但并不是要求事无巨细地披露所有信息。
44、下列关于基金销售行为,错误的是( )。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
C.可以采取送基金份额的方式销售基金
D.不以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平
【答案】C
【解析】本题考查基金销售人员的行为规范。
基金销售机构在销售行为中不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
45、[选择题]基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过()个月。
A.1
B.3
C.5
D.6
【答案】B
【解析】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过3个月。
46、[选择题]以下哪个不是基金经理任职应当具备的条件()。
A.取得基金从业资格
B.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
【答案】B
【解析】基金经理任职应当具备以下条件:
①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
47、[选择题]下列关于“诚实守信”要求的描述,正确的是( )。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否,要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事,不弄虚作假,表里如一,讲信用、守诺言,做到言而有信
D.工作既要出工,也要出力
【答案】C
【解析】诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。
守信是指遵守自己的承诺,讲信用、重信用、守信用。
诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
48、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中,但是股票基金份额净值的计算一般( )进行一次。
A.每分钟
B.每小时
C.每天
D.每周
【答案】C
【解析】本题考查股票与股票基金的不同。
49、[选择题]关于债券利率风险,以下表述正确的是( )。
A.债券价格与市场利率变动呈反方向变动
B.当市场利率上升时,债券价格不变
C.债券价格与市场利率变动方向一致
D.当市场利率上升时,债券价格上升
【答案】A
50、[选择题]关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,应当是()履行的职责。
A.合规管理部门
B.督察长
C.管理层
D.监事会
【答案】B
【解析】关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,应当是督察长履行的职责。
51、[选择题]根据中国证监会的有关规定,开放式基金认购费用以( )为基础收取。
A.净认购金额
B.认购份额
C.认购金额
D.净认购份额
【答案】A
【解析】中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定,基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
52、[选择题]根据《证券投资基金运作经管办法》的规定,( )为股票基金。
A.60%以上的基金资产投资于股票
B.55%以上的基金资产投资于股票
C.30%以上的基金资产投资于股票
D.50%以上的基金资产投资于股票
【答案】A
【解析】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定,60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。
53、[选择题]根据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取的监管措施不包括()。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证
【答案】A
【解析】根据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取下列监管措施:
①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。
54、[单选题]基金管理人合规培训的具体内容是()。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.以上都是
【答案】D
55、[选择题]当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所
【答案】C
【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
56、[选择题]目前我国公募证券投资基金全部是(),而美国的绝大多数证券投资基金则是()。
A.公司型基金;契约型基金
B.契约型基金;公司型基金
C.契约型基金;封闭式基金
D.公司型基金;开放式基金
【答案】B
【解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金,而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
57、[选择题]下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中,不正确的是()。
A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
【答案】A
【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:
①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序,投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
58、[选择题]基金管理人在进行投资决策业务控制时,为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策,应建立()。
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度
【答案】A
59、[选择题]—般认为,世界上第一只开放式公司型基金是()。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金
【答案】C
【解析】投资基金真正的大发展是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
60、[选择题]关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。
A.申报价洛最小变动单位为0,01元人民币
B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制,涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行
C.自T+2日起,投资者申购的份额可用
D.LOF份额场内、场外申
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