初级经济师《初级金融专业》复习题集第1987篇.docx
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初级经济师《初级金融专业》复习题集第1987篇
2019年国家初级经济师《初级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.目前多数国家和地区的证券交易所采取的组织形式是()。
A、核准制
B、注册制
C、会员制
D、公司制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>证券发行市场和流通市场
【答案】:
C
【解析】:
从世界范围来看,早期成立的证券交易所多数采取公司制形式,而目前多数国家和地区采取会员制形式。
2.费雪认为,货币流通速度在短期内可视为常数,交易量也相对稳定,因而可以得出物价的水平随着()的变化而变化。
A、货币流通速度
B、物价总水平
C、货币量
D、待销售商品价格总额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>费雪的货币需求理论
【答案】:
C
【解析】:
费雪认为,货币流通速度在短期内基本不变,可视为常数,交易量也相对稳定,因而可以得出物价的水平随着货币量的变化而变化的结论。
3.信托公司的业务主要是按照()指明的特定目的或要求,收受、经营或运用信托资金及信托财产。
A、受托人
B、委托人
C、证监会
D、银保监会
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>信托机构
【答案】:
B
【解析】:
信托公司的业务主要是按照委托人指明的特定目的或要求,收受、经营或运用信托资金及信托财产。
4.单位定期存款主要采用的计息方式是()。
A、定期结息
B、贴现结息
C、利随本清
D、按季结息
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>单位存款利息的计算
【答案】:
C
【解析】:
单位定期存款主要采用利随本清的方式计算利息。
5.在我国设立农村商业银行的注册资本最低限额为()人民币。
A、3000万元
B、5000万元
C、1亿元
D、10亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>金融监管的主要内容
【答案】:
B
【解析】:
我国商业银行的执照由中国银行保险监督管理委员会发放,要求设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币,设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。
6.下列不属于国际储备作用的是()。
A、充当信用保证
B、调节本币汇率
C、充分利用经济资源
D、弥补国际收支赤字
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第3节>国际储备的构成与作用
【答案】:
C
【解析】:
国际储备的作用包括:
(1)弥补国际收支赤字。
(2)调节本币汇率。
(3)充当信用保证。
7.各国间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为是()。
A、国际结算
B、国际清算
C、国际清偿
D、国际支付
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第5节>国际结算概述
【答案】:
A
【解析】:
国际结算是指各国间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为,即采用一定的国际结算方式(如信用证),应用国际结算工具(如汇票),通过银行或其他金融机构从事国与国之间的货币收支行为,从而使国家间债权债务得以清偿或实现资金的转移。
8.下列不属于商业银行关系人的是()。
A、商业银行管理人员的亲属
B、商业银行员工
C、商业银行监事担任高级管理职务的公司
D、商业银行的董事
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>贷款人关系及其权利义务
【答案】:
B
【解析】:
根据《贷款通则》及相关规定,贷款人不能向关系人(指商业银行董事、监事、管理人员及其亲属,以及上述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织)发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
9.以下属于场外交易市场特点的是()。
A、需要支付一定比例的保证金
B、以议价方式进行证券交易
C、交易条件较为严格
D、采取经纪制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>证券发行市场和流通市场
【答案】:
B
【解析】:
场外交易市场的特征:
①场外交易市场是一个分散的无形市场,它没有固定的、集中的交易场所,主要是依靠电话、电报、传真和计算机网络联系成交;
②组织方式采取做市商制,而不是经纪制,投资者直接与证券商进行交易;
③交易的证券种类繁多,以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主;
④以议价方式进行证券交易,证券买卖采取“一对一”交易方式,其价格决定机制不是公开竞价,而是买卖双方协商议价;
⑤管理上比证券交易所相对宽松。
10.()是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务。
A、支付结算类中间业务
B、银行卡业务
C、交易类中间业务
D、咨询顾问类业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>商业银行中间业务的种类
【答案】:
A
【解析】:
支付结算类中间业务是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务,支付结算业务一般要借助于支付结算工具和支付结算方式来进行。
11.我国《贷款通则》规定,贷款人不能向关系人发放()。
A、信用贷款
B、保证贷款
C、抵押贷款
D、质押贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>贷款人关系及其权利义务
【答案】:
A
【解析】:
根据《贷款通则》及相关规定,贷款人不能向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
12.下列关于国际结算的业务特点,说法错误的是()。
A、国际结算需按照国际法规和国际惯例进行
B、国际结算以可自由兑换货币为媒介
C、国际结算以银行为中介
D、国际结算比国内结算简单
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第5节>国际结算概述
【答案】:
D
【解析】:
国际结算的业务特点主要包括:
1.国际结算需按照国际法规和国际惯例进行;
2.国际结算以可自由兑换货币为媒介;
3.国际结算以银行为中介;
4.国际结算比国内结算复杂。
13.我国自行开办的最早的现代商业银行是()。
A、丽如银行
B、中国通商银行
C、英格兰银行
D、交通银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>商业银行概述
【答案】:
B
【解析】:
我国自行开办的最早的现代商业银行,是1896年在上海设立的中国通商银行。
14.“企业对于已经发生的交易或者事项,应当及时进行会计确认、计量和报告,不得提前或者延后。
”体现了会计信息质量要求的()原则。
A、及时性
B、谨慎性
C、可比性
D、实质重于形式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>会计核算的基本前提和信息质量要求
【答案】:
A
【解析】:
及时性。
企业对于已经发生的交易或者事项,应当及时进行会计确认、计量和报告,不得提前或者延后。
15.下列属于操作风险的是()。
A、法律风险
B、策略风险
C、声誉风险
D、价格风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>商业银行操作风险管理
【答案】:
A
【解析】:
操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。
16.中央银行购进政府债券,直接引起市场上资金供应(),会影响货币市场短期利率()。
A、减少;下降
B、减少;上升
C、增加;下降
D、增加;上升
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>中央银行
【答案】:
C
【解析】:
中央银行购进政府债券,直接引起市场上资金供应增加,会影响货币市场短期利率下降;反之,利率上升。
17.造成商业银行经营困难的最重要原因是()。
A、市场风险
B、操作风险
C、信贷风险
D、流动性风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>金融监管的主要内容
【答案】:
C
【解析】:
信贷风险往往是造成商业银行经营困难的最重要原因。
18.()金融监管体制是指由中央的一家监管机构集中行使金融监管权。
A、集权式
B、跨国式
C、一元多头式
D、二元多头式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第4节>发达国家的金融监管体制
【答案】:
A
【解析】:
集权式金融监管体制是指由中央的一家监管机构集中行使金融监管权,代表国家有德国(2002年后)、日本(1998年后)等。
19.以对外贸易为背景办理货币收付,清偿国与国之间的债权债务的业务活动称为()。
A、国际贸易结算
B、国际非贸易结算
C、国际清偿
D、国际支付
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第5节>国际结算概述
【答案】:
A
【解析】:
国际贸易结算,即以对外贸易为背景办理货币收付,清偿国与国之间的债权债务的业务活动。
20.货币市场主要指标不包括()。
A、同业拆借利率
B、国债回购交易利率
C、贴现率
D、债券收益率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>货币市场主要指标
【答案】:
D
【解析】:
货币市场主要指标包括:
贴现率、同业拆借利率和国债回购交易利率。
21.交易对象无力履约的风险指的是()。
A、市场风险
B、信用风险
C、利率风险
D、流动性风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>金融风险的分类
【答案】:
B
【解析】:
信用风险是指交易对象无力履约的风险。
22.()是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通所使用的利率。
A、债券市场利率
B、金融机构同业存款利率
C、拆借市场利率
D、票据市场利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>我国现行的利率体系
【答案】:
C
【解析】:
拆借市场利率是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通所使用的利率。
23.()是典型的足值货币。
A、商品货币
B、实物货币
C、金属货币
D、信用货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>商品货币
【答案】:
C
【解析】:
金属货币是典型的足值货币,在长期的市场交换中逐渐取代了实物货币。
24.人们有明显感觉,不愿保存货币,抢购商品,寻找其他保值措施,此时的通货膨胀属于()。
A、预期型通货膨胀
B、奔腾式通货膨胀
C、爬行式通货膨胀
D、恶性通货膨胀
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第5节>货币失衡:
通货膨胀与通货紧缩
【答案】:
B
【解析】:
奔腾式通货膨胀,人们有明显感觉,不愿保存货币,抢购商品,寻找其他保值措施。
膨胀率可达两位数字。
25.我国贷款通则规定,商业银行针对借款人中期、长期贷款,贷与不贷的答复时间不能超过()个月。
A、6
B、4
C、2
D、1
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>贷款人关系及其权利义务
【答案】:
A
【解析】:
根据《贷款通则》及相关规定,贷款人审议借款人的借款申请并及时答复贷与不贷,除国家另有规定外,短期贷款答复时间不得超过1个月,中期、长期贷款答复时间不得超过6个月。
26.银行汇票的提示付款期限为自出票日起()。
A、10天内
B、20天内
C、1个月内
D、3个月内
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第3节>银行汇票结算
【答案】:
C
【解析】:
银行汇票的提示付款期限为自出票日起1个月内。
27.期权购买者预测某股票的价格将要上涨而与他人订立合同,并支付期权费购买在一定时期内按合同规定的价格和数量买入该股票给对方的权利,这种交易称为()。
A、卖出期权
B、看跌期权
C、双向期权
D、看涨期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第4节>金融期权
【答案】:
D
【解析】:
看涨期权又称买进期权,是期权购买者预测未来标的证券价格上涨,而与他人订立买进合约,并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利。
28.银行操作风险管理的第一道防线是()。
A、业务条线管理
B、独立的评估
C、独立的审查
D、独立的法人操作风险管理部门
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>商业银行操作风险管理
【答案】:
A
【解析】:
银行操作风险管理的三道防线:
(1)业务条线管理是操作风险管理的第一道防线。
(2)独立的法人操作风险管理部门是操作风险管理的第二道防线。
(3)独立的评估与审查是操作风险管理的第三道防线。
29.下列关于商业信用局限性,说法错误的是()。
A、商业信用期限上存在局限性
B、商业信用的最高限度是工商企业现有资本的利用,数量有限
C、商业信用的供求有严格的方向性
D、商业信用既适用于短期借贷,也适用于长期借贷
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>现代信用的主要形式
【答案】:
D
【解析】:
商业信用的局限性有:
①规模和数量上的局限性。
商业信用的最高限度是工商企业现有资本的利用,数量有限。
②方向性上的局限性。
商品信用只能向商品直接需求者提供信用,或者需求者向供给者预付货款,但不能反向操作。
③信用能力上的局限性。
企业之间在发生商业信用时需要了解对方的信用能力。
④期限上的局限性。
商业信用只适用于短期借贷。
故D项说法错误。
30.次贷危机爆发前,美国投资银行的杠杆率通常在()左右。
A、3%
B、4%
C、5%
D、10%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第4节>商业银行资产质量指标的计算与分析
【答案】:
A
【解析】:
次贷危机爆发前,美国商业银行的杠杆率一般为4%—5%,投资银行的杠杆率通常在3%左右。
31.在()的情况下,如果银行信贷规模不变,必然导致市场购买力需求不足。
A、财政平衡
B、财政结余
C、财政赤字
D、财政亏空
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>决定货币供给的因素
【答案】:
B
【解析】:
在财政结余的情况下,如果银行信贷规模不变,必然导致市场购买力需求不足。
32.()是商业银行最基本的职能。
A、支付中介职能
B、信用创造职能
C、信用中介职能
D、金融服务职能
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>商业银行概述
【答案】:
C
【解析】:
信用中介职能是商业银行最基本的职能。
33.目前我国金融体系的典型特征是以()为整个社会金融运行的核心。
A、商业银行
B、中央银行
C、非银行金融机构
D、证券市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】:
B
【解析】:
目前我国金融体系的典型特征是:
以中央银行为整个社会金融运行的核心,以商业银行为金融运行主体、各种非银行类金融机构为辅助,不同类型的金融机构分别经营各自范围的金融业务,归属不同监管部门监管的金融体系模式。
34.()是加强我国金融间接调控的关键。
A、利率市场化
B、灵活运用再贴现政策
C、公开市场业务
D、银行同业拆借利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率市场化
【答案】:
A
【解析】:
利率市场化是建设社会主义市场经济体制、发挥市场配置资源作用的重要内容,是加强我国金融间接调控的关键,是完善金融机构自主经营机制、提高竞争力的必要条件。
35.将外币存款分为小额外币存款和大额外币存款是根据存款额度是否超过()(或等值的其他外币)。
A、300万美元
B、300万人民币
C、3000万美元
D、3000万人民币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>商业银行存款的种类
【答案】:
A
【解析】:
根据存款额度是否超过300万美元(或等值的其他外币),将外币存款分为小额外币存款和大额外币存款。
36.下列有关“巴塞尔协议Ⅲ”的基本规定,说法正确的是()。
A、到2019年1月1日,全球各商业银行必须将资本留存缓冲提高到2%
B、协议要求资本充足率保持在10%
C、最低普通股比例加资本留存缓冲比例在2019年以前由目前的3.5%逐步升至7%
D、该协议定义的一级资本只包括普通股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>巴塞尔协议及其发展
【答案】:
C
【解析】:
到2019年1月1日,全球各商业银行必须将资本留存缓冲提高到2.5%,故A项说法错误。
另外,协议维持目前资本充足率8%不变,但是对资本充足率加资本缓冲要求在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%,故B项说法错误。
最低普通股比例加资本留存缓冲比例在2019年以前由目前的3.5%逐步升至7%,故C项说法正确。
此次协议对一级资本提出了新的限制性定义,只包括普通股和永久优先股,故D项说法错误。
37.证券竞价交易按()的原则撮合成交。
A、价格优先、时间优先
B、时间优先、价格优先
C、时间优先、客户优先
D、客户优先、时间优先
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>证券交易程序
【答案】:
A
【解析】:
证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。
38.商业银行的全部关联度一般不应高于()。
A、4%
B、15%
C、10%
D、50%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>商业银行信用风险管理
【答案】:
D
【解析】:
全部关联度为全部关联客户授信与资本净额之比,一般不应高于50%。
39.()是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。
A、外汇
B、国际储备
C、国际汇兑
D、政府资产
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>外汇的概念与类别
【答案】:
A
【解析】:
外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。
40.作为(),证券公司代表买方或卖方,按照客户提出的价格进行代理交易。
A、交易商
B、做市商
C、承销商
D、经纪商
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>证券经营机构
【答案】:
D
【解析】:
证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。
作为做市商,在证券承销结束之后,证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场,并维持市场价格的稳定。
作为经纪商,证券公司代表买方或卖方,按照客户提出的价格进行代理交易。
作为交易商,证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的保值与增值。
此外,证券公司还在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动。
二、多选题
1.股票的价格指标包括()。
A、开盘价与收盘价
B、最高价、最低价、最新价
C、买入价与卖出价
D、涨跌、涨跌幅
E、股票的成交额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>资本市场主要指标
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
股市行情的基本指标,其中价格指标主要有:
(1)开盘价与收盘价
(2)最高价、最低价、最新价
(3)买入价与卖出价
(4)涨跌、涨跌幅
2.影响单个银行存款量变动的因素有()。
A、商业银行存款的种类与方式
B、商业银行服务项目与服务质量
C、商业银行资产质量与规模
D、商业银行资本充足率
E、通货膨胀率水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>影响商业银行存款量的因素
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
影响单个银行存款量变动的因素包括:
(1)商业银行资本充足率。
(2)商业银行资产质量与规模。
(3)商业银行服务项目与服务质量。
(4)商业银行存款的种类与方式。
3.股票的数量指标包括()。
A、成交额
B、成交量
C、换手率
D、涨跌幅
E、买手与卖手
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>资本市场主要指标
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
只有D项属于价格指标,ABCE项属于数量指标。
4.征信活动主要的形式包括()。
A、个人信用调查
B、企业资信调查
C、资信评级
D、商业市场调查
E、金融市场调查
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>社会信用体系与社会征信体系建设
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
征信活动主要有四种形式:
个人信用调查、企业资信调查、资信评级和商业市场调查。
5.关于证券发行市场,下列说法正确的有()。
A、一般没有集中固定的场所
B、有集中固定的场所
C、是一种无形市场
D、是一种有形市场
E、参与者主要包括发行者、认购者和承销者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>证券发行市场和流通市场
【答案】:
A,C,E
【解析】:
证券发行市场一般没有集中固定的场所,是一种无形市场。
证券发行市场的参与者主要包括发行者、认购者和承销者。
6.按照社会主义市场经济的客观要求,我国现行的支付结算的基本原则有()。
A、银行垫款
B、谁的钱由谁支配
C、收支两条线
D、谁的钱进谁的账
E、恪守信用,履约付款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第3节>支付结算业务概述
【答案】:
B,D,E
【解析】:
支付结算的基本原则
(1)恪守信用,履约付款
(2)谁的钱进谁的账,并由谁支配
(3)银行不垫款。
7.政策性金融机构的资金来源主要包括()。
A、投资与担保
B、向国内外发行由政府担保的债券
C、向国内其他金融机构借款
D、向国际金融机构借款
E、对社会公众吸收存款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>政策性金融机构
【答案】:
B,C,D
【解析】:
政策性金融机构一般不吸收存款,往往通过向政府借款、向国内其他金融机构借款、向国际金融机构借款和向国内外发行由政府担保的债券等方式筹集资金。
8.与商业性贷款相比,政策性贷款的特点包括()。
A、期限长
B、成本高
C、风险高
D、额度大
E、利率低
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>政策性金融机构
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
与商业性贷款相比,政策性贷款的期限长、额度大、风险高、利率低。
9.按照股东权利不同,股票可分为()。
A、国家股
B、法人股
C、外资股
D、优先股
E、普通股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>证券市场的交易对象
【答案】:
D,E
【解析】:
按照股东权利不同,股票可分为普通股和优先股。
10.按照制定汇率的不同方法来划分,汇率可分为()。
A、基础汇率
B、套算汇率
C、中间汇率
D、银行买入汇率
E、银行卖出汇率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>汇率及其标价法
【答案】:
A,B
【解析】:
按照制定汇率的不同方法来划分,可分为基础汇率和套算汇率。
11.银行的会计凭证按照业务性质可分为()。
A、所有者权益凭证
B、特定凭证
C、基本凭证
D、资产凭证
E、负债凭证
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>商业银行会计核算的要素和基本方法
【答案】:
B,C
【解析】:
银行的会计凭证按
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- 初级金融专业 初级 经济师 金融 专业 复习题 1987